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O que é o Trading de CFDs?

Até aqui, abordamos ações, forex e commodities. Nesta lição, vamos focar nos Contratos por Diferença (CFDs), um instrumento derivativo que funciona de maneira diferente dos ativos tradicionais. Em vez de adquirir a posse de um ativo, o trading de CFDs envolve a especulação sobre movimentos de preços, permitindo que os traders potencialmente lucrem tanto com a alta quanto com a queda do mercado.

Vamos explorar o que são CFDs, como funcionam, suas principais vantagens e riscos associados, e os passos para começar a operar CFDs.

O que é um CFD?

Um Contrato por Diferença (CFD) é um acordo financeiro entre um trader e uma corretora para trocar a diferença no preço de um ativo entre o momento de abertura e o momento de fechamento do contrato.

Em termos simples, o trading de CFDs permite especular sobre movimentos de preços sem possuir de fato o ativo.

Com CFDs, você pode operar em uma ampla gama de mercados, incluindo ações, commodities, forex e índices. Em vez de comprar ações físicas ou commodities, você entra em um contrato que reflete os movimentos de preço do ativo.

• Se o preço se mover a seu favor, você lucra com a diferença de preço.

• Se o preço se mover contra você, você tem prejuízo.

Imagine que você está assistindo a um jogo de futebol entre o Time A e o Time B. Em vez de jogar, você aposta na vitória do Time A.

• Se o Time A vence, você recebe seu pagamento.

• Se o Time A perde, você arca com a perda.

De forma similar, no trading de CFDs você não compra ações ou commodities, mas opera com base em suas variações de preço. Se sua previsão estiver correta, você lucra. Se estiver errada, você tem prejuízo.

Trading de CFDs vs. Trading Tradicional

Veja como eles se comparam:

• Posse do ativo: no trading tradicional, você possui o ativo (como uma ação). No trading de CFD, você não possui o ativo; apenas especula sobre seu preço.

• Alavancagem: CFDs permitem operar posições maiores com menos capital, aumentando tanto os ganhos quanto os riscos.

• Flexibilidade: com CFDs, é possível lucrar tanto com a alta quanto com a queda dos preços; no trading tradicional, você só lucra com a alta.

• Custos de operação: o trading de CFDs envolve spreads, taxas overnight e, às vezes, comissões, enquanto ações costumam ter comissões padronizadas.

Trading de CFDs: Margens e Alavancagem

O trading de CFDs utiliza margens e alavancagem, o que pode amplificar lucros e perdas.

Aqui está o que você precisa saber:

Margem

Margem no trading de CFDs é o depósito inicial necessário para abrir uma posição. É uma fração do valor total da operação. Existem três tipos de margem:

• Margem inicial: o valor mínimo necessário para abrir uma operação.

• Margem de manutenção: se sua operação for contra você, pode ser necessário adicionar mais fundos para mantê-la aberta.

• Chamadas de margem (margin calls): se sua conta ficar abaixo da margem exigida, sua corretora pode solicitar um novo depósito ou encerrar a posição.

Alavancagem

A alavancagem permite controlar uma posição maior com menos capital. É expressa como uma razão (ex.: alavancagem de 1:10 significa que você controla 10 vezes o valor do seu depósito).

Exemplo: se você usa alavancagem de 10:1, um depósito de US$1.000 permite controlar US$10.000 em ativos.

Aviso de risco: embora a alavancagem amplifique os lucros, também amplifica as perdas. Se a operação se mover contra você, as perdas podem exceder o valor depositado.

Como os CFDs Funcionam: Comprando e Vendendo Contratos

No trading de CFDs, é possível lucrar tanto com a alta quanto com a queda dos preços. Veja como:

• Operação de compra (Going Long): se você acredita que o preço de um ativo vai subir, você compra um CFD. Se o preço subir, você lucra. Se cair, você perde.

• Operação de venda (Going Short): se acredita que o preço do ativo vai cair, você vende um CFD. Se o preço cair, você lucra. Se subir, você perde.

