ศูนย์ช่วยเหลือ

หน้าหลัก

คำศัพท์และอภิธานศัพท์ทางการเงิน

Systemic risk systemic risk

Systemic Risk : Systemic Risk

Systemic risk คือความเสี่ยงที่ ระบบการเงินทั้งระบบ หรือส่วนใหญ่ของระบบเกิดการล่มสลาย โดยมักเกิดจากการล้มของสถาบันการเงินขนาดใหญ่ การแพร่กระจายความเสี่ยงในตลาด (contagion) หรือเหตุการณ์เศรษฐกิจรุนแรง ความเสี่ยงนี้คุกคามเสถียรภาพของระบบการเงินทั้งหมดและสามารถก่อให้เกิดความเสียหายทางเศรษฐกิจในวงกว้าง รัฐบาลและหน่วยงานกำกับดูแลจึงต้องติดตามและลดความเสี่ยงเชิงระบบเพื่อป้องกันวิกฤติการเงิน

ตัวอย่าง :

การล่มสลายของ Lehman Brothers ในปี 2008 ทำให้เกิดปฏิกิริยาลูกโซ่ในตลาดการเงินทั่วโลก เป็นตัวอย่างของ systemic risk ที่กระทบระบบการเงินทั้งระบบ

ประเด็นสำคัญ

• ความเสี่ยงที่ทำให้ระบบการเงินทั้งระบบไม่เสถียรหรือพังทลาย

• มักเกิดจากสถาบันใหญ่ล้ม หรือความเสี่ยงแพร่กระจายในตลาด

• ส่งผลให้เกิดความเสียหายทางเศรษฐกิจอย่างกว้างขวาง

คำตอบสั้น ๆ สำหรับคำถามที่พบบ่อย

What events typically trigger systemic risk in financial markets?

มักเกิดจากการล้มของสถาบันการเงินขนาดใหญ่ การแพร่กระจายของความเสี่ยงในตลาด หรือภาวะเศรษฐกิจตกต่ำรุนแรง

How do regulators monitor and manage systemic risk?

หน่วยงานกำกับใช้ stress test กำหนดเงินกองทุนขั้นต่ำ และเครื่องมือกำกับดูแลอื่น ๆ เพื่อลดความเสี่ยงของการล้มแบบลูกโซ่

What is the difference between systemic risk and systematic risk?

Systemic risk คือความเสี่ยงต่อระบบการเงินทั้งระบบ Systematic risk คือความเสี่ยงตลาดทั่วไปที่ส่งผลต่อสินทรัพย์ทุกประเภท แต่ไม่ทำให้ระบบล่มสลาย

รับข้อมูลเชิงลึกล่าสุดและข้อเสนอสุดพิเศษส่งตรงถึงกล่องจดหมายของคุณ

scroll top