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Trading vs. Investissement en Cryptomonnaie

Maintenant que vous comprenez les bases de la cryptomonnaie, il est temps d’explorer comment les gens gagnent de l’argent dans ce domaine.

Certaines personnes font du trading actif, tandis que d’autres investissent à long terme. Les deux approches ont leurs avantages et leurs risques, et connaître la différence peut vous aider à choisir la stratégie qui vous convient le mieux.

Quelle est la différence entre le trading et l’investissement ?

La principale différence entre le trading et l’investissement réside dans la durée et la stratégie.

• Investir en crypto signifie acheter et conserver des actifs sur le long terme — souvent pendant des mois ou des années — dans l’espoir que leur valeur augmentera avec le temps. Les investisseurs croient au potentiel de croissance future d’une cryptomonnaie, comme on le ferait avec des actions ou de l’immobilier.
• Le trading consiste à acheter et vendre activement des cryptos sur de courtes périodes, dans le but de profiter des fluctuations de prix. Au lieu d’attendre plusieurs années, les traders essaient de gagner de l’argent sur des variations de prix à court terme, parfois en quelques minutes, heures ou jours.

Les deux méthodes peuvent être rentables, mais elles exigent des compétences, un niveau de patience et une tolérance au risque différents.

Stratégies à court terme vs. à long terme

Si vous ne savez pas quelle approche adopter, voici un aperçu des stratégies à court terme (trading) et à long terme (investissement) :

Stratégies à court terme (Trading)

• Nécessitent une surveillance constante des mouvements du marché.
• Comportent un risque plus élevé mais offrent un potentiel de profits rapides.
• Conviennent à ceux qui aiment le trading actif et la prise de décision rapide.

Stratégies à long terme (Investissement)

• Se concentrent sur des cryptomonnaies solides et bien établies comme le Bitcoin et l’Ethereum.
• Impliquent des achats et ventes moins fréquents, réduisant le stress et les frais de transaction.
• Utilisent l’analyse fondamentale pour évaluer le potentiel à long terme d’un projet.
• Idéales pour ceux qui préfèrent une approche moins active de la crypto.

Types de traders en cryptomonnaie

Les traders crypto utilisent différentes stratégies selon la fréquence de leurs opérations. Voici les types les plus courants :

1. Scalpeurs : Les traders les plus rapides, réalisant des dizaines voire des centaines de petites opérations par jour. Ils cherchent à tirer profit de très faibles variations de prix et conservent leurs positions pendant quelques secondes ou minutes.
2. Day Traders: Effectuent des transactions dans la même journée, achetant et vendant pour profiter des fluctuations quotidiennes. Ils ne conservent aucune position durant la nuit.
3. Swing Traders: Gardent leurs positions pendant plusieurs jours voire semaines, dans le but de profiter de mouvements de prix plus importants. Cette stratégie demande de la patience et une analyse approfondie.
4. Position Traders: Les traders les plus long-termistes, conservant leurs actifs pendant des semaines ou des mois, en attendant le développement de grandes tendances de prix.

Chaque style de trading demande un niveau différent d’engagement en temps et de tolérance au risque. Le scalping et le day trading nécessitent une attention constante au marché, tandis que le swing trading et le position trading offrent plus de flexibilité.

Cryptomonnaies majeures à surveiller

Le marché des cryptomonnaies compte des milliers d’actifs numériques, mais certains se distinguent par leur domination sur le marché, leur innovation technologique et leur adoption généralisée.

Les cryptomonnaies les plus connues sont le Bitcoin, l’Ethereum et divers altcoins, chacun remplissant un rôle différent dans l’écosystème crypto.

Bitcoin

Le Bitcoin (BTC) est la première et la plus précieuse des cryptomonnaies, souvent surnommée « or numérique ». Lancé en 2009 par le mystérieux Satoshi Nakamoto, le Bitcoin a été créé comme une alternative décentralisée à la monnaie traditionnelle.

Son principal usage est celui de réserve de valeur et de protection contre l’inflation. De nombreux investisseurs le conservent à long terme plutôt que de l’utiliser pour des transactions quotidiennes. Le Bitcoin a une offre fixe de 21 millions de pièces, ce qui contribue à sa rareté et à sa valeur.

Ethereum

Ethereum (ETH) est la deuxième plus grande cryptomonnaie et la base des contrats intelligents, qui permettent de créer des applications décentralisées (DApps).

Contrairement au Bitcoin, qui se concentre sur le rôle de monnaie numérique, Ethereum est une blockchain programmable permettant aux développeurs de créer des plateformes de finance décentralisée (DeFi), des NFT et d’autres services basés sur la blockchain.

Ethereum est passé du système de Proof-of-Work (PoW) à celui de Proof-of-Stake (PoS), ce qui le rend plus écoénergétique que le Bitcoin.

Altcoins

En dehors du Bitcoin et de l’Ethereum, on trouve les altcoins, terme désignant toutes les cryptomonnaies autres que le Bitcoin. Parmi les plus notables: Binance Coin (BNB), Cardano (ADA), Solana (SOL), and XRP.