Vamos a um exemplo:

Imagine que você é um trader interessado no setor de tecnologia e acredita que o preço das ações de uma empresa fictícia, a Empresa X, vai subir devido ao lançamento de um novo produto. No entanto, em vez de comprar ações reais da Empresa X, você opta por operar via CFD. Vamos passo a passo:

• Abertura da Posição:

  • Digamos que a Empresa X esteja sendo negociada a US$ 100 por ação.

  • Você acredita que o preço vai subir, então decide comprar um CFD de 100 ações da Empresa X e abrir uma posição de compra (long).

  • O valor total da sua posição é de US$ 10.000 (100 ações × US$ 100 cada), mas, com alavancagem (vamos assumir 10:1), você precisa depositar apenas US$ 1.000 como margem.

• Movimento de Preço:

  • Cenário A: O Preço Sobe

    • O preço da ação da Empresa X sobe para US$ 120.

    • Sua posição em CFD agora vale US$ 12.000 (100 ações × US$ 120).

    • Você decide fechar a posição e realizar o lucro.

    • Seu lucro é de US$ 2.000 (US$ 12.000 - US$ 10.000), o que é mais do que sua margem inicial.

  • Cenário B: O Preço Cai

    • O preço da ação da Empresa X cai para US$ 80.

    • Sua posição em CFD agora vale US$ 8.000 (100 ações × US$ 80).

    • Você decide encerrar a posição para limitar as perdas.

    • Sua perda é de US$ 2.000 (US$ 10.000 - US$ 8.000), também maior que sua margem inicial.

Como você pode ver, no trading de CFDs, é possível especular sobre os movimentos de preço sem possuir o ativo subjacente, o que pode resultar em lucros ou perdas potencialmente altos.

Vantagens e Riscos do Trading de CFDs

O exemplo anterior mostra que, se os preços caírem, você pode sofrer perdas ampliadas que superam sua margem inicial.

Veja algumas das vantagens e riscos do trading de CFDs que merecem atenção:

Vantagens:

• Flexibilidade: Possibilidade de operar tanto em mercados em alta quanto em queda.

• Alavancagem: Controle de grandes posições com apenas uma fração do capital necessário.

• Acesso a Mercados Globais: Operação em uma ampla gama de mercados internacionais a partir de uma única plataforma.

Riscos:

• Risco da Alavancagem: Potenciais perdas significativas se o mercado se mover contra a sua posição.

• Volatilidade do Mercado: Os mercados de CFD podem ser imprevisíveis e mudar rapidamente.

• Taxas Overnight: Pode haver cobrança de taxas adicionais ao manter posições abertas durante a noite.

Como Começar no Trading de CFDs

Aqui vão algumas dicas para começar:

• Pesquise e Escolha uma Corretora de CFDs: Busque uma corretora regulamentada que ofereça materiais educativos. Veremos a importância das corretoras na próxima lição.

• Abra e Financia uma Conta de Trading: Conclua o processo de registro e deposite fundos, sempre lembrando de investir apenas o que você pode perder.

• Comece com uma Conta Demo: Treine estratégias de trading sem arriscar dinheiro real.

• Comece a Operar de Verdade: Comece com operações menores para entender a dinâmica do mercado e utilize ferramentas como ordens de stop-loss para gerenciar os riscos.

Resumo da Lição

• CFDs são contratos que permitem especular sobre movimentos de preço sem possuir o ativo.

• Diferente do trading tradicional, CFDs possibilitam lucro tanto com a alta quanto com a queda dos preços.

• A alavancagem permite controlar grandes posições com um pequeno depósito, mas também aumenta o risco.

• O trading de CFDs envolve custos como spreads, taxas overnight e chamadas de margem.

• Para começar a operar, escolha uma corretora, pratique em uma conta demo e use gestão de risco adequada.

Agora que você entende bem como funcionam os CFDs, o próximo passo é escolher uma corretora confiável.