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受託人是依法且在道德上有義務代表他人最大利益行事的個人或組織。 在理財諮詢、遺產規劃和公司治理等領域常見，受託人承擔忠實義務與謹慎義務，需將客戶利益置於自身利益之上。 受託人必須提供誠實且透明的建議，避免利益衝突，始終以客戶的最佳財務利益為出發點。
一名為退休人員管理投資組合的理財顧問作為受託人，會根據客戶目標、風險承受能力與長期需求做出投資決策。即使透過推薦其他產品可獲得更高手續費，顧問也必須選擇最符合客戶利益的方案。
• 法律上有義務以客戶最佳利益為先。
• 常見於理財顧問、遺產規劃師和受託人等角色。
• 必須避免利益衝突並維持高度的信任與問責。
要求顧問選擇最符合客戶需求的投資，而非追求更高手續費的產品。
風險包括因違反受託義務而承擔法律責任；收益包括建立客戶信任並維護專業誠信。
確保財務決策符合倫理與客戶導向的策略，減少潛在衝突與風險。
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