Currency Swap : 货币掉期

货币掉期是双方在约定期间内按约定汇率互换本金与利息支付的一种金融协议，互换的货币为不同货币。企业和政府使用货币掉期来管理汇率风险、获得更有利的利率或对冲货币波动。双方会就掉期的汇率及利差等条款达成一致。

一家公司与欧洲公司签订货币掉期协议，美国公司以欧元支付，而欧洲公司以美元支付，从而使双方对汇率波动实现对冲。

• 货币掉期是交换不同货币本金和利息支付的协议。

• 用于管理汇率风险并对冲货币波动。

• 掉期使双方能够获得更好的利率或获取外币融资。

常见问题快速解答

公司使用货币掉期以对冲汇率风险、获得更好的利率并为国际业务获取外币资金。

双方按照约定的汇率和利率差互换不同货币的本金与利息支付。

一家美国公司与一家欧洲公司互换美元和欧元支付，以对冲汇率波动并管理外汇敞口。