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Introdução ao Trading de CFDs

Bem-vindo à primeira lição do Curso Introdutório de Trading de CFDs para Iniciantes.

Este curso explicará os diversos aspectos do trading de CFDs e guiará você pelos principais pontos que deve conhecer antes de realizar sua primeira operação com CFDs.

O que são CFDs?

CFDs, abreviação de contratos por diferença, são contratos financeiros que permitem lucrar com as variações de preço de um ativo sem precisar possuí-lo.

Você lucra com base na diferença de preço de determinado ativo entre a abertura e o fechamento do contrato.

Vamos considerar um exemplo simples.

1. Você acredita que um ativo atualmente avaliado em US$10 vai subir para US$15.

2. Você abre um contrato de CFD para esse ativo a US$10.

3. Quando o preço do ativo atinge US$15, você fecha o contrato e lucra com a diferença de preço.

Seu lucro, portanto, é de US$5 (US$15 - US$10). Mas, se o preço cair para US$5, você deverá pagar a diferença de US$5, o que representa um prejuízo.

Como funciona o Trading de CFDs?

Você realiza operações com CFDs por meio de corretoras de CFD. Explicaremos mais adiante o papel das corretoras de CFD.

Por ora, entenda que uma corretora de CFD atua como intermediária entre você, o trader, e o mercado de CFDs. A corretora fornece plataformas de trading, ferramentas e acesso a múltiplos instrumentos financeiros negociáveis.

Uma vez que você tenha uma conta de trading ativa com uma corretora, pode escolher o ativo que deseja negociar. Há diversos ativos disponíveis para trading via CFDs, como commodities, energia, criptoativos, forex, índices, entre outros.

Posição de Compra (Long) vs. Posição de Venda (Short)

Após escolher o ativo, você realiza sua análise para entender a direção provável do preço.

Com base no movimento de preço do ativo, há duas principais posições no trading de CFDs: long e short.

• Ir long significa comprar

• Ir short significa vender

Ir Long (Comprar)

Se você acredita que o preço do ativo vai subir, entra em uma posição de compra (long), esperando vender o contrato por um preço mais alto no futuro.

Por exemplo, você acha que um ativo, atualmente cotado a US$10, vai subir para US$20.

• Você entra em uma operação pela sua conta ativa na plataforma da corretora, comprando um contrato desse ativo por US$10.

• Nas semanas seguintes, o preço do ativo sobe para US$20.

• Você decide encerrar sua posição e realizar o lucro.

• Você vende seu contrato a US$20 e lucra US$10.

Ir Short (Vender) 

Por outro lado, se você acredita que o preço do ativo vai cair, entra em uma posição de venda (short), visando recomprar o contrato a um preço mais baixo.

Por exemplo, você acredita que um ativo atualmente cotado a US$20 vai cair para US$10. 

• Você entra em uma operação vendendo um contrato desse ativo por US$20.

• Nas semanas seguintes, o preço do ativo cai para US$10.

• Você decide encerrar sua posição e realizar o lucro.

• Você recompra o contrato e lucra US$10.

Naturalmente, ao se aprofundar no trading de CFDs, você negociará com um número maior de contratos, não apenas um, o que aumenta o potencial de lucro.

Contudo, o trading de CFDs envolve riscos, pois você terá prejuízo se sua especulação de preço estiver incorreta.

Detalhes sobre Contratos por Diferença: Alavancagem, Margem e Spread

Existem mais detalhes no trading de CFDs com os quais você deve se familiarizar, principalmente alavancagem, margem e spreads.

Alavancagem

A alavancagem permite controlar uma posição maior com uma quantia menor de capital. Por exemplo, você pode operar com US$10.000 depositando apenas US$1.000. As corretoras de CFD oferecem essa opção para que os traders possam maximizar seu potencial de lucro.

No trading de CFDs, a alavancagem é expressa como uma razão, como 1:10 ou 1:50, indicando o múltiplo pelo qual a posição do trader é ampliada.

Por exemplo, com uma razão de alavancagem de 1:10, você pode controlar uma posição de US$10.000 com apenas US$1.000 de capital próprio. Da mesma forma, uma alavancagem de 1:50 significa que, para cada US$1 de seu capital, é possível operar US$50 em ativos.

No entanto, embora operar com alavancagem possa ser lucrativo, também aumenta o risco de perdas significativas, já que os prejuízos podem ultrapassar o valor investido inicialmente.

Margem

Margem é a quantia de dinheiro exigida para abrir e manter uma posição em CFD. Ela representa uma porcentagem do valor total da posição.

