دورات التداول عبر الإنترنت من XS

ما هو التداول المالي؟

يعني التداول المالي شراء وبيع الأصول مثل الأسهم أو العملات أو السلع بهدف تحقيق ربح. ومن الطبيعي أن تشعر ببعض التردد في البداية إذا كنت جديدًا في هذا المجال، وهذا الدورة التعليمية ستشرح لك كل شيء بطريقة واضحة ومبسطة.

 بعد الانتهاء من هذا الدرس، ستكون قد فهمت ما هو التداول المالي، كيف يعمل، وماذا تتوقع أثناء بدايتك في استكشاف الأسواق.

في جوهره، يُعد التداول المالي عملية شراء وبيع الأصول المالية مثل الأسهم والعملات والسلع، بهدف تحقيق الربح.

يقوم المتداولون بشراء الأصول التي يعتقدون أن قيمتها سترتفع، وبيع تلك التي يتوقعون انخفاض قيمتها.

أنواع الأسواق المالية

توجد أسواق مختلفة يتم فيها التداول، ويختص كل منها بأنواع معينة من الأصول.

إليك أبرز هذه الأسواق:

سوق الأسهم

في هذا السوق تُشترى وتُباع أسهم الشركات المدرجة للتداول العام. عند شرائك لسهم، فأنت تشتري جزءًا صغيرًا من الشركة يُعرف بالحصة أو السهم. وإذا أدت الشركة أداءً جيدًا، فإن قيمة أسهمك ترتفع، مما يتيح لك بيعها وتحقيق ربح.

مثال: إذا اشتريت 10 أسهم من شركة بسعر 50 دولارًا للسهم، ثم ارتفع السعر إلى 60 دولارًا، تكون قد حققت ربحًا قدره 100 دولار!

سوق الفوركس (سوق العملات الأجنبية)

يُعد سوق الفوركس أكبر سوق مالي في العالم، حيث يتم فيه تداول العملات. يتجاوز حجم التداول اليومي فيه 6 تريليونات دولار.

على عكس سوق الأسهم، يعمل سوق الفوركس على مدار 24 ساعة يوميًا، خمسة أيام في الأسبوع. يحقق المتداولون الأرباح من خلال المضاربة على تغيّر أسعار صرف العملات.

مثال: إذا توقعت أن اليورو (EUR) سيقوى أمام الدولار الأمريكي (USD)، فستشتري زوج EUR/USD. وإذا تحرك سعر الصرف لصالحك، تحقق ربحًا!

سوق السلع

السلع هي مواد خام مثل النفط، والذهب، والبن، والقمح. ويتم تداولها بطريقتين:

• السوق الفوري (Spot): حيث يتم الشراء والبيع فورًا.

• سوق العقود الآجلة (Futures): حيث يتم الاتفاق على تنفيذ الصفقة بسعر محدد في المستقبل.

مثال: قد يشتري متداول في الذهب عقدًا آجلًا على الذهب، متوقعًا ارتفاع السعر. وإذا تحقق ذلك، يمكنه البيع وتحقيق ربح!

كيف يعمل التداول المالي؟

الآن بعد أن أصبحت على دراية بأنواع الأسواق المختلفة، دعنا نلقي نظرة على كيفية تحقيق المتداولين للأرباح.

الشراء (الدخول في صفقة شراء - Going Long)

هذا يعني شراء أصل معين مع توقع ارتفاع سعره. إذا قمت ببيعه لاحقًا بسعر أعلى، فإنك تحقق ربحًا.

دعنا نأخذ مثالًا لتوضيح مفهوم الشراء بشكل أفضل:

 افترض أنك مهتم بسوق الأسهم وقررت شراء أسهم في شركة تُدعى "الشركة X".

 قمت بشراء 10 أسهم بسعر 100 دولار للسهم الواحد، أي أنك استثمرت ما مجموعه 1,000 دولار.

 إذا أدت "الشركة X" أداءً جيدًا وارتفع سعر السهم إلى 120 دولارًا، تصبح قيمة استثمارك 1,200 دولار.

 وعند بيعك للأسهم بالسعر الأعلى 1200 دولار ، تكون قد حققت ربحًا قدره 200 دولار.

البيع (الدخول في صفقة بيع - Going Short)

البيع على المكشوف هو عكس الشراء؛ حيث تقوم بالبيع أولًا ثم الشراء لاحقًا بسعر أقل. ويتيح هذا النوع من التداول للمتداولين تحقيق الربح عند هبوط الأسعار.

