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什么是金融交易？

金融交易指的是买卖股票、货币或大宗商品等资产，以获取利润。刚开始接触交易时感到不确定是很正常的，但这门课程会清晰地为您拆解每一个概念。

学完本课后，您将了解什么是金融交易、它是如何运作的，以及开始探索市场时可以期待些什么。

什么是金融交易？

本质上，金融交易就是买卖各种金融资产——如股票、货币和大宗商品——以赚取收益。

交易者通常会买入他们认为会升值的资产，卖出预计会贬值的资产。

金融市场的类型

交易活动发生在不同类型的市场中，每个市场处理特定种类的资产。以下是主要的市场类型：

股票市场

这是买卖上市公司股票的地方。购买股票就意味着您购买了这家公司的部分所有权（称为“股份”）。如果公司表现良好，您的股票就会升值，您就可以高价卖出赚取利润。

举例：您以每股50美元的价格买入10股公司股票，当股价涨到每股60美元时，您便获得了100美元的利润！

货币对市场（Forex）

货币对市场是用来交易全球货币的地方，是全球最大的金融市场，每日交易额超过6万亿美元。

与股票市场不同，货币对市场每周开放5天，每天24小时不间断。交易者通过预测汇率的变动来获利。

举例：如果您认为欧元（EUR）相对于美元（USD）会升值，您可以买入EUR/USD货币对。如果汇率朝着对您有利的方向变动，您就能盈利！

大宗商品市场

大宗商品指的是原材料，比如原油、黄金、咖啡和小麦。这些可以通过以下两种方式进行交易：

• 现货市场 – 即买即卖

• 期货市场 – 以约定的价格进行未来的买卖

举例：一位黄金交易者可以购买黄金期货，预计未来价格会上涨。如果上涨，他可以高价卖出，从中获利！

金融交易如何运作

了解了不同的市场类型后，我们来看看交易者是如何实现盈利的。

买入（做多）

这是最基本的交易方式，指您买入某种资产，预期其价格会上涨。之后以更高的价格卖出，便可获利。

让我们看一个例子来更好地理解“买入”的概念。假设您对股票市场感兴趣，并决定购买一家名为“X公司”的公司的股票。

您以每股100美元的价格买入10股，总投入1,000美元。

如果该公司发展良好，股价涨到每股120美元，您的股票现在价值1,200美元。此时卖出，您便实现了200美元的利润。

卖出（做空）

做空与做多相反，是先卖后买，适用于预期价格会下跌的情况。

举例来说，您认为X公司的股价将下跌，于是您从经纪商那里借来10股股票，并以每股100美元的价格卖出。

后来，如您所料，股价下跌至每股80美元。您以这个价格回购10股，并归还给经纪商，总共花了800美元。由于最初以1,000美元卖出，您获得了200美元的利润。

交易平台的作用

要进行交易，您需要一个交易平台，也就是由经纪商提供的交易软件。它可以帮助您：

• 买卖金融资产。

• 查看实时市场价格。

• 分析市场趋势，做出明智决策。

市价单、限价单和止损单

交易时，您可以选择以下三种主要的订单类型：

• 市价单：以当前市场最优价格立即成交。操作快速，但成交价格无法保证。

• 限价单：您设定一个买入或卖出的目标价格，只有市场达到该价格时订单才会执行。更有控制力，但成交时间可能需要更久。

• 止损单：当价格达到某个水平时自动触发买卖，常用于控制亏损或锁定利润。

  • 止损卖出单（Stop-Loss）：当价格跌到设定值时自动卖出，防止亏损扩大。

  • 止损买入单（Stop-Buy）：当价格涨到设定值时自动买入，用于跟进上涨行情。

经纪商在交易中的角色

经纪商是提供进入市场权限的公司。他们帮助您执行交易，并提供相关工具、研究和支持。

选择经纪商时，需考虑以下因素：

• 费用和手续费

• 平台功能

• 客户服务

• 监管与安全

（第7课将会详细介绍这一部分。）

交易者的类型

每位交易者的风格不同。有些人喜欢快速进出市场，有些人则持仓数月甚至数年。

您适合哪种交易方式，取决于您的性格、风险承受能力和时间投入。以下是几种常见的交易者类型：

日内交易者（Day Traders）

• 持仓时间：几分钟到几个小时（不留隔夜单）。

• 目标：利用当天市场的小幅波动获利。

• 适合人群：喜欢快速决策、能长时间盯盘的人。

举例：某日内交易者早上以50美元买入一只股票，下午以52美元卖出，快速赚取差价。

风险：需要高度集中注意力和良好的风险控制能力。

波段交易者（Swing Traders）

• 持仓时间：几天到几周。

• 目标：把握短中期的价格趋势。

• 适合人群：不想全天盯盘但希望从趋势中盈利的人。

举例：某波段交易者在黄金价格为1,900美元/盎司时买入，一周后涨到1,950美元，卖出获利。

风险：存在隔夜价格跳空的风险，可能造成意外亏损。

剥头皮交易者（Scalpers）

• 持仓时间：几秒到几分钟。

• 目标：通过快速交易获取微小利润，积少成多。

• 适合人群：反应敏捷、适应高频交易的人。

举例：某剥头皮交易者以100.10美元买入股票，几秒后以100.20美元卖出，反复操作积累利润。

风险：手续费高，对执行速度要求极高。

持仓交易者（Position Traders）

• 持仓时间：几个月到几年。

• 目标：基于基本面和经济趋势，长期持有获取稳健收益。

• 适合人群：有耐心、倾向长期投资的人。

举例：看好一家科技公司未来发展，长期持有其股票数年等待股价上涨。

风险：需要等待较长时间，长期趋势不确定性较高。

您适合哪种交易者类型？

您适合的交易风格取决于以下因素：

• 时间投入：您是想每天交易，还是偶尔交易？

• 风险承受能力：您能接受价格的快速波动吗？

• 个性特点：您是有耐心的人，还是喜欢快节奏？

建议：如果您还不确定，不妨先用模拟账户练习，尝试不同交易风格，找到最适合自己的方式！

交易的收益与风险

了解金融交易的收益和风险同样重要。

• 收益：潜在高额回报；上涨或下跌行情都可盈利；时间地点灵活，自主性强。

• 风险：市场波动可能导致亏损，尤其是在使用杠杆的情况下（后续课程会详细说明）；情绪化操作和知识缺乏也可能导致错误决策。

新手如何开始交易？

• 选择经纪商：找一个可靠且适合新手的经纪商。

• 使用模拟账户：用虚拟资金练习，零风险上手。

• 制定交易计划：明确目标、风险范围和交易策略。

• 小额起步：先从小资金开始，逐步建立信心和经验。

本课小结

• 金融交易是买卖资产以获取利润的过程。

• 主要市场包括股票、货币对和大宗商品。

• 根据市场预期，交易者可以选择做多（买入）或做空（卖出）。

• 经纪商和交易平台是交易的重要工具。

• 交易者分为多种类型，如日内、波段、剥头皮和持仓交易者。

• 交易既有机会，也伴随风险。

了解完这些基础知识后，我们将进入下一课：为什么要交易？