XS 線上交易課程

第1課 - 貨幣對交易概述

貨幣對交易是全球最廣泛、最具活力的金融活動之一，吸引了從大型金融機構到在家操作的個人交易者的數百萬參與者。

每天，全球貨幣在一個永不休眠的市場中被買入和賣出，為那些懂得如何把握的人創造了無數機會。

本課程將一步步引導您從基礎入門，逐步深入更高級的貨幣對交易概念。

在本課中，我們將深入解析貨幣對交易的基本知識，幫助您打下堅實的基礎。

什麼是貨幣對交易

貨幣對（Forex，是“Foreign Exchange”的縮寫）交易是指買入一種貨幣的同時賣出另一種貨幣的過程。

這些交易透過由經紀商提供的線上交易平台，在一個去中心化的全球市場中進行。

您可以把它想像成一個巨大的貨幣兌換系統，不過，和旅遊換匯不同，貨幣對交易者的目的是透過不同貨幣之間的價格波動來獲利。

貨幣對交易的基本概念

在繼續學習之前，讓我們先瞭解一些每位貨幣對交易者都必須掌握的核心術語。

貨幣對

在貨幣對市場中，貨幣總是成對交易，被稱為“貨幣對”，例如 EUR/USD（歐元/美元）。

• 貨幣對中的第一個貨幣稱為基準貨幣（此例中是 EUR）。

• 第二個貨幣是報價貨幣（此例中是 USD）。

• 匯率表示購買1單位基準貨幣所需的報價貨幣數量。

例如：如果 EUR/USD = 1.13，表示 1 歐元 = 1.13 美元。

買價與賣價

在進行貨幣對交易時，您會看到兩個價格：

• 買價（Bid Price）：您可以賣出基準貨幣的價格；

• 賣價（Ask Price）：您可以買入基準貨幣的價格。

買賣價之間的差距叫作點差（Spread），這正是像 XS.com 這樣的經紀商的主要盈利方式。

例如：若 EUR/USD 的買價是 1.199，賣價是 1.201，那麼點差就是 2 個點（pips）（將會在下文詳細解釋）。

槓桿與保證金

貨幣對交易受歡迎的一個主要原因是槓桿交易。

槓桿可以讓您用很少的資金控制大額交易部位，通常以 100:1、50:1 等比例表示。

●   使用 100:1 的槓桿，您只需投入 1000 美元，就能控制一筆 100,000 美元的交易。

●   而保證金則是您帳戶中為開啟槓桿交易所需的資金。

不過，槓桿雖然能放大收益，但也同樣會放大虧損，使用時需格外謹慎。

點與手數

點（Pip）：貨幣對價格最小的波動單位。大多數貨幣對精確到小數點後四位，一個點即為最後一位數字的變動。

例如：GBP/USD 從 1.3000 變為 1.3001，上漲的0.0001即為1 個點。

手數（Lot）：貨幣對中的標準交易單位。

• 標準手 = 100,000 單位

• 迷你手 = 10,000 單位

• 微型手 = 1,000 單位

多頭與空頭

做多（Go Long）是指買入基準貨幣，預期其價值會上漲。

反之，做空（Go Short）是指賣出基準貨幣，預期其價值會下跌。

示例：

• 如果您認為歐元將升值，可對 EUR/USD 做多；

• 若您認為歐元會貶值，則可對 EUR/USD 做空。

貨幣對交易的運作方式

現在您已經掌握了基礎知識，接下來我們看看貨幣對交易在實際中是如何運作的。

貨幣對交易的目標是從匯率變化中獲利，也就是說，在您預期匯率上漲時買入，預期下跌時賣出。

我們透過一個示例來瞭解具體流程：

示例交易：買入 EUR/USD

假設某位交易者相信歐元將相對美元升值。

他決定以 1.1200 的匯率買入 EUR/USD貨幣對（即 1 歐元 = 1.1200 美元）。

• 步驟一：開倉交易

  • 交易者以 1.1200 的匯率買入 1 手（100,000 單位）EUR/USD

  • 由於他使用 100:1 的槓桿，僅需 1000 美元的自有資金即可控制100,000美元的部位。

• 步驟二：市場波動

  • 匯率上漲至 1.1300，歐元升值。

  • 如果交易者在該新價位賣出，獲取了 100 個點（1.1300 - 1.1200）的利潤。

• 步驟三：平倉獲利

  • 以 1.1300 的價格賣出意味著交易者將以更高的匯率將歐元兌換回美元，從而獲利。

  • 若匯率下跌，他則會產生虧損。

瞭解貨幣對市場

貨幣對交易發生在全球貨幣對市場中，這是世界上規模最大的金融市場。

與股票市場不同，貨幣對沒有中央交易所，而是透過一個由銀行、經紀商和交易者組成的電子網路進行的場外交易（OTC）。

貨幣對市場為何重要？

貨幣對市場在全球貿易和投資中扮演著核心角色。它決定了匯率水準，使企業、投資者和政府能夠進行跨國交易。

貨幣對市場分析方式

預測貨幣價格波動時，常用以下兩種分析方法：

1. 基本面分析

   • 關注影響貨幣價值的經濟、政治和社會因素。

   • 例如：利率、通貨膨脹、政治穩定性等。

2. 技術面分析

   • 利用歷史價格資料和圖表來預測未來價格。

   • 例如：趨勢線、支撐/阻力位、技術指標等。

許多交易者會結合這兩種方法，提升判斷的準確性。

貨幣對交易的風險與收益

像所有金融市場一樣，貨幣對市場既有機會也伴隨風險。

優勢

• 高流動性：市場龐大，買賣貨幣非常容易；

• 低資金門檻：啟動資金較低；

• 全天交易：一週五天，全天24小時開放；

• 雙向獲利：無論市場漲跌都有獲利機會。

風險

• 波動性高：價格波動大，可能快速盈利也可能快速虧損；

• 槓桿風險：放大利潤的同時也會放大虧損；

• 複雜性強：需要理解宏觀經濟與國際政策；

• 情緒交易：貪婪與恐懼易導致非理性決策。

本課小結

• 貨幣對交易是透過成對買賣貨幣來獲取利潤的過程；

• 市場全天開放，全球交易活躍；

• 核心概念包括貨幣對、買賣價、槓桿、點值與手數；

• 市場分析可以採用基本面和技術面方法；

• 貨幣對市場充滿機遇，但也需要充分理解風險。

在下一課中，我們將深入瞭解何為貨幣對。