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金融用語・用語集

Factoring

Factoring: ファクタリング

ファクタリングとは、企業が売掛金を第三者（ファクター）に割引価格で売却し、即座に現金を受け取る金融取引を指します。このプロセスにより、企業は顧客の支払いを待たずにキャッシュフローを改善でき、特に支払いサイクルが長い企業に有効です。ファクターは売掛金の回収リスクを引き受けるため、企業に流動性を提供します。

例：

ある企業が10万ドルの請求書をファクターに売却し、顧客が支払いを完了した後に残額を受け取る形で、まずは80%の現金を前払いで受け取ります。

重要なポイント

• 売掛金を売却することで即時のキャッシュフローを提供する。

• キャッシュフロー管理を助け、回収の負担を軽減する。

• キャッシュフローに課題を持つ中小企業でよく利用される。

よくある疑問への簡単な回答

ファクタリングの主なメリットは何ですか？

ファクタリングは迅速な現金調達を可能にし、追加の借入なしでキャッシュフロー管理を改善できます。

ファクタリングは従来のローンとどう違いますか？

ファクタリングは請求書を売却する取引であり、借入ではないため、企業の負債には加算されません。

ファクタリングにはどのようなリスクがありますか？

手数料がかかるためコストが高くなる可能性があり、ファクターが積極的に回収を行う場合、顧客との関係に影響を与えることがあります。

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