دورات التداول عبر الإنترنت من XS

الفرق بين تداول العملات الرقمية والاستثمار فيها

الآن بعد أن أصبحت على دراية بأساسيات العملات الرقمية، حان الوقت لتتعرف على كيفية تحقيق الأرباح في هذا المجال.

فبعض الأشخاص يتداولون العملات الرقمية بنشاط، بينما يفضل آخرون الاستثمