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Trading de criptomonedas vs. inversión

Ahora que comprendes los fundamentos de las criptomonedas, es momento de explorar cómo las personas generan ingresos en este espacio.

Algunas personas hacen trading de cripto de forma activa, mientras que otras invierten a largo plazo. Ambos enfoques tienen sus beneficios y riesgos, y conocer la diferencia puede ayudarte a decidir qué estrategia se adapta mejor a ti.

¿Cuál es la diferencia entre trading e inversión?

La diferencia principal entre trading e inversión es el plazo de tiempo y la estrategia.

• Invertir en cripto significa comprar y mantener activos a largo plazo, usualmente durante meses o años, con la expectativa de que su valor aumente con el tiempo. Los inversionistas creen en el crecimiento futuro de una criptomoneda, de manera similar a quienes invierten en acciones o bienes raíces.

• Hacer trading implica comprar y vender criptomonedas activamente en plazos cortos, buscando obtener ganancias a partir de las fluctuaciones de precio. En lugar de esperar años, los traders intentan ganar dinero con movimientos de precio más pequeños dentro de minutos, horas o días.

Ambos métodos pueden ser rentables, pero requieren habilidades, niveles de paciencia y tolerancia al riesgo diferentes.

Estrategias de corto plazo vs. largo plazo

Si no estás seguro de qué enfoque tomar, aquí tienes un análisis más detallado de las estrategias de corto plazo (trading) y largo plazo (inversión):

Estrategias de corto plazo (Trading)

• Requiere monitoreo constante de los movimientos del mercado.

• Implica mayor riesgo pero también la posibilidad de ganancias rápidas.

• Ideal para quienes disfrutan del trading activo y la toma rápida de decisiones.

Estrategias de largo plazo (Inversión)

• Se enfoca en criptomonedas fuertes y consolidadas como Bitcoin y Ethereum.

• Implica compras y ventas menos frecuentes, lo que reduce el estrés y las comisiones de trading.

• Usa análisis fundamental para evaluar el potencial a largo plazo de un proyecto.

• Ideal para quienes prefieren un enfoque menos activo con las criptomonedas.

Tipos de traders de criptomonedas

Los traders de criptomonedas utilizan diferentes estrategias según la frecuencia con la que operan. A continuación, los tipos más comunes:

1. Scalpers: El tipo de trader más rápido, realiza docenas o incluso cientos de operaciones pequeñas por día. Buscan ganancias a partir de movimientos de precio mínimos y suelen mantener posiciones por segundos o minutos.

2. Day Traders: Operan dentro de un mismo día, comprando y vendiendo cripto para aprovechar los cambios de precio diarios. No mantienen posiciones de un día para otro.

3. Swing Traders: Mantienen operaciones durante días o semanas, buscando aprovechar movimientos de precio más amplios. Esta estrategia requiere paciencia y análisis cuidadoso.

4. Position Traders: Son los traders con visión más a largo plazo, manteniendo activos durante semanas o meses mientras esperan que se desarrollen tendencias de precio importantes.

Cada estilo de trading requiere un nivel distinto de compromiso de tiempo y tolerancia al riesgo. El scalping y el day trading requieren atención constante al mercado, mientras que el swing trading y el position trading permiten mayor flexibilidad.

Principales criptomonedas a observar

El mercado de criptomonedas alberga miles de activos digitales, pero algunos se destacan por su dominio en el mercado, innovación tecnológica y adopción generalizada.

Las criptomonedas más conocidas son Bitcoin, Ethereum y diversas altcoins, cada una con una función distinta dentro del ecosistema cripto.

Bitcoin

Bitcoin (BTC) es la primera y más valiosa criptomoneda, a menudo conocida como “oro digital.” Lanzada en 2009 por el misterioso Satoshi Nakamoto, Bitcoin fue creada como una alternativa descentralizada al dinero tradicional.

Su principal uso es como reserva de valor y cobertura contra la inflación, y muchos inversionistas la mantienen a largo plazo en lugar de usarla para transacciones cotidianas. Bitcoin tiene una oferta fija de 21 millones de monedas, lo que contribuye a su escasez y valor.

Ethereum

Ethereum (ETH) es la segunda criptomoneda más grande y la base de los contratos inteligentes, que permiten la creación de aplicaciones descentralizadas (DApps).

A diferencia de Bitcoin, que se enfoca en ser una moneda digital, Ethereum funciona como una blockchain programable, permitiendo a los desarrolladores construir plataformas de Finanzas Descentralizadas (DeFi), NFTs y otros servicios basados en blockchain.

Ethereum cambió de Prueba de Trabajo (PoW) a Prueba de Participación (PoS), lo que la hace más eficiente energéticamente que Bitcoin.

Altcoins

Más allá de Bitcoin y Ethereum, existen las altcoins, que se refiere a cualquier criptomoneda que no sea Bitcoin. Algunas de las más destacadas son Binance Coin (BNB), Cardano (ADA), Solana (SOL) y XRP.