مثال: تفترض أن سهم "الشركة X" سينخفض في قيمته. فتقوم باقتراض 10 أسهم من وسيطك المالي وتبيعها بالسعر الحالي البالغ 100 دولار للسهم، أي ما يعادل 1,000 دولار.

لاحقًا، وكما توقعت، ينخفض سعر السهم إلى 80 دولارًا. فتشتري 10 أسهم بالسعر الجديد (800 دولار) وتعيدها إلى الوسيط.

في هذه الحالة، تكون قد حققت ربحًا قدره 200 دولار (بعت بسعر 1,000 دولار واشتريت بسعر 800 دولار).

دور منصة التداول

لكي تتمكن من التداول، تحتاج إلى منصة تداول، وهي برنامج تقدمه شركة الوساطة. تتيح لك هذه المنصة ما يلي:

• شراء وبيع الأصول.

• عرض أسعار السوق في الوقت الفعلي.

• تحليل الاتجاهات واتخاذ قرارات مدروسة.

أوامر السوق: أمر السوق، الأمر المحدد، وأمر الإيقاف

 عند تنفيذ صفقة، يمكنك اختيار نوع الأمر من بين ثلاثة أنواع رئيسية:

• أمر السوق (Market Order):
   يقوم بشراء أو بيع أصل على الفور بأفضل سعر متاح. يتم تنفيذه بسرعة لكنه لا يضمن سعرًا محددًا.

• الأمر المحدد (Limit Order):
   يتيح لك تحديد السعر الذي ترغب في الشراء أو البيع عنده. لا يتم تنفيذ الأمر إلا إذا وصل السوق إلى السعر الذي حددته، ما يمنحك تحكمًا أكبر لكنه قد يستغرق وقتًا أطول للتنفيذ.

• أمر الإيقاف (Stop Order):
   يُفعّل أمر شراء أو بيع فقط عندما يصل السعر إلى مستوى معين. يُستخدم غالبًا للحد من الخسائر أو لتأمين الأرباح.

أنواع أوامر الإيقاف الشائعة:

• أمر إيقاف الخسارة (Stop-Loss Order):
   يبيع الأصل تلقائيًا إذا انخفض السعر إلى مستوى معين، بهدف الحد من الخسائر الكبيرة.

• أمر إيقاف الشراء (Stop-Buy Order):
   يُفعّل أمر شراء عند ارتفاع السعر إلى مستوى معين، ويُستخدم غالبًا لاقتناص الاتجاهات الصاعدة.

دور الوسطاء في التداول

الوسيط هو شركة تتيح لك الوصول إلى الأسواق المالية. يقوم بتنفيذ صفقاتك ويقدم أدوات تحليل، وبحوثًا، ودعمًا لمساعدتك على التداول بفعالية.

عند اختيار وسيط، من المهم مراعاة ما يلي:

• الرسوم والعمولات

• خصائص ومزايا منصة التداول

• جودة الدعم الفني

• مدى التنظيم والحماية الأمنية

سيتم شرح هذه النقاط بمزيد من التفصيل في الدرس السابع.

أنواع المتداولين

 لا يتعامل جميع المتداولين مع السوق بنفس الطريقة. فبعضهم يفضل الصفقات السريعة التي تُغلق خلال دقائق، بينما يحتفظ آخرون بمراكزهم لأشهر أو حتى سنوات.

 يعتمد نوع المتداول الذي تصبح عليه على شخصيتك، ومدى تقبلك للمخاطر، والوقت الذي تستطيع الالتزام به.
 إليك الأنواع الرئيسية للمتداولين:

المتداول اليومي (Day Traders)

• مدة الصفقات: من بضع دقائق إلى بضع ساعات (لا تُترك أبدًا مفتوحة لليوم التالي).

• الهدف: الاستفادة من التحركات السعرية الصغيرة خلال نفس اليوم.

• مناسب لـ: من يتمتعون بسرعة اتخاذ القرار ويراقبون السوق بشكل مستمر.

مثال: يشتري متداول يومي سهمًا بسعر 50 دولارًا صباحًا ويبيعه بـ52 دولارًا بعد الظهر محققًا ربحًا سريعًا.

المخاطر: يتطلب تركيزًا عاليًا، ورد فعل سريع، وإدارة صارمة للمخاطر.

المتداول المتأرجح (Swing Traders)

• مدة الصفقات: من عدة أيام إلى عدة أسابيع.

• الهدف: اقتناص الاتجاهات قصيرة إلى متوسطة المدى من خلال الشراء عند القيعان والبيع عند القمم.

