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金融用語・用語集

Unit investment trust uit uit

Unit Investment Trust (UIT): ユニット・インベストメント・トラスト（UIT）

ユニット・インベストメント・トラスト（UIT）とは、投資家から集めた資金を使って、固定的な証券ポートフォリオ（通常は債券や株式）を購入する投資信託のことです。このポートフォリオは、信託の期間中変更されることはありません。ミューチュアルファンドと異なり、UITには予め定められた満期日があり、信託内の証券は積極的に運用されません。投資家は、基礎資産から生じた収益やキャピタルゲインの一部を受け取り、満期日に達するか全資産が売却されると信託は解散します。

例：

ある投資家が、市債ポートフォリオを保持するUITのユニットを購入する場合、UITはその市債から得られる利息を定期的に支払い、債券が満期になると信託が終了します。

重要なポイント

• 積極的に運用されない固定的な証券ポートフォリオ。

• 投資家は基礎資産から得られる収益やキャピタルゲインからリターンを得る。

• 予め定められた満期日があり、その時点で信託は解散する。

よくある疑問への簡単な回答

ユニット・インベストメント・トラスト（UIT）は、ミューチュアルファンドとどのように異なりますか？

UITは固定的なポートフォリオと予め定められた満期日を持っている一方、ミューチュアルファンドは積極的に運用され、保有する証券を変更することがあります。

UITの満期時には資産はどうなりますか？

資産は売却され、その収益が投資家に分配され、信託は終了します。

なぜ投資家は他の投資信託よりもUITを選ぶのでしょうか？

UITは固定されたポートフォリオで予測可能なリターンを提供し、積極的な運用が行われないため、安定した収益を求める投資家にとって魅力的です。

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