ตลาด
แพลตฟอร์ม
บัญชี
นักลงทุน
โปรแกรมพันธมิตร
สถาบัน
การแข่งขัน
โปรแกรมความภักดี
เครื่องมือการเทรด
แหล่งข้อมูล
สารบัญ
หุ้นปันผลสูง เป็น อีกทางเลือกที่ให้ผลตอบแทนคุ้มค่า แถมยังช่วยสร้างรายได้แบบ Passive ให้กับคุณได้สม่ำเสมอ ด้วยสภาวะตลาดที่ยังผันผวน หุ้นปันผลเป็นการลงทุนที่ปลอดภัย มั่นคง และมีศักยภาพเติบโตในระยะยาว
บทความนี้เราได้รวบรวม 11 หุ้นปันผลไทย ที่ไม่ได้มีดีแค่ “ผลตอบแทน” แต่ยังมาพร้อมกับพื้นฐานธุรกิจที่แข็งแกร่งในปี 2025 นี้ ไปดูกันต่อเลย
การลงทุนใน หุ้นปันผลสูง ช่วยสร้างรายได้แบบ Passive Income เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการความมั่นคงระยะยาว
ควรพิจารณาอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล (Dividend Yield) ร่วมกับงบการเงินและประวัติการจ่ายปันผล เพื่อความปลอดภัยในการลงทุน
การกระจายการลงทุนในหลายอุตสาหกรรมช่วยลดความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสได้รับผลตอบแทนที่สม่ำเสมอมากขึ้น
การลงทุนใน "หุ้นปันผลสูง" เป็นกลยุทธ์การลงทุนที่ได้รับความนิยมในหมู่นักลงทุนที่ต้องการ “รายได้ประจำ” จากเงินลงทุน แต่การลงทุนหุ้นปันผลที่ดีไม่ใช่แค่ดูว่า “ผลตอบแทนสูงแค่ไหน” เท่านั้น ยังมีหลายปัจจัยที่ควรพิจารณาเพื่อให้การลงทุนคุ้มค่าและมั่นคงในการลงทุนระยะยาว
ก่อนอื่นเราต้องเข้าใจ “อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล” หรือ Dividend Yield กันก่อน เพราะเป็นตัวเลขที่นักลงทุนมักใช้เปรียบเทียบ หุ้นปันผลสูง กันโดยตรง
Dividend Yield คือ อัตราส่วนที่แสดงถึงผลตอบแทนจากเงินปันผลที่นักลงทุนจะได้รับเมื่อเทียบกับราคาหุ้น
เงินปันผลต่อปี ÷ ราคาหุ้น × 100
ถ้าบริษัท A จ่ายปันผลปีละ 4 บาท และราคาหุ้นอยู่ที่ 80 บาท จะได้ Dividend Yield = 5%
ตัวเลขนี้ยิ่งสูง ก็ยิ่งดูน่าสนใจในแง่ของรายได้จากการถือครองหุ้น แต่ระวังไว้เสมอว่า บางครั้ง Yield ที่สูงผิดปกติอาจมาจากราคาหุ้นที่ร่วงแรง ซึ่งอาจสะท้อนถึงปัญหาบางอย่างในบริษัทนั้น ๆ
หลังจากดู Yield แล้ว สิ่งที่ห้ามมองข้ามคือ “งบการเงินบริษัท” เพราะถ้าบริษัทไม่แข็งแรงพอ การจ่ายปันผลก็อาจไม่ยั่งยืน สามารถตรวจสอบได้ด้วย:
กระแสเงินสด (Cash Flow): บริษัทควรมี กระแสเงินสดจากการดำเนินงานเป็นบวก อย่างสม่ำเสมอ เพราะนี่คือแหล่งเงินหลักที่ใช้จ่ายปันผล ไม่ใช่การกู้มาแจก