Ao abrir uma posição com CFD, é necessário depositar uma fração do valor total da operação como margem. A exigência de margem varia conforme fatores como a volatilidade do ativo subjacente e as políticas da corretora.

Os requisitos de margem são definidos pela corretora e, normalmente, variam de 1% a 50% do tamanho total da posição. Ativos com maior volatilidade podem ter exigências de margem mais elevadas.

Spread

O spread no trading de CFD refere-se à diferença entre o preço de compra (ask) e o preço de venda (bid) de um ativo. É a principal forma pela qual as corretoras obtêm receita com o trading de CFDs.

Por exemplo, se o preço de compra de um CFD de ação é US$10 e o preço de venda é US$9,90, o spread é de US$0,10.

O tamanho do spread afeta o custo total da operação. Spreads menores são geralmente mais vantajosos para os traders, pois reduzem o custo de entrada e saída das posições.

Custos e Taxas no Trading de CFDs

O trading de CFDs envolve vários custos que podem impactar a rentabilidade.

• Spreads: Diferença entre o preço de compra (ask) e venda (bid), afetando os custos de entrada e saída das operações.

• Comissões: Algumas corretoras cobram comissões por operação, especialmente para CFDs de ações.

• Financiamento Overnight (Taxas de Swap): Manter uma posição em CFD durante a noite acarreta encargos de juros com base na alavancagem e nas taxas de mercado.

• Taxas de Inatividade: Algumas corretoras cobram taxas por contas inativas após determinado período.

Compreender esses custos é essencial para gerenciar despesas operacionais e maximizar os retornos.

Benefícios e Riscos do Trading de CFDs

O trading de CFDs oferece tanto recompensas potenciais quanto riscos inerentes.

Benefícios

• Alto potencial de retorno: Diferente do investimento tradicional, onde os ganhos se limitam a dividendos ou juros, os CFDs permitem lucrar tanto com a alta quanto com a queda dos preços.

• Acesso a uma ampla variedade de mercados: Os CFDs oferecem um mercado diversificado, permitindo operar em instrumentos financeiros como ações, moedas, commodities e índices. Essa diversificação pode ajudar a diluir o risco e oferecer mais oportunidades de operação.

• Alavancagem: Um dos principais recursos do trading de CFDs é a alavancagem, que pode amplificar os lucros potenciais.

• Sem necessidade de posse: Ao contrário do investimento tradicional, o trading de CFD não exige posse do ativo subjacente, permitindo lucrar com os movimentos de preço sem a necessidade de propriedade ou armazenamento físico.

• Liquidez: Os mercados de CFD são geralmente altamente líquidos, permitindo entrar e sair de posições rapidamente, sem grande slippage.

Riscos

• Alta volatilidade: Os mercados financeiros são inerentemente voláteis, e os preços podem oscilar rapidamente. Pequenos movimentos de preço podem resultar em grandes perdas.

• Alavancagem: Embora a alavancagem possa aumentar os lucros, ela também pode amplificar as perdas, superando significativamente o valor investido inicialmente.

• Risco de contraparte: No trading de CFD, existe o risco de a corretora não cumprir suas obrigações. Escolher uma corretora confiável e regulada é essencial para mitigar esse risco.

• Custos e taxas: O trading de CFD envolve vários custos e taxas, incluindo spreads, encargos de financiamento overnight, comissões e taxas de plataforma. Esses custos podem limitar os lucros e devem ser cuidadosamente considerados.

• Ausência de benefícios da posse: Como o trading de CFDs não envolve a posse do ativo subjacente, você não recebe dividendos, direitos de voto ou outros benefícios relacionados ao investimento tradicional.

Resumo da Lição

• O trading de CFDs permite especular sobre os preços dos ativos sem a necessidade de possuí-los, oferecendo oportunidades de lucro tanto em mercados em alta quanto em queda.

• A alavancagem aumenta os retornos potenciais, mas também eleva o risco, tornando o gerenciamento de risco fundamental.

• Os custos operacionais incluem spreads, comissões, taxas de financiamento overnight e cobranças por inatividade, todos impactando a lucratividade.

• Escolher uma corretora regulada e compreender os requisitos de margem ajudam a minimizar os riscos e garantem uma experiência de trading mais segura.

Em conclusão, o trading de CFDs oferece aos traders a oportunidade de especular sobre os movimentos de preços de diversos ativos financeiros sem possuir os ativos subjacentes.

Embora os CFDs ofereçam vantagens, eles também podem ser bastante arriscados. Nas próximas lições, exploraremos mais detalhadamente a mecânica do trading de CFDs e como mitigar os riscos associados.