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資產類別是具有相似特徵、在市場上表現相近並受相似法律法規約束的金融資產分類。 常見的資產類別包括權益類(股票)、固定收益類(債券)、現金及現金等價物、不動產、大宗商品以及另類投資(例如私募股權或避險基金)。 各資產類別在風險與收益特性上存在差異,且在不同市場條件下的表現往往不一致。
一個投資組合可能包含 50% 股票、30% 債券、10% 房地產與 10% 現金,以在風險與潛在報酬之間取得平衡。
• 具有相似特性與市場行為的金融資產分類。
• 常見類別包括股票、債券、現金、不動產與商品。
• 用於資產配置以分散投資組合並管理風險。
它們協助投資人分散組合、管理風險並與財務目標保持一致。
在風險、收益潛力、流動性及市場表現方面存在差異。
包括權益(股票)、固定收益(債券)、現金、不動產與大宗商品等。
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