อัตราหนี้สินต่อทุน (D/E Ratio): ดูว่า บริษัทมีหนี้มากน้อยแค่ไหน หากมีหนี้น้อย (D/E ต่ำกว่า 1.0) แสดงถึงความมั่นคงทางการเงิน และมีโอกาสจ่ายปันผลได้ต่อเนื่อง
ประวัติการจ่ายปันผล: เลือกหุ้นที่มี ประวัติการจ่ายปันผลต่อเนื่อง 3-5 ปีขึ้นไป แสดงถึงความสม่ำเสมอและความตั้งใจในการตอบแทนผู้ถือหุ้น
สุดท้ายแล้ว หุ้นปันผลที่ดีควรเป็นหุ้นของบริษัทที่ทำธุรกิจมั่นคง มีกระแสรายได้ที่ไม่ผันผวนจนเกินไป ไม่ว่าภาวะเศรษฐกิจจะเป็นอย่างไร หุ้นในกลุ่มเช่น สาธารณูปโภค พลังงาน ธนาคาร โทรคมนาคม มักเป็น หุ้นปันผลสูง ที่จ่ายปันผลดีและมั่นคง เพราะมีรายได้ประจำจากฐานลูกค้าที่กว้างและต่อเนื่อง
ลำดับ
หุ้นปันผลสูง
ผลตอบแทนปันผล
อุตสาหกรรม
1
RCL
11.06
ขนส่งทางทะเล
2
PTTEP
5.10
พลังงาน/น้ำมัน และ ก๊าซ
3
MEGA
5.00
ธุรกิจสุขภาพและเวชภัณฑ์
4
KBANK
4.50
ธนาคารพาณิชย์
5
PTT
4.20
6
BBL
4.30
พลังงาน/น้ำมันและก๊าซ
7
KKP
4.00
8
SCB
3.90
9
TISCO
3.80
การเงิน/เช่าซื้อ/ลีสซิ่ง
10
TCAP
3.70
การเงิน/บริหารสินทรัพย์
11
TOP
3.60
โรงกลั่นน้ำมัน
เราได้รวบรวม 11 หุ้นปันผลแนะนำที่น่าจับตาในตลาดหุ้นไทยปีนี้ ที่ไม่ใช่แค่ให้เป็นหุ้นที่ให้ผลตอบแทนดี แต่ยังมีพื้นฐานแข็งแรง จ่ายปันผลต่อเนื่อง เหมาะกับคนที่อยากลงทุนแบบมั่นคงระยะยาว
บริษัทเรือเดินทะเลที่ให้ผลตอบแทนปันผลสูงที่สุดในกลุ่มขนส่ง
อัตราจ่ายปันผล 11.06%
P/E 4.86 เท่า
P/BV 0.33 เท่า
ราคาปัจจุบัน 29.00 บาท
บริษัทสำรวจและผลิตน้ำมันรายใหญ่ของไทย อัตราปันผลสูงจากกำไรที่มั่นคง
อัตราจ่ายปันผล 5.10%
P/E 10.5 เท่า
P/BV 1.0 เท่า
ราคาปัจจุบัน 110.50 บาท
บริษัทเมกา โฮลดิ้งส์ เน้นพัฒนาอสังหาริมทรัพย์และจ่ายปันผลดี
อัตราจ่ายปันผล 5.00%
P/E 10.0 เท่า
P/BV 1.1 เท่า
ราคาปัจจุบัน 27.25 บาท
ธนาคารกสิกรไทย ธุรกิจธนาคารพาณิชย์รายใหญ่ อัตราปันผลน่าสนใจในกลุ่มธนาคาร
อัตราจ่ายปันผล 4.50%
P/E 12.5 เท่า
P/BV 1.3 เท่า
ราคาปัจจุบัน 156.50 บาท
บริษัทปตท. ยักษ์ใหญ่พลังงานไทย จ่ายปันผลต่อเนื่อง
อัตราจ่ายปันผล 4.20%
P/E 9.8 เท่า
ราคาปัจจุบัน 31.25 บาท
ธนาคารกรุงเทพ บริการทางการเงินครบวงจร พร้อมจ่ายปันผลสม่ำเสมอ
อัตราจ่ายปันผล 4.30%
P/E 13.0 เท่า
P/BV 1.2 เท่า
ราคาปัจจุบัน 142.50 บาท
ธนาคารเกียรตินาคินภัทร โดดเด่นด้วยการเติบโตของสินเชื่อและจ่ายปันผลดี
อัตราจ่ายปันผล 4.00%
P/E 12.8 เท่า
P/BV 1.5 เท่า
ราคาปัจจุบัน 48.25 บาท
ธนาคารไทยพาณิชย์ มีฐานลูกค้าใหญ่และผลประกอบการแข็งแกร่ง
อัตราจ่ายปันผล 3.90%
