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金融用語・用語集

Liquidity risk

Liquidity Risk: 流動性リスク

流動性リスクとは、個人、企業、または金融機関が、資産を迅速に現金化できない、あるいは大幅な価値の下落を招くことで、短期の金融債務を履行できなくなるリスクです。この種のリスクは、流動資金へのアクセスが不可能な場合、倒産や金融不安につながる可能性があるため、銀行や金融市場において特に重要です。流動性リスクの管理には、債務の返済期日が到来したときに、十分な現金または流動資産の水準を維持することが不可欠です。

例：

銀行が顧客からの大量の預金引き出し要求に直面した際、長期ローンをすぐに現金化できず、一時的な資金不足に陥る状況が流動性リスクです

重要なポイント

• 資産をすぐに現金化できず、短期的な金融義務を果たせなくなるリスク。

• 需要に対応するために資産を現金化することに依存している金融機関にとって、特に重要なリスク要因。

• 適切な流動性リスク管理により、負債の支払いに必要な資金を確保することができる。

よくある疑問への簡単な回答

金融機関にとって流動性リスクはなぜ重要ですか？

流動性リスクは、金融機関が顧客からの引き出しなどの短期債務を、資産を多額の損失を出して売却することなく履行することを保証するためです。

企業が高い流動性リスクに直面するとどうなりますか？

企業は債務を履行できない場合、資産を割引価格で売却せざるを得なくなるか、倒産（債務不履行）に直面する可能性があります。

企業はどのようにして流動性リスクを管理できますか？

流動資産のバッファーを維持し、資金調達源を分散することで、企業は流動性不足の影響を軽減できます。

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