Cursos de Trading Online da XS

Trading de Criptomoedas vs. Investimento

Agora que você entende o básico sobre criptomoedas, é hora de explorar como as pessoas lucram nesse mercado.

Algumas pessoas fazem trading de cripto ativamente, enquanto outras investem para o longo prazo. Ambas as abordagens têm seus benefícios e riscos, e entender a diferença pode ajudar você a decidir qual estratégia combina melhor com seu perfil.

Qual é a diferença entre Trading e Investimento?

A principal diferença entre trading e investimento é o prazo e a estratégia.

• Investir em cripto significa comprar e manter ativos por um período longo, geralmente meses ou anos, com a expectativa de que seu valor aumente com o tempo. Os investidores acreditam no crescimento futuro de uma criptomoeda, assim como se investe em ações ou imóveis.
• Já o trading envolve comprar e vender cripto ativamente em prazos curtos, visando lucrar com as oscilações de preço. Em vez de esperar anos, os traders buscam ganhos com pequenos movimentos de preço dentro de minutos, horas ou dias.

Ambos os métodos podem ser lucrativos, mas exigem diferentes habilidades, níveis de paciência e tolerância ao risco.

Estratégias de Curto Prazo vs. Longo Prazo

Se você não tem certeza de qual abordagem seguir, veja mais de perto as estratégias de curto prazo (trading) e longo prazo (investimento):

Estratégias de Curto Prazo (Trading)

• Requer monitoramento constante dos movimentos de mercado.
• Envolve maior risco, mas possibilidade de lucros rápidos.
• Usa análise técnica para prever movimentos de preço.
• Ideal para quem gosta de operar ativamente e tomar decisões rápidas.

Estratégias de Longo Prazo (Investimento)

• Foco em criptomoedas fortes e consolidadas como Bitcoin e Ethereum.
• Envolve menos compras e vendas, reduzindo o estresse e as taxas de trading.
• Usa análise fundamentalista para avaliar o potencial de longo prazo de um projeto.
• Ideal para quem prefere uma abordagem menos ativa com cripto.

Tipos de Traders de Cripto

Traders de criptomoedas usam diferentes estratégias conforme a frequência de suas operações. Veja os tipos mais comuns:

1. Scalpers: O tipo mais rápido de trader, realizam dezenas ou até centenas de pequenas operações por dia. Visam lucrar com mínimas variações de preço e mantêm posições por segundos ou minutos.
2. Day Traders: Operam dentro de um único dia, comprando e vendendo cripto para lucrar com as variações diárias. Não mantêm posições durante a noite.
3. Swing Traders: Mantêm operações por dias ou semanas, buscando aproveitar oscilações maiores de preço. Essa estratégia exige paciência e análise cuidadosa.
4. Position Traders: São os traders com horizonte mais longo, mantendo ativos por semanas a meses, esperando que grandes tendências de preço se desenvolvam.

Cada estilo de trading exige um nível diferente de comprometimento com o tempo e tolerância ao risco. Scalping e day trading requerem atenção constante ao mercado, enquanto swing e position trading permitem maior flexibilidade.

Principais Criptomoedas para Ficar de Olho

O mercado de criptomoedas abriga milhares de ativos digitais, mas alguns se destacam por sua dominância de mercado, inovação tecnológica e ampla adoção.

As criptomoedas mais conhecidas são Bitcoin, Ethereum e diversas altcoins, cada uma com uma função distinta dentro do ecossistema cripto.

Bitcoin

O Bitcoin (BTC) é a primeira e mais valiosa criptomoeda, frequentemente chamado de “ouro digital”. Lançado em 2009 pelo misterioso Satoshi Nakamoto, o Bitcoin foi criado como uma alternativa descentralizada ao dinheiro tradicional.

Seu principal uso é como reserva de valor e proteção contra a inflação, e muitos investidores o mantêm a longo prazo, em vez de usá-lo em transações do dia a dia. O Bitcoin possui uma oferta limitada de 21 milhões de moedas, o que contribui para sua escassez e valorização.

Ethereum

O Ethereum (ETH) é a segunda maior criptomoeda e a base dos contratos inteligentes, que permitem o funcionamento de aplicações descentralizadas (DApps).

Ao contrário do Bitcoin, que se concentra em ser uma moeda digital, o Ethereum funciona como uma blockchain programável, permitindo que desenvolvedores criem plataformas de finanças descentralizadas (DeFi), NFTs e outros serviços baseados em blockchain.

O Ethereum migrou do modelo de Proof-of-Work (PoW) para Proof-of-Stake (PoS), tornando-se mais eficiente energeticamente do que o Bitcoin.

Altcoins

Além do Bitcoin e do Ethereum, existem as altcoins, que são todas as criptomoedas que não são Bitcoin. Algumas das mais notáveis incluem Binance Coin (BNB), Cardano (ADA), Solana (SOL) e XRP.