P/E 14.0 เท่า
ราคาปัจจุบัน 118.00 บาท
บริษัท ทิสโก้ไฟแนนเชียลกรุ๊ป เน้นสินเชื่อเช่าซื้อและบริการการเงินเฉพาะทาง
อัตราจ่ายปันผล 3.80%
P/E 11.2 เท่า
P/BV 1.4 เท่า
ราคาปัจจุบัน 99.00 บาท
ธนาคารทหารไทยธนชาต มุ่งเน้นบริหารความมั่งคั่งและสินเชื่อ
อัตราจ่ายปันผล 3.70%
P/E 10.9 เท่า
ราคาปัจจุบัน 47.00 บาท
บริษัทไทยออยล์ โรงกลั่นน้ำมันใหญ่ อัตราปันผลดีในกลุ่มพลังงาน
อัตราจ่ายปันผล 3.60%
P/E 11.5 เท่า
P/BV 0.9 เท่า
ราคาปัจจุบัน 29.50 บาท
หุ้นปันผลสูง ให้ผลตอบแทนปันผลที่คุ้มค่า แต่ก่อนตัดสินใจลงทุน ควรพิจารณาทั้งจุดแข็งและข้อจำกัดของหุ้นกลุ่มนี้ให้รอบด้าน
สร้างรายได้สม่ำเสมอจากเงินปันผล เหมาะกับผู้ที่ต้องการกระแสเงินสด เช่น ผู้เกษียณ
มักเป็นบริษัทที่มีพื้นฐานมั่นคง จ่ายปันผลต่อเนื่อง
ความผันผวนของราคาหุ้นต่ำกว่าหุ้นเติบโต จึงมีความเสี่ยงโดยรวมต่ำกว่า
ได้ผลตอบแทนต่อเนื่องแม้ในช่วงตลาดผันผวน
มีความเสี่ยงในการลงทุนที่บริษัทจะลดหรือหยุดจ่ายปันผล หากผลประกอบการไม่ดี
ศักยภาพการเติบโตของราคาหุ้นอาจน้อยกว่าหุ้นเติบโต
อาจพลาดโอกาสการเติบโตในระยะยาว หากเน้นแต่หุ้นที่จ่ายปันผลสูง
หุ้นบางตัวที่ให้ปันผลสูง อาจเป็นสัญญาณของราคาหุ้นที่ลดลง (ต้องวิเคราะห์ให้ดี)
การลงทุนหุ้นปันผลระยะยาว จำเป็นจะต้องผ่านการวิเคราะห์หุ้นมาแล้วอย่างดี ก่อนที่คุณจะตัดสินใจลงทุนหุ้นนั้นๆ
หุ้นปันผลสูง ดูเหมือนเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจเพราะให้ผลตอบแทนดี แต่ก็ต้องระวัง Dividend Yield ที่สูงเกินไป เพราะบางทีราคาหุ้นอาจตกลงหนักจนทำให้อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลดูสูงผิดปกติ
นั่นอาจเป็นสัญญาณเตือนว่าบริษัทกำลังเจอปัญหาทางธุรกิจ หรือแนวโน้มกำไรลดลง ในดัชนีตลาดหลักทรัพย์ นักลงทุนจึงควรวิเคราะห์พื้นฐานธุรกิจร่วมด้วย ไม่ควรตัดสินใจแค่จากตัวเลข Yield เพียงอย่างเดียว
บริษัทจ่ายเงินปันผลเท่าไรเมื่อเทียบกับกำไรสุทธิที่ทำได้ หากบริษัทจ่ายปันผลมากเกินไป สูงเกิน 80-90%อาจหมายความว่า หุ้นปันผลระยะยาวอาจไม่ยั่งยืน เพราะบริษัทใช้เงินเกินตัว
ดังนั้นการเลือกหุ้นเติบโตที่มี Payout Ratio ในระดับเหมาะสม เช่น 40-60% จะช่วยให้มั่นใจได้ว่าบริษัทยังมีทุนเหลือไว้ขยายธุรกิจและรักษาการจ่ายปันผลต่อเนื่อง
