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ターゲットデートファンドは、目標とする退職日が近づくにつれて自動的に資産配分を調整するタイプのミューチュアルファンドまたは上場投資信託（ETF）です。これらのファンドは、特定の日までに退職や財務目標を達成することを計画している投資家向けに設計されており、目標日が近づくにつれてポートフォリオはより保守的（株式から債券へ移行）になります。ターゲットデートファンドは、401(k)のような退職口座で、手間のかからない段階的な調整戦略のため人気があります。
2045年に退職を計画している投資家が、その年を目標日とするターゲットデートファンドに投資します。ファンドは当初株式比率が高く、2045年が近づくにつれて徐々に債券にシフトします。
• 時間経過に応じて資産配分を調整するミューチュアルファンドまたはETF。
• 特定の日までの退職や財務目標を目的として設計されている。
• 目標日が近づくにつれてより保守的になる。
株式のようなリスク資産の比率を徐々に減らし、目標日が近づくにつれて債券などの保守的な投資の比率を増やします。
投資家が退職に近づくにつれて変化するリスク許容度に自動的に合わせて調整される、手間のかからない投資手法を提供するためです。
目標日付近で市場環境が大きく変化した場合、ファンドの保守的なシフトにより潜在的な利益が制限されるか、予期せぬ損失にさらされる可能性があります。
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