Asset Allocation : การจัดสรรสินทรัพย์

การจัดสรรสินทรัพย์ (Asset allocation) คือกลยุทธ์การลงทุนที่แบ่งการลงทุนในพอร์ตโฟลิโอไปยังสินทรัพย์ประเภทต่าง ๆ เช่น หุ้น พันธบัตร และเงินสด เพื่อสร้างความสมดุลระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทนตามเป้าหมายของนักลงทุน ระยะเวลาการลงทุน และความสามารถในการรับความเสี่ยง แนวคิดคือการปรับสมดุลความเสี่ยงและผลตอบแทนของพอร์ตโดยการกระจายการลงทุนไปยังสินทรัพย์หลายประเภท ซึ่งมักมีประสิทธิภาพแตกต่างกันตามสภาพตลาดที่แตกต่างกัน การกระจายการลงทุนทำให้การจัดสรรสินทรัพย์ช่วยลดผลกระทบของความผันผวนและความผันผวนของตลาดต่อพอร์ตโฟลิโอโดยรวม ส่งผลให้ได้รับผลตอบแทนที่เสถียรยิ่งขึ้นในระยะยาว

ตัวอย่าง :

นักลงทุนที่ระมัดระวังอาจจัดสรร 60% ของพอร์ตไปยังพันธบัตร 30% ไปยังหุ้น และ 10% ไปยังเงินสด โดยเน้นความมั่นคงและรายได้มากกว่าผลตอบแทนสูง