หุ้นจ่ายเงินปันผลสม่ำเสมอและต่อเนื่องตลอดหลายปี เป็นสัญญาณของบริษัทที่มั่นคงและมีนโยบายคืนกำไรให้ผู้ถือหุ้นอย่างจริงจัง การดูประวัติย้อนหลัง 3-5 ปีจะช่วยให้นักลงทุนมั่นใจว่าปันผลจะยังคงจ่ายต่อไป และไม่ใช่แค่จ่ายครั้งเดียวแล้วหยุด จึงเหมาะกับนักลงทุนมือใหม่ ที่ต้องการสร้างรายได้แบบ Passive Income
เพื่อความปลอดภัยและลดความเสี่ยง การกระจายการลงทุนใน หุ้นปันผลสูง จากหลายอุตสาหกรรม เช่น กลุ่มธนาคาร พลังงาน โทรคมนาคม หรือสาธารณูปโภค จะช่วยลดความผันผวนในพอร์ตของคุณ ไม่ควรลงเงินทั้งหมดในหุ้นปันผลเพียงไม่กี่ตัว เพราะถ้าธุรกิจกลุ่มนั้นเผชิญปัญหา จะส่งผลกระทบกับพอร์ตโดยตรง
การลงทุนใน หุ้นปันผลสูง ให้รายได้สม่ำเสมอและความเสี่ยงต่ำ แต่ต้องระวังความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น เช่น การลดปันผลหรือศักยภาพการเติบโตที่ชะลอตัว
การวิเคราะห์ข้อมูลพื้นฐาน เช่น อัตราการจ่ายเงินปันผลและความมั่นคงทางการเงินของบริษัท จึงเป็นสิ่งสำคัญ หุ้นปันผลสูง ยังคงเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่ต้องการสร้างรายได้อย่างยั่งยืนในปี 2025 นี้
พร้อมสำหรับก้าวต่อไปในการซื้อขายหรือยัง?
เปิดบัญชีและเริ่มต้นเลย
คำนวณขนาดล็อตและประเมินความเสี่ยง
แปลงสกุลเงินตามราคาล่าสุด
รวมคำศัพท์และแนวคิดสำคัญที่นักเทรดควรรู้
หุ้นปันผลสูง คือ หุ้นที่บริษัทจ่ายเงินปันผลในอัตราที่สูงเมื่อเทียบกับราคาหุ้น ทำให้นักลงทุนได้รับรายได้จากเงินปันผลมากกว่าหุ้นทั่วไป
หากหุ้นมี Dividend Yield หรือ อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลเกิน 4-5% ถือว่าเป็น หุ้นปันผลสูง แต่ต้องดูควบคู่กับความมั่นคงของบริษัทด้วย
ได้ค่ะ หุ้นปันผลเหมาะสำหรับมือใหม่ เพราะมีรายได้สม่ำเสมอและความเสี่ยงต่ำกว่าหุ้นเติบโต แต่ควรศึกษาข้อมูลและวางแผนให้ดี
SETHD คือ ดัชนีที่รวมหุ้นจ่ายปันผลสูงในตลาดหุ้นไทย ช่วยให้นักลงทุนติดตามและเลือกหุ้นปันผลได้ง่ายขึ้น
P/E คือ อัตราส่วนราคาต่อกำไร บอกว่าหุ้นมีราคาสูงกว่ากำไรที่บริษัททำได้แค่ไหน หุ้นปันผลที่มี P/E ไม่สูงเกินไป มักบ่งบอกถึงความคุ้มค่าและความยั่งยืนในการจ่ายปันผล
P/BV คือ อัตราส่วนราคาต่อมูลค่าทางบัญชี ใช้ประเมินมูลค่าหุ้นเทียบกับสินทรัพย์ บริษัทที่มี P/BV ต่ำมักมีราคาหุ้นไม่แพงเกินไปและอาจจ่ายปันผลได้ดี
Itsariya Doungnet
นักเขียนการเงินเชิงเทคนิค
อิสสริยา ดววเนตร มีประสบการณ์ตรงในการซื้อขายและลงทุนในตลาดการเงินหลายประเภท ในฐานะนักเขียนการเงินเชิงเทคนิคของบริษัท XS.com เธอถ่ายทอดความรู้ด้านการวิเคราะห์เชิงเทคนิคและการลงทุนให้เข้าใจง่าย ช่วยให้ผู้อ่านเข้าใจแนวคิดทางการเงินที่ซับซ้อนได้อย่างชัดเจนและตรงประเด็น
เนื้อหาในเอกสารหรือภาพนี้ประกอบด้วยความคิดเห็นและแนวคิดส่วนบุคคล ซึ่งอาจไม่สอดคล้องกับความคิดเห็นของบริษัท ข้อมูลในที่นี้ไม่ควรตีความว่าเป็นคำแนะนำด้านการลงทุนใดๆ และ/หรือการชักชวนให้ทำธุรกรรมใดๆ ไม่มีการแสดงถึงข้อผูกพันในการซื้อบริการการลงทุน และไม่รับประกันหรือคาดการณ์ผลการดำเนินงานในอนาคต บริษัท XS บริษัทในเครือ ตัวแทน กรรมการ เจ้าหน้าที่ หรือพนักงาน ไม่รับประกันห้วงเวลา ความสมบูรณ์หรือความถูกต้องของข้อมูลหรือข้อมูลใดๆที่มีให้ และไม่รับผิดชอบต่อความสูญเสียใดๆที่เกิดจากการลงทุนตามข้อมูลดังกล่าวแพลตฟอร์มของเราอาจไม่มีผลิตภัณฑ์หรือบริการทั้งหมดที่กล่าวถึง
Rising Wedge คืออะไร? Rising Wedge คือ รูปแบบกราฟที่ช่วยให้นักเทรดสามารถรู้แนวโน้มราคาลงได้ ถ้าคุณเจอรูปแบบ Rising Wedge ปรากฎขึ้นในขณะที่กราฟกำลังอยู่ในช่วงขาขึ้น ก็เป็นการบ่งบอกถึงขาลง แต่หากคุณเห็นในช่วงจังหวะขาลง ก็จะบ่งบอกได้ว่า กราฟพักตัวและจะลงต่อ ไม่ว่าคุณจะเป็นนักเทรดระยะสั้น Scalping, นักเทรดรายวัน หรือ จะเป็นนักลงทุนระยะยาว การที่คุณเข้าใจรูปแบบนี้ ก็จะช่วยให้คุณวิเคราะห์การเทรดได้อย่างแม่นยำมากขึ้น ลักษณะ Rising...
P/E คือ ? ความหมายของ P/E หรือ Price-to-Earnings Ratio เป็นเครื่องมือชี้วัด อัตราส่วนราคาต่อกำไร (P/E Ratio) ที่เหมาะกับการลงทุนระยะยาวมากกว่าการเทรดหุ้น PE คือ เครื่องมือที่ทำให้คุณสามารถรู้ได้ว่า หุ้นตัวนั้นแพงหรือถูก เมื่อเทียบกับผลกำไรของบริษัท ตามนี้: ค่า P/E สูงคืออะไร: หาก P/E สูง...
พันธบัตรรัฐบาล คืออะไร? พันธบัตรรัฐบาล คือ การที่เรานำเงินไปให้รัฐบาลกู้ แล้วรัฐบาลจะคืนเงินให้พร้อมดอกเบี้ยตามระยะเวลาที่กำหนด ถือว่าเป็นการลงทุนที่ปลอดภัย เพราะรัฐบาลมีความน่าเชื่อถือ และ มีโอกาสผิดนัดน้อยกว่า นักลงทุนหลายคนชอบ พันธบัตรรัฐบาล เพราะให้ผลตอบแทนสม่ำเสมอ มีความมั่นคง เหมาะกับคนที่ไม่ต้องการความเสี่ยงมาก ทั้งยังมีให้เลือกหลายแบบทั้ง ระยะสั้น และ ระยะยาว บางประเภทก็ยังได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี และสามารถขายต่อได้ในตลาด หากต้องการใช้เงินก่อนครบกำหนดด้วย ทำไมรัฐบาลถึงออกพันธบัตร? รัฐบาลออกพันธบัตร...
ไม่พลาดข่าวสำคัญ ฟีเจอร์ใหม่ และข้อมูลเชิงลึกด้านการลงทุนและการเทรด ส่งตรงถึงอีเมลของคุณ