Fiduciary

Fiduciary : ผู้ดูแลทรัพย์สิน

ผู้ดูแลผลประโยชน์คือบุคคลหรือองค์กรที่มีภาระผูกพันทางกฎหมายและจริยธรรมที่จะต้องกระทำการเพื่อประโยชน์สูงสุดของอีกฝ่ายหนึ่ง โดยทั่วไปจะพบในการให้คำปรึกษาทางการเงิน การวางแผนทรัพย์สิน และการกำกับดูแลกิจการ ผู้ดูแลทรัพย์สินจะต้องผูกพันตามหน้าที่ของความภักดีและการดูแลเอาใจใส่ เพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาให้ความสำคัญกับความต้องการของลูกค้าเหนือความต้องการของตนเอง ผู้รับมอบอำนาจต้องให้คำแนะนำที่ซื่อสัตย์และโปร่งใส หลีกเลี่ยงความขัดแย้งทางผลประโยชน์ และดำเนินการโดยคำนึงถึงผลประโยชน์ทางการเงินที่ดีที่สุดของลูกค้าเสมอ

ตัวอย่าง :

ที่ปรึกษาทางการเงินที่ดูแลพอร์ตการลงทุนของผู้เกษียณอายุจะทำหน้าที่เป็นผู้ดูแลผลประโยชน์ (fiduciary) โดยตัดสินใจลงทุนที่สอดคล้องกับเป้าหมาย ความสามารถในการรับความเสี่ยง และความต้องการระยะยาวของลูกค้า แม้ว่าการแนะนำผลิตภัณฑ์อื่นอาจได้รับค่าคอมมิชชั่นที่สูงขึ้น แต่ที่ปรึกษาทางการเงินจะต้องเลือกตัวเลือกที่เอื้อประโยชน์ต่อลูกค้ามากที่สุด

ประเด็นสำคัญ

• มีภาระผูกพันทางกฎหมายที่จะต้องดำเนินการเพื่อประโยชน์สูงสุดของลูกค้า

• มักพบในบทบาทต่างๆ เช่น ที่ปรึกษาทางการเงิน นักวางแผนทรัพย์สิน และผู้ดูแลทรัพย์สิน

• จะต้องหลีกเลี่ยงความขัดแย้งทางผลประโยชน์และรักษามาตรฐานความไว้วางใจและความรับผิดชอบสูง

คำตอบสั้น ๆ สำหรับคำถามที่พบบ่อย

การเป็นผู้ดูแลผลประโยชน์ส่งผลต่อกลยุทธ์การซื้อขายอย่างไร?

จำเป็นต้องให้ที่ปรึกษาเลือกการลงทุนที่เหมาะสมที่สุดกับความต้องการของลูกค้า ไม่ใช่การลงทุนที่ให้ค่าคอมมิชชันสูงกว่า

ความเสี่ยงหรือประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้นในการซื้อขายมีอะไรบ้าง?

ความเสี่ยงได้แก่ความรับผิดทางกฎหมายสำหรับการละเมิดหน้าที่ความรับผิดชอบ ประโยชน์ได้แก่การส่งเสริมความไว้วางใจของลูกค้าและการรักษาความซื่อสัตย์ในวิชาชีพ