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金融用語・用語集

Asset allocation

Asset Allocation: 資産配分（アセットアロケーション）

アセットアロケーションとは、ポートフォリオの投資を株式、債券、現金などの異なる資産クラスに分散させ、投資家の目標、投資期間、リスク許容度に応じてリスクとリターンのバランスをとる投資戦略です。その考え方は、市場環境によってパフォーマンスが異なる様々な資産タイプに投資を分散させることで、ポートフォリオのリスクリターンプロファイルを最適化することです。アセットアロケーションは、投資を分散させることで、ボラティリティや市場変動がポートフォリオ全体に与える影響を軽減し、長期的に安定したリターンをもたらします。

例：

保守的な投資家は、高いリターンよりも安定性とインカムを重視し、ポートフォリオの60%を債券、30%を株式、10%を現金に配分するかもしれません。

重要なポイント

• 異なる資産クラスに投資を分散する投資戦略。

• 投資目標、期間、リスク許容度に基づいてリスクとリターンのバランスを取る。

• 分散投資によりポートフォリオのボラティリティを軽減する。

よくある疑問への簡単な回答

なぜ資産配分は重要なのですか？

異なる市場環境で異なる動きをする複数の資産クラスに分散することで、リスク管理とより安定したリターンの確保ができるためです。

資産配分は時間とともにどのように変化しますか？

市場環境、個人の財務状況、ライフステージが変化するにつれて、望ましいリスクとリターンのバランスを保つために調整されることがあります。

資産配分の決定に影響する要因は何ですか？

投資家の財務目標、投資期間、リスク許容度、そして現在の市場環境などが影響します。 Asset-Backed Security

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