Binance Coin se utiliza para descuentos en comisiones de trading en el exchange Binance, Cardano se enfoca en escalabilidad y sostenibilidad, Solana es conocida por sus transacciones de alta velocidad, y XRP está diseñada para pagos internacionales rápidos y de bajo costo.

Consejos para elegir criptomonedas al comenzar

Elegir las criptomonedas correctas como principiante puede ser abrumador, pero enfocarse en factores clave puede ayudarte a tomar decisiones informadas y minimizar el riesgo.

• Mantente con monedas consolidadas: Bitcoin (BTC) y Ethereum (ETH) son opciones más seguras con fuerte presencia en el mercado. Evita proyectos nuevos no comprobados.

• Investiga su caso de uso: Monedas con aplicaciones reales, como Ethereum para contratos inteligentes o Solana para transacciones rápidas, tienen mejor potencial a largo plazo que tokens impulsados por especulación.

• Verifica la capitalización de mercado y liquidez: Monedas con alta capitalización de mercado son más estables, y buena liquidez permite comprar y vender fácilmente sin cambios bruscos de precio.

• Evalúa el equipo y el desarrollo: Un equipo de desarrollo sólido y una comunidad activa indican sostenibilidad a largo plazo. Busca mejoras constantes y un plan claro.

• Evita monedas impulsadas por la moda: Que una moneda sea tendencia no significa que sea una buena inversión. Muchas suben rápidamente y desaparecen igual de rápido. Investiga siempre antes de invertir.

• Diversifica tu portafolio: Invertir en múltiples criptomonedas confiables distribuye el riesgo y aumenta el potencial de crecimiento a largo plazo.

Factores de riesgo y volatilidad del mercado en el trading cripto

Hacer trading con criptomonedas conlleva riesgos importantes, siendo el mayor la volatilidad del mercado: los precios pueden subir o caer en cuestión de minutos. A diferencia de los mercados bursátiles tradicionales, el cripto opera 24/7, lo que significa que no hay pausas ante movimientos bruscos de precios.

La alta volatilidad hace que el cripto sea más riesgoso que las acciones o el forex, ya que los precios pueden moverse 10% o más en un solo día. Otro reto es el trading emocional; el miedo y la codicia llevan a los traders a tomar decisiones impulsivas, como comprar caro por entusiasmo o vender en pánico durante una caída.

El trading con apalancamiento, donde los traders piden dinero prestado para aumentar el tamaño de su posición, puede amplificar tanto las ganancias como las pérdidas, lo que lo convierte en una estrategia de alto riesgo. También existen riesgos de seguridad: a diferencia de los bancos, si un trader pierde el acceso a sus fondos por hackeo o claves olvidadas, la recuperación es casi imposible.

La psicología del trading cripto

El trading no se trata solo de gráficos y números; también se trata de emociones. Muchos traders fracasan porque permiten que el miedo y la codicia dominen sus decisiones.

• FOMO (miedo de quedarse fuera): Ver que una moneda se dispara y apresurarse a comprar, solo para verla caer después.

• Venta por pánico: Vender demasiado pronto cuando los precios caen, en lugar de seguir una estrategia.

• Sobreoperar: Hacer demasiadas operaciones por aburrimiento o emoción, lo que lleva a malas decisiones.

¿Debería usted hacer trading o invertir en criptomonedas?

Elegir entre trading e inversión depende de:

• Tu nivel de compromiso de tiempo: ¿Deseas monitorear los mercados diariamente o prefieres un enfoque pasivo?

• Tu tolerancia al riesgo: ¿Te sientes cómodo con operaciones rápidas y de alto riesgo, o prefieres un crecimiento lento y constante?

• Tu nivel de experiencia: Los principiantes pueden encontrar más fácil manejar una inversión a largo plazo, mientras que los traders con experiencia pueden explorar estrategias avanzadas.

Muchas personas combinan ambos enfoques, haciendo trading con algunos activos para obtener ganancias a corto plazo, mientras mantienen otros a largo plazo.

Resumen de la lección

• Los traders se enfocan en movimientos de precio a corto plazo, mientras que los inversionistas mantienen activos para crecimiento a largo plazo.

• Scalpers, day traders y swing traders usan análisis técnico para ganar con las fluctuaciones de precio.

• Los inversionistas analizan los fundamentos de una criptomoneda, enfocándose en proyectos sólidos como Bitcoin y Ethereum.

• Los precios pueden cambiar drásticamente, por lo que la gestión de riesgos es esencial tanto para traders como para inversionistas.

• El FOMO, la venta por pánico y el sobretrading suelen causar pérdidas.

• Investigar los casos de uso, capitalización de mercado, liquidez y actividad de desarrollo ayuda a evitar malas inversiones.

Ahora que conoces la diferencia entre hacer trading e invertir, el siguiente paso es aprender dónde operar e invertir. En la Lección 3, exploraremos los exchanges de criptomonedas, los diferentes tipos disponibles y cómo elegir una plataforma segura y confiable para comenzar tu camino en el mundo cripto.