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ミスマッチリスクは、企業または金融機関の資産と負債の満期日、金利、通貨などの特性が異なる場合に発生し、市場変動の影響を受ける可能性があります。 例えば、銀行の負債が短期（預金）で、資産が長期（融資）の場合、預金者の引き出しが融資の返済よりも速いと、流動性リスクに直面する可能性があります。ミスマッチリスクは、通貨や金利のミスマッチによっても発生する可能性があります。
銀行は長期融資で資金を貸し出していますが、その融資の原資は短期預金です。そのため、満期のミスマッチが生じ、流動性リスクにさらされます。
• 資産と負債の満期、金利、通貨などの特性が一致しない場合に発生する。
• 流動性リスク、金利リスク、通貨リスクなど、市場変動へのエクスポージャーが生じる。
• 銀行業で一般的で、預金は短期、貸出は長期といった構造的ミスマッチが多い。
ミスマッチリスクは、企業の資産と負債の特性が異なる場合に発生し、市場変動へのエクスポージャーを生み出します。
満期、金利、通貨にミスマッチが発生する可能性があり、潜在的な流動性リスク、金利リスク、為替リスクにつながります。
銀行は、資産と負債の特性を一致させるか、ヘッジ戦略を用いてエクスポージャーを軽減することで、ミスマッチリスクを管理できます。 Model Risk
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