• مناسب لـ: من يريدون الاستفادة من الاتجاهات دون الالتصاق بالشاشة طوال اليوم.

مثال: يلاحظ متداول متأرجح أن أسعار الذهب ترتفع، فيشتري عند 1900 دولار للأونصة ويبيع بعد أسبوع عند 1950 دولارًا محققًا ربحًا.

المخاطر: قد تحدث فجوات سعرية أثناء الليل تؤدي إلى خسائر غير متوقعة.

المضارب السريع (Scalpers)

• مدة الصفقات: ثوانٍ إلى دقائق.

• الهدف: تحقيق العديد من الأرباح الصغيرة من التحركات الطفيفة للأسعار خلال اليوم.

• مناسب لـ: من يستطيع التعامل مع التداول عالي السرعة واتخاذ قرارات فورية.

مثال: يشتري مضارب سهمًا بسعر 100.10 دولار ويبيعه بعد ثوانٍ بـ100.20 دولار، ويكرر العملية عدة مرات لتحقيق أرباح متراكمة.

المخاطر: تكاليف تنفيذ عالية، ويتطلب تنفيذًا فائق السرعة.

متداول المراكز (Position Traders)

• مدة الصفقات: من عدة أشهر إلى سنوات.

• الهدف: الاحتفاظ بالأصول على المدى الطويل بناءً على التحليل الأساسي والاتجاهات الاقتصادية.

• مناسب لـ: من يفضلون العوائد البطيئة والثابتة دون الحاجة للمشاركة اليومية.

مثال: يشتري متداول مركز أسهم شركة تكنولوجية مؤمنًا بأن ابتكاراتها سترفع سعر السهم خلال السنوات الخمس المقبلة.

المخاطر: يتطلب الصبر، كما أن الاتجاهات طويلة المدى قد تكون غير متوقعة.

ما نوع المتداول الذي يناسبك؟

يعتمد أسلوب تداولك على:

• الوقت المتاح: هل ترغب في التداول يوميًا أم من حين لآخر؟

• تحمل المخاطر: هل يمكنك التعامل مع تقلبات الأسعار السريعة؟

• شخصيتك: هل أنت صبور، أم تفضل اتخاذ قرارات سريعة؟

نصيحة: إذا لم تكن متأكدًا، ابدأ بحساب تجريبي وجرّب أنماط تداول مختلفة لاكتشاف ما يناسبك أكثر.

فوائد ومخاطر التداول

 من الضروري فهم كلا الجانبين في عالم التداول: العوائد المحتملة والمخاطر المصاحبة.

• الفوائد:

  • إمكانية تحقيق أرباح مالية كبيرة.

  • القدرة على التداول في الأسواق الصاعدة والهابطة.

  • مرونة كبيرة من حيث الوقت والمكان.

• المخاطر:

  • خسائر مالية محتملة بسبب تقلبات السوق، خاصة عند استخدام الرافعة المالية (سيتم شرحها لاحقًا).

  • اتخاذ قرارات عاطفية أو نقص المعرفة قد يؤدي إلى صفقات خاسرة.

كيف تبدأ التداول للمبتدئين

1. اختر وسيطًا موثوقًا: ابحث عن وسيط موثوق وسهل الاستخدام للمبتدئين.

2. استخدم حسابًا تجريبيًا: تدرب على التداول دون مخاطرة باستخدام أموال افتراضية.

3. ضع خطة تداول: حدد أهدافك بوضوح، ومستوى المخاطرة المسموح، واستراتيجيتك في التداول.

4. ابدأ بمبالغ صغيرة: تداول بمبالغ بسيطة حتى تكتسب الثقة والخبرة.

ملخص الدرس

• التداول المالي هو عملية شراء وبيع الأصول بهدف تحقيق الربح.

• الأسواق الرئيسية تشمل الأسهم، الفوركس، والسلع.

• يمكن للمتداولين الشراء (صفقات شراء) أو البيع (صفقات بيع) بناءً على توقعاتهم.

• الوسيط ومنصة التداول يساعدانك على تنفيذ صفقاتك.

• توجد أنواع مختلفة من المتداولين: متداول يومي، متأرجح، مضارب سريع، ومتداول مراكز.

• التداول يوفر فرصًا لتحقيق أرباح، لكنه ينطوي أيضًا على مخاطر.

 الآن بعد أن غطينا الأساسيات، ننتقل إلى الدرس التالي: لماذا نتداول؟