ตลาด
แพลตฟอร์ม
บัญชี
นักลงทุน
โปรแกรมพันธมิตร
สถาบัน
การแข่งขัน
โปรแกรมความภักดี
เครื่องมือการเทรด
แหล่งข้อมูล
การป้องกันความเสี่ยงของกระแสเงินสดคือกลยุทธ์การบริหารความเสี่ยงที่บริษัทใช้เพื่อป้องกันการผันผวนของกระแสเงินสดในอนาคต ซึ่งเกิดจากการเปลี่ยนแปลงของสภาวะตลาด เช่น อัตราดอกเบี้ย อัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ หรือราคาสินค้าโภคภัณฑ์ การป้องกันความเสี่ยงนี้เกี่ยวข้องกับการใช้เครื่องมือทางการเงิน เช่น อนุพันธ์ เพื่อชดเชยความแปรปรวนที่อาจเกิดขึ้นในกระแสเงินสด ตัวอย่างเช่น บริษัทที่คาดว่าจะต้องชำระเงินในสกุลเงินต่างประเทศในอนาคตอาจใช้อสัญญาซื้อขายเงินตราล่วงหน้า (currency forward contract) เพื่อกำหนดอัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้าในระดับที่ต้องการ ลดความเสี่ยงที่ความผันผวนของสกุลเงินจะส่งผลกระทบต่อกระแสเงินสดของบริษัท
บริษัทที่คาดว่าจะต้องชำระเงิน 1 ล้านยูโรในอีกหกเดือน อาจใช้การป้องกันความเสี่ยงของกระแสเงินสดโดยทำสัญญาซื้อขายเงินตราล่วงหน้า เพื่อกำหนดอัตราแลกเปลี่ยนปัจจุบันไว้ล่วงหน้า ทำให้ความผันผวนของค่าเงินไม่ส่งผลกระทบต่อกระแสเงินสดของบริษัท
• การป้องกันความเสี่ยงของกระแสเงินสดช่วยป้องกันความแปรปรวนของกระแสเงินสดในอนาคตที่เกิดจากความผันผวนของตลาด
• การป้องกันความเสี่ยงที่ใช้บ่อยคือการใช้อัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้า สัญญาซื้อขายล่วงหน้า หรือสว็อป
• ช่วยให้ธุรกิจบริหารความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับอัตราดอกเบี้ย สกุลเงิน หรือสินค้าโภคภัณฑ์ได้ดีขึ้น
จุดประสงค์คือเพื่อป้องกันความผันผวนของกระแสเงินสดที่เกิดจากการเปลี่ยนแปลงของสภาวะตลาด เช่น อัตราแลกเปลี่ยนเงินตราหรืออัตราดอกเบี้ย
เครื่องมือที่นิยมใช้ ได้แก่ สัญญาซื้อขายเงินตราล่วงหน้า สัญญาซื้อขายล่วงหน้า ออปชัน และสว็อป
ช่วยลดความเสี่ยงทางการเงินโดยการล็อกเงื่อนไขที่เหมาะสมและป้องกันการเคลื่อนไหวของตลาดที่อาจเป็นผลเสีย ทำให้กระแสเงินสดมีความคาดการณ์ได้มากขึ้น
ลงทะเบียนรับจดหมายข่าวของเราเพื่อรับข้อมูลการอัปเดตข่าวสารล่าสุด!
