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ストレステストは、金融機関がポートフォリオ、投資、または企業が不利な経済的または市場条件下でどのようにパフォーマンスを発揮するかを評価するシミュレーションまたは分析です。 ストレステストは、リスクや脆弱性を評価し、機関が金融ショックに耐えるために十分な資本を持っていることを確認するのに役立ちます。 規制当局によって銀行や金融機関のレジリエンスを評価するために一般的に使用されます。
ある銀行は、景気後退や市場の暴落などの重大な経済的下降によってそのローンポートフォリオがどのように影響を受けるかをモデリングすることでストレステストを実施し、支払い能力を維持できることを確認します。
• 厳しい状況下でのパフォーマンスを評価するためのシミュレーションです。
• 銀行や規制当局によってリスクを評価するために一般的に使用されます。
• 経済の低迷時に金融の回復力を確保するために役立ちます。
脆弱性を特定し、金融ショックや経済の低迷を乗り越えるために必要な資本を確保していることを確認するためです。
経済のリセッション、市場の崩壊、金利の引き上げ、その他の経済的な不安定要因がモデル化されます。
ストレステストは、銀行が経済的なストレスに対処するために十分な資本と流動性を確保していることを確認し、広範な金融失敗のリスクを減らすために役立ちます。
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