A Binance Coin é usada para descontos em taxas de trading na corretora Binance; a Cardano foca em escalabilidade e sustentabilidade; a Solana é conhecida por transações em alta velocidade; e a XRP foi criada para pagamentos internacionais rápidos e de baixo custo.

Dicas para Escolher Criptomoedas ao Começar

Escolher as criptomoedas certas como iniciante pode ser desafiador, mas focar em alguns fatores-chave pode ajudar a tomar decisões informadas e minimizar riscos.

• Foque em moedas consolidadas: Bitcoin (BTC) e Ethereum (ETH) são escolhas mais seguras, com presença forte no mercado. Evite projetos novos e não testados.
• Pesquise a aplicação do projeto: Moedas com utilidade no mundo real, como Ethereum para contratos inteligentes ou Solana para transações rápidas, têm mais potencial de longo prazo do que tokens impulsionados apenas por hype.
• Verifique capitalização de mercado e liquidez: Moedas com maior valor de mercado tendem a ser mais estáveis, e boa liquidez permite comprar e vender com facilidade e sem grandes variações de preço.
• Avalie a equipe e o desenvolvimento: Uma equipe forte e uma comunidade ativa indicam sustentabilidade no longo prazo. Procure por atualizações constantes e um plano de desenvolvimento claro.
• Evite moedas impulsionadas por hype: O fato de uma moeda estar em alta não significa que seja um bom investimento. Muitas sobem rápido e somem tão rápido quanto. Sempre pesquise antes de investir.
• Diversifique sua carteira: Investir em várias criptomoedas confiáveis ajuda a espalhar o risco e aumenta o potencial de crescimento no longo prazo.

Fatores de Risco e Volatilidade do Mercado no Trading de Cripto

Fazer trading de criptomoedas envolve riscos significativos, sendo o principal a volatilidade do mercado — os preços podem subir ou despencar em questão de minutos. Ao contrário do mercado de ações tradicional, o mercado cripto funciona 24 horas por dia, 7 dias por semana, sem interrupções.

Essa alta volatilidade torna o mercado cripto mais arriscado do que ações ou forex, com variações de preço superiores a 10% em um único dia. O trading emocional é outro desafio; o medo e a ganância levam traders a tomar decisões impulsivas, como comprar no topo por empolgação ou vender em queda por pânico.

O trading com alavancagem, onde se utiliza dinheiro emprestado para aumentar o tamanho da posição, pode amplificar tanto os lucros quanto as perdas, tornando-se uma estratégia de alto risco. Também existem riscos de segurança; ao contrário dos bancos, se um trader perde acesso a seus fundos por hacking ou senha esquecida, a recuperação é quase impossível.

A Psicologia do Trading de Cripto

Fazer trading não envolve apenas gráficos e números, mas também emoções. Muitos traders falham por deixar o medo e a ganância ditarem suas decisões.

• FOMO (Medo de Ficar de Fora): Ver uma moeda disparar e correr para comprar, só para vê-la despencar em seguida.
• Venda por Pânico: Vender cedo demais quando o preço cai, em vez de seguir uma estratégia.
• Overtrading: Fazer operações demais por tédio ou empolgação, levando a decisões ruins.

Você Deve Fazer Trading ou Investir em Cripto?

Escolher entre fazer trading ou investir depende de:

• Seu tempo disponível: Você quer acompanhar o mercado todos os dias ou prefere algo mais passivo?
• Sua tolerância ao risco: Você lida bem com operações rápidas e arriscadas, ou prefere crescimento mais lento e constante?
• Seu nível de experiência: Iniciantes podem achar mais fácil investir a longo prazo, enquanto traders experientes exploram estratégias mais avançadas.

Muitas pessoas combinam as duas abordagens, fazendo trading com parte dos ativos para ganhos de curto prazo, enquanto mantêm outros para crescimento no longo prazo.

Resumo da Aula

• Traders focam em movimentos de preço de curto prazo, enquanto investidores mantêm ativos visando crescimento a longo prazo.
• Scalpers, day traders e swing traders utilizam análise técnica para lucrar com oscilações de preço.
• Investidores analisam os fundamentos da criptomoeda, focando em projetos fortes como Bitcoin e Ethereum.
• Os preços podem variar drasticamente, tornando a gestão de risco essencial para traders e investidores.
• Medo de perder (FOMO), venda por pânico e overtrading costumam causar perdas.
• Pesquisar utilidade, valor de mercado, liquidez e atividade de desenvolvimento ajuda a evitar investimentos ruins.

Agora que você entende a diferença entre trading e investimento, o próximo passo é saber onde operar e investir. Na Lição 3, vamos explorar as exchanges de cripto, os diferentes tipos disponíveis e como escolher uma plataforma segura e confiável para iniciar sua jornada com criptomoedas.