Money Management หรือ MM คืออะไร? ทำไมนักลงทุนต้องรู้?

MM คืออะไร ในการเทรด?

Money Management หรือ MM คือ การบริหารเงินทุนและความเสี่ยง ทั้งในบัญชีเทรดและบัญชีลงทุน เพื่อลดความเสี่ยงจากการสูญเสียครั้งใหญ่และรักษาเงินทุนในระยะยาว ทำให้พอร์ตของเรามีความปลอดภัยมากขึ้น ซึ่งการจัดการเงินทุนก็มีหลากหลายเส้นทางด้วยกัน เรามาอ่านกันต่อเลย

Money Management คืออะไร?

นักลงทุนหุ้นหลายคนที่ได้กำไรอย่างเสมอมา ก็อาจจะไม่ได้ให้ความสำคัญกับการจัดการเงินทุน นี่จึงอาจทำให้นักลงทุนสูญเสียการความควบคุมในการบริหารทางการเงินก็เป็นได้ เรามาดู ความสำคัญ Money Management ของการเทรดกัน

• MM ช่วยป้องกันการสูญเสียที่เกินความจำเป็นจากการเทรดและการลงทุน 

• MM ช่วยใน การวางแผนการเทรด, Stop loss และ Risk reward

• MM ช่วยส่งผลต่อความสำเร็จระยะยาวทั้งในการเทรดและพอร์ตโฟลิโอ

Money Management vs Risk Management ต่างกันอย่างไร

Money Management และ Risk Management เป็นคำที่นักเทรดหลายคนได้ยินบ่อยในด้านการลงทุนและการเทรด ทั้งสองแนวคิดนี้มีความสำคัญที่คุณจำเป็นจะต้องเข้าใจในความแตกต่างด้วยเช่นกัน

MM Forex คือ?

กลยุทธ์ MM ใน Forex ได้รับความนิยมเช่นกัน เพื่อเป็นการรักษาเงินทุนในพอร์ตที่คุณมี นักเทรดมืออาชีพหลายคนเลือกเทรดเท่ากับหรือไม่เกิน 1% ต่อการเทรด 1 ครั้ง นี่ก็เพื่อป้องกันไม่ให้สูญเสียทั้งหมดจากการเทรด

ส่วนมาก มือใหม่ มักจะพลาด กันตรงนี้เปิด Lot ใหญ่เกินไป เพราะอยากเห็นกำไรไว แต่แน่นอนว่าความเสี่ยงจะต้องอยู่ในกรอบที่คุณรับได้ และไม่ลืมใส่ Stop Loss ไว้ทุกครั้ง

MM Crypto คือ?

การจัดการความเสี่ยงในการเทรด คริปโต ก็คล้ายๆ กับ ฟอเร็กซ์ เพียงแต่ในตลาดคริปโตประเภท Futures หรือ Margin จะมี Leverage ให้เลือก ซึ่งหากคุณเลือก 20x ก็มีความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นไปตามที่คุณเลือก หากคุณไม่ต้องการสูญเสียเงินทุนในตลาดที่มีความผันผวนสูง ก็อย่าลืมประเมินความเสี่ยงกันก่อนเข้าเทรดนะคะ

หลักการ MM ในการเทรด

สำหรับผู้ที่กำลังเริ่มต้นจัดการบริการทางด้านการเงิน Risk Management คุณสามารถทำตามหลักการ MM พื้นฐานได้ตามนี้

• เริ่มด้วยกำหนดขนาดล็อตที่เหมาะสมกับบัญชี

• คุณจำเป็นต้อง การตั้ง Stop Loss และ Take Profit เพื่อลดความเสี่ยง 

• อย่าลืมจำกัด % การจัดการความเสี่ยงต่อการเทรด

• อย่าลืมประเมิน Risk reward ratio   ด้วยเช่นกัน

วิธีใช้ Money Management

จริงๆ แล้วการใช้ MM ก็ไม่ได้ยากอย่างที่คิด เรามาดูกันต่อดีกว่าเราจะเริ่มต้นการใช้งานยังไง?

1. เราไม่ควรเทรดคู่เงินที่ไปทิศทางเดียวกันหลายๆ คู่ เช่น EURUSD และ GBPUSD มักเคลื่อนไหวในทิศทางคล้ายกัน อาจทำให้ความเสี่ยงของพอร์ตเพิ่มขึ้น

2. หากคุณเทรดแพ้หลายครั้งต่อกัน โอกาสที่จะทำเงินกลับมาเท่าเงินทุนเดิมก็เริ่มยากขึ้น เช่น ขาดทุน 50% จำเป็นต้องทำกำไรกลับมา 100%

3. Reward to Risk Ratio บ่งบอกความคุ้มค่าในการลงทุน ทั่วไปแล้วจะใช้ R:R อยู่ที่ 1:2 หรือ 1:3

4. เลือก Position sizing ที่เหมาะสมกับเงินทุนของคุณ

5. รู้ก่อนล้างพอร์ตตัวเอง เริ่มด้วยการคำนวณขนาดพอร์ตก่อน ตามนี้ ความเสี่ยงที่รับได้ ÷ (Stop loss pips × pip value)

การบริหารการเงินในการเทรด

• MM Strategy คือ เทคนิคบริหารเงิน ที่สามารถปรับใช้ได้กับทุกคน เรามาดูกลยุทธ์ที่ได้รับความนิยมกันต่อเลย

• Fixed Fractional Method คือ เทคนิคที่คุณสามารถกำหนดความเสี่ยงต่อออเดอร์ได้ เช่น 1-2% ของพอร์ด