Binance Coin (BNB) est utilisé pour obtenir des réductions sur les frais de trading sur la plateforme Binance, Cardano Se concentre sur l’évolutivité et la durabilité, Solana est connu pour la rapidité de ses transactions, and XRP est conçu pour des paiements transfrontaliers rapides et à faible coût.

Conseils pour choisir des cryptomonnaies quand on débute

Choisir les bonnes cryptomonnaies en tant que débutant peut sembler difficile, mais se concentrer sur certains facteurs clés peut vous aider à prendre des décisions éclairées et à réduire les risques.

• S’en tenir aux pièces bien établies : Le Bitcoin (BTC) et l’Ethereum (ETH) sont des choix plus sûrs avec une forte présence sur le marché. Évitez les projets nouveaux et non éprouvés.
• Rechercher l’utilité réelle : Les pièces avec des applications concrètes, comme Ethereum pour les contrats intelligents ou Solana pour des transactions rapides, ont un meilleur potentiel à long terme que les tokens basés sur le battage médiatique.
• Vérifier la capitalisation boursière et la liquidité : Les pièces à forte capitalisation sont plus stables, et une bonne liquidité permet d’acheter et vendre facilement sans variations de prix importantes.
• Évaluer l’équipe et le développement : Une équipe de développement solide et une communauté active sont des signes de durabilité à long terme. Cherchez des améliorations continues et une feuille de route claire.
• Éviter les pièces à la mode : Ce n’est pas parce qu’une pièce est tendance qu’elle constitue un bon investissement. Beaucoup montent rapidement pour disparaître aussitôt. Faites toujours vos propres recherches avant d’investir.
• Diversifier votre portefeuille : Investir dans plusieurs cryptomonnaies réputées permet de répartir les risques et d’augmenter le potentiel de croissance à long terme.

Facteurs de risque et volatilité du marché dans le trading crypto

Le trading de cryptomonnaies comporte des risques importants, le principal étant la volatilité du marché — les prix peuvent monter ou chuter en quelques minutes. Contrairement aux marchés boursiers traditionnels, la crypto fonctionne 24h/24 et 7j/7, sans pauses face aux variations soudaines.

La forte volatilité rend la crypto plus risquée que les actions ou le forex, car les prix peuvent bouger de plus de 10 % en une seule journée. Le trading émotionnel est un autre défi : la peur et la cupidité poussent souvent les traders à prendre des décisions impulsives, comme acheter au sommet sous l’effet de l’euphorie ou vendre dans la panique lors d’une baisse.

Le trading avec effet de levier, qui consiste à emprunter de l’argent pour augmenter la taille de sa position, peut amplifier les gains comme les pertes, ce qui en fait une stratégie à haut risque. Des risques de sécurité existent aussi : contrairement aux banques, si un trader perd l’accès à ses fonds à cause d’un piratage ou d’un mot de passe oublié, il est presque impossible de les récupérer.

La psychologie du trading crypto

Le trading ne se résume pas aux graphiques et aux chiffres : il concerne aussi les émotions. De nombreux traders échouent parce qu’ils laissent la peur et la cupidité guider leurs décisions.

• FOMO (Fear of Missing Out): Acheter une pièce en voyant son prix exploser, pour ensuite la voir s’effondrer.
• Vente panique: Vendre trop tôt lorsque les prix chutent, au lieu de suivre une stratégie.
• Sur-trading: Effectuer trop d’opérations par ennui ou excitation, ce qui mène à de mauvaises décisions.

Faut-il trader ou investir dans la crypto ?

Le choix entre le trading et l’investissement dépend de :

• Votre disponibilité : Voulez-vous surveiller les marchés chaque jour ou préférez-vous une approche plus passive ?
• Votre tolérance au risque : Êtes-vous à l’aise avec des opérations rapides et risquées, ou préférez-vous une croissance lente et régulière ?
• Votre niveau d’expérience : Les débutants trouvent souvent l’investissement à long terme plus facile à gérer, tandis que les traders expérimentés peuvent adopter des stratégies plus complexes.

Beaucoup combinent les deux approches, en tradant certains actifs à court terme tout en conservant d’autres à long terme pour une croissance durable.

Résumé de la leçon

• Les traders se concentrent sur les mouvements de prix à court terme, tandis que les investisseurs conservent leurs actifs pour une croissance à long terme.
• Les scalpeurs, day traders et swing traders s’appuient sur l’analyse technique pour tirer profit des fluctuations de prix..
• Les investisseurs analysent les fondamentaux d’une cryptomonnaie, en se focalisant sur des projets solides comme le Bitcoin et l’Ethereum.
• Les prix peuvent varier fortement, rendant la gestion des risques essentielle pour les traders comme pour les investisseurs.
• La peur de rater une opportunité (FOMO), la vente panique et le sur-trading entraînent souvent des pertes.
• Étudier l’utilité, la capitalisation boursière, la liquidité et l’activité de développement permet d’éviter les mauvais investissements.

Maintenant que vous connaissez la différence entre le trading et l’investissement, la prochaine étape est d’apprendre où le faire. Dans la leçon 3, nous explorerons les plateformes d’échange de crypto, les différents types existants, et comment choisir une plateforme fiable et sécurisée pour commencer votre parcours crypto.