7 วิธีลงทุนหุ้นปันผล และวิธีเลือกหุ้นปันผลสูง สำหรับมือใหม่ ปี 2026

ลงทุนหุ้นปันผล คืออะไร?

ลงทุนหุ้นปันผล คือ การที่คุณซื้อหุ้นบริษัทที่มีความมั่นคง เพื่อเข้าร่วมเป็นส่วนหนึ่งของกิจการ ซึ่งเมื่อบริษัทมีผลกำไรจากการดำเนินการ คุณก็จะได้เงินปันผลจากจำนวนเงินทุนที่ลงทุนไปนั่นเอง อัตราส่วนการจ่ายเงินปันผลนั้น ก็ขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายๆ ด้าน เช่น โครงสร้างการเงินของบริษัท, กำไรสะสม, หนี้บริษัท, รายจ่ายบริษัท และอื่นๆ

เราจะได้เงินปันผลยังไง? มาดูตัวอย่างกันค่ะ

สมมุติว่า บริษัท A สร้างกำไรได้ 200 ล้าน ออกนโยบายจ่ายเงินปันผลที่ 60% ก็หมายความว่า ทางบริษัท A พร้อมจะใช้งบ 120 ล้าน ในการจ่ายเงินปันผลรวมให้กับนักลงทุน

หากบริษัทมีอยู่ 100 ล้านหุ้น แล้วคุณซื้อไว้ 1 หุ้น คุณก็จะได้เงินปันผล 1.20 บาทต่อหุ้นนั่นเอง

ลงทุนหุ้นปันผล เหมาะกับใคร?

หากคุณอยาก ลงทุนหุ้นปันผล แต่ไม่แน่ใจว่าจะเหมาะกับคุณหรือเปล่า เรามาดูกัน

การลงทุนหุ้นปันผล เหมาะกับ คนที่ต้องการสร้างรายได้เสริม ที่มีกำไรเข้าอยู่สม่ำเสมอ ผู้ที่ต้องการความมั่นคงมากกว่าการเลือกเสี่ยงในระยะสั้น การลงทุนแบบนี้ คุณไม่จำเป็นต้องจ้องหน้าจอกราฟราคาอยู่ตลอดเวลา แต่จำเป็นต้องมีการติดตามข่าวสารบ้าง โดยเฉพาะข่าวที่เกี่ยวข้อกับบริษัทหุ้นที่คุณลงทุน เพื่อป้องกันความเสี่ยงจากผลกระทบภายนอก การลงทุนหุ้นปันผลมีการปล่อยเงินปันผลสม่ำเสมอ เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการสร้างความมั่นคงในระยะยาว 

ซื้อหุ้นตอนไหนถึงจะได้เงินปันผล?

การซื้อหุ้นปันผลจะซื้อตอนไหนตามใจก็ไม่ได้นะคะ คุณควรจะซื้อก่อน เงินปันผลจะออกสัก 2-3 เดือน บางบริษัทก็มีระบุชัดเจนเลยว่าต้องซื้อในวันไหน  และถ้าคุณซื้อหลังจากนั้น คุณก็จะไม่ได้เงินปันผลที่จะออกในรอบนี้ ส่วนมากบริษัทจะจ่ายเงินปันผลระหว่าง มีนา - เมษา คุณก็ควรจะซื้อหุุ้นเก็บไว้ช่วง ธันวาคม - กุมภา

ซึ่งทางบริษัทเขาจ่ายเงินปันผลเป็นรอบๆ ใน 1 ปี หรือ บางบริษัทก็จ่ายเงินปันผลเป็นรายปี ก็ควรตรวจสอบให้เรียบร้อยนะคะ การที่บริษัทระบุเวลาซื้อหุ้นไว้ ก็เพื่อให้การจัดการระบบเงินปันผล และ จัดการระบบการเงิน เป็นไปได้ง่ายขึ้น

7 วิธีเลือกหุ้นปันผลสูง ต้องดูจากอะไร?

นักลงทุนหุ้นปันผลที่ต้องการเงินปันผลสูงจากหุ้นของคุณ แต่ไม่แน่ใจว่า ควรดูจากอะไรบ้าง? เราก็ได้รวบรวมมาให้คุณแล้ว ด้วยหลักการที่มือใหม่ก็สามารถทำความเข้าใจได้ง่ายๆ เพื่อนำไปใช้เลือกหุ้นได้จริง เรามาอ่านต่อเลย

1. เลือกค่า Dividend Yield สูง

การที่เราเข้าใจค่า Dividend Yield จะช่วยให้คุณเห็นว่า หุ้นที่คุณต้องการลงทุนนี้ คุ้มหรือเปล่า? เมื่อเราเทียบผลตอบแทนกับราคาของหุ้น ซึ่งนี่จะช่วยให้คุณสามารถวางแผนการลงทุนได้ดีขึ้น เช่น หากราคาหุ้นแพงกว่าผลตอบแทนที่ได้ ก็อาจจะไม่ดีเสมอไป เพราะกำไรที่คุณได้ก็อาจจะไม่มาก ปกติแล้ว Dividend Yield ที่ดีจะอยู่ระหว่าง 3-6% นี่ก็หมายความว่า เงินปันผลของคนสูงกว่าการจ่ายดอกเบี้ยเงินฝากธนาคาร

2. ตรวจสอบ Dividend Growth

คุณควรตรวจสอบ Dividend Growth ด้วยเช่นกัน เพราะนี่จะเป็นตัวบอกว่า บริษัทนี้สามารถสร้างกำไรได้อย่างสม่ำเสมอไหม หากมีการทำกำไรบริษัทได้เพิ่มมากขึ้นต่อเนื่อง ก็บ่งบอกได้ว่า บริษัทนี้มีความน่าเชื่อถือและมีความแข็งแกร่งในด้านการเงิน เมื่อเกิดเหตุการณ์อย่าง เงินเฟ้อ เกิดขึ้น บริษัทที่มีจ่าย Dividend ให้นักลงทุนได้อยู่ ก็จะเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจมากที่สุด

3. คำนวณเงินปันผล Payout Ratio

อย่าลืมคำนวณเงินปันผล Payout ด้วยนะคะ เพราะว่า นี่จะบอกได้ว่า คุณได้กำไรเท่าไหร่จากหุ้นนี้ โดยเราจะวัดเป็นเปอร์เซ็นต์ อีกทั้งนี่ก็เป็นตัวช่วยยืนยันอีกว่า บริษัทนี้มีการจ่ายปันผลสม่ำเสมอจริงไหม แล้วในอนาคตจะมีโอกาสที่เราจะได้เงินปันผลเพิ่มจากหุ้นนี้ไหม ผลลัพธ์ของค่า Payout Ratio ก็สามารถบ่งบอกคุณได้ 2 แบบ

• บริษัทมีการเก็บกำไรไว้ เพื่อจ่ายเงินปันผลต่อในอนาคต

• บริษัทให้เงินปันผลมากเกิน ซึ่งในอนาคต ก็อาจจะไม่ค่อยมั่นคง

4. เลือกหุ้นที่มีกระแสเงินสดเป็นบวก

กระแสเงินสดของบริษัทก็สามารถบ่งบอกได้ว่า บริษัทมีความน่าเชื่อถือด้านการเงินมากแค่ไหน ซึ่งหากหุ้นมีกระแสเงินสดในทางบวก นักลงทุนก็เบาใจได้เลยว่า บริษัทจะมีเงินปันผลจ่ายคุณอย่างต่อเนื่องแน่นอน นอกจากนี้แล้ว ก็ยังบอกอนาคตบริษัทได้อีกว่า อนาคตจะมีการขยายตัวออกหรือไม่ แล้วบริษัทนี้มีหนี้สินที่มากเกินพอจะรับได้หรือเปล่า

5. ตรวจสอบหนี้บริษัท

คุณควรตรวจสอบหนี้ของบริษัทที่ต้องการลงทุนกันก่อนว่า บริษัทนี้มีหนี้สินรวมเท่าไหร่ หากบริษัทมีหนี้สินต่ำ ทางบริษัทจัดการกับดอกเบี้ยได้ในระดับที่ดีเลย ก็หมายความว่า บริษัทนี้มีความเสี่ยงที่ต่ำ มีการจ่ายเงินปันผลให้กับนักลงทุนอย่างแน่นอนในระดับที่เท่าเดิม เพราะหากบริษัทมีหนี้สินที่มากเกิน การจ่ายปันผลก็จะลดลงตามไปด้วย

6. มีสภาพคล่องในการซื้อขาย

การดูสภาพคล่องการซื้อขาย เป็นตัวบอกว่า คุณจะขายออกได้กำไรหรือเปล่า หากหุ้นมีสภาพคล่องสูง ก็จะช่วยให้คุณสามารถขายออกทำกำไรได้ง่ายมากขึ้น นอกจากจะดูที่ปริมาณการซื้อขายแล้ว ก็ควรลองดูมูลค่าหลักทรัพย์ด้วย ยิ่ง Market Cap ใหญ่ ก็แสดงว่า หุ้นตัวนั้นมีขนาดใหญ่ สภาพคล่องสูงแน่นอน

7. บริษัทมีการจ่ายปันผลสม่ำเสมอ

นี่ก็เป็นอีกข้อสำคัญที่ห้ามมองข้ามเลย สำหรับนักลงทุนหุ้นปันผล เพราะนี่เป็นตัวบอกว่าคุณจะได้รับเงินปันผลทุกงวดหรือเปล่า ความถี่ของการจ่ายเงินปันผลบ่งบอกได้ว่า บริษัทมีความมั่นคงทางการเงิน และ มีกำไรจากการดำเนินการต่อเนื่อง คุณสามารถตรวจสอบได้จาก ประวัติการจ่ายเงินปันผลย้อนหลัง ประมาณ 3-5 ปี

ข้อดี และ ข้อเสีย การลงทุนหุ้นปันผล

สรุป

การลงทุนหุ้นปันผล คือ ตัวเลือกที่คนไทยสมัยนี้เลือกลงทุน เพื่อวางแผนในอนาคตระยะยาว บ้างก็เลือกลงทุนเพื่อวางแผนเกษียณ เพราะหุ้นปันผล มักจะมีความเสี่ยงต่ำ ให้กำไรสูง และ ยังปล่อยกำไรให้นักลงทุนต่อเนื่อง หากคุณเลือกลงทุนกับบริษัทที่มีการวางแผนการเงินที่ดี ไม่มีหนี้สิน และ มีการวางแผนขยายการเติบโตของบริษัทในอนาคต

สำหรับมือใหม่นักลงทุน ที่ไม่แน่ใจว่าจะเลือกหุ้นปันผลยังไง ก็สามารถใช้วิธีคัดเลือกหุ้นปันผลตามด้านบนนี้ได้เลยค่ะ  หากคุณกำลังมองหาหุ้นปันผลอยู่ แต่ไม่แน่ใจว่าจะเลือกตัวไหนดี ก็ลองดูรายการหุ้นปันผลที่สูงสุดในไทยที่เราลิสมาต่อได้เลย