• Fixed Ratio Method คือ เทคนิคเน้นความสัมพันธ์ระหว่างการเพิ่ม Lot และกำไรสะสม เมื่อพอร์ตคุณได้รับกำไรตามเกณฑ์กำหนด ก็ค่อยเพิ่มขนาดล็อตขึ้นไปอีก

• Martingale เป็นกลยุทธ์ความเสี่ยงสูง ที่จะเพิ่ม Lot เมื่อมีการขาดทุน แต่จะจำกัดจำนวนรอบแทน

• การผสม เทคนิค Money Management กับ เทคนิคการเทรด เช่น การใช้ Stop Loss และ Take Profit ตามโครงสร้างราคา ทำให้ MM มีประสิทธิภาพมากขึ้น

การคำนวณ Money Management

เพื่อที่ให้นักลงทุนสามารถเห็นความเสี่ยงแต่ละออเดอร์อย่างชัดเจนมาขึ้น เราสามารถประเมิน risk per trade ได้ตามการคำนวณความเสี่ยงตามสูตรนี้

สูตร MM : (จำนวนเงินที่เสี่ยง/เงินทุนทั้งหมด) × 100

เมื่อทราบระดับเสี่ยงเรียบร้อยแล้ว เราถึงจะมาหาขนาดล็อตกันต่อ เพื่อให้การตั้งค่า Stop Loss ตรงตามกับระดับความเสี่ยงที่คุณกำหนด

ตัวอย่างเช่น

หากคุณยอมเสี่ยงการเดิมพัน 1% ของพอร์ต คุณก็สามารถคำนวณย้อนกลับไปว่า ขนาดล็อตเท่าไหร่จึงจะเหมาะสมเพื่อให้ผลขาดทุนไม่เกิน 1% ของพอร์ต

ตัวอย่าง Money Management สำหรับมือใหม่

เรามาดูตัวอย่างการใช้ Money Management ด้วยการกำหนด Position Sizing กัน เพื่อให้นักเทรดสามารถทำความเข้าใจได้ละเอียดมากขึ้น

ตัวอย่าง เทรดไม้ละ 200,000 บาท

สมมุติว่าคุณมีเงินทุนในพอร์ตอยู่ 1,000,000 บาท 

• Position ที่คุณถือได้คือ 1,000,000 บาท /200,000 บาท = 5 ตัว

• เลือก Stop-loss 2% ของพอร์ต คือ 20,000 บาท

หมายความว่า

• คุณจะขาดทุนต่อหุ้นได้ไม่เกิน 20,000 บาท

• หากคุณขาดทุนไป 20,000 ก็เพียงแค่ต้องทำกำไรกลับ 2.04% ถึงจะเท่าทุนเดิม

• นี่ก็ถือว่า ฟื้นตัวได้ง่าย

ยิ่งพอร์ตขาดทุนลึกมากเท่าไหร่ ก็จะทำกำไรกลับเท่าทุนยากขึ้นเท่านั้น ตามตารางนี้เลย

กฎ MM สำหรับเทรดเดอร์ 

อีกอย่างที่นักเทรดมองข้าม คือ กฎ MM ที่จะช่วยให้คุณทำตามหลักเกณฑ์ได้อย่างแม่นยำ ไม่ต้องเสียเวลา และเพื่อความปลอดภัยของพอร์ตคุณเอง เรามาดูกันต่อเลย

• กฎเหล็กข้อแรก จำไว้เลยว่า เราไม่ควรเสี่ยงเกิน 2%

• มองหา Risk Reward Ratio ที่คุ้มค่า ทั่วไปแล้วเราแนะนำ 1:2

• เปิด Lot ให้พอดีกับเงินทุนที่มี ไม่ควรเปิด Lot ใหญ่เกิน

• ตั้ง Stop Loss ทุกครั้ง ไม่ว่าคุณจะมืออาชีพ หรือเซียนเทรด ก็ห้ามมองข้าม

• อย่าเทรดบ่อย วันนึงเข้าเทรดเพียงแค่ 2-3 ครั้งก็พอ ถ้าเสียทุกตา ก็ให้หยุดไปก่อน แต่ทั้งนี้แล้วก็ควรพิจารณาจากกลยุทธ์ของนักเทรดเอง

ข้อผิดพลาด MM ทั่วไปในการบริหารการเงิน

• การบริหารการเงินที่ไม่เป็นระบบ ส่งผลทำให้เกิด trading mistakes เพราะอาจจะทำให้การเทรดมีความเสี่ยงเกิน

• ไม่มีการตั้ง Stop Loss ก็ส่งผลให้คุณขาดทุนเช่นกัน เพราะไม่มีจุดจำกัดค่าขาดทุนที่ชัดเจน

• เมื่อคุณขาดการวางแผนเงินทุน ไม่มีการวางแผนเทรดอย่างสม่ำเสมอ ก็จะทำให้ยากในการควบคุม

• MM แบบสุ่ม หรือ ไม่เป็นระบบ หรือ money management pitfalls อาจส่งผลให้คุณเสียพอร์ตลงทุนทั้งหมดได้

สรุป

MM คือ ตัวช่วยในการควบคุมความเสี่ยง การบริหารทางการเงิน ทั้งสำหรับนักเทรดและนักลงทุน เพราะแน่นอนว่าหลายครั้งเราต้องการเทรดให้ได้กำไรเร็ว แต่แน่นอนว่า ผลลัพธ์อาจจะไม่ได้อย่างที่คาดหวังเสมอไป

แม้ว่านักเทรดมืออาชีพที่มีอัตราชนะเทรดสูง ก็ยังจำเป็นต้องทำการประเมินความเสี่ยงทุกครั้ง หากคุณมีวินัยในการฝึกฝนการบริหารการเทรดไปพร้อมกับแนวคิด MM ก็ยิ่งจะช่วยให้คุณสามารถใช้งานได้ดียิ่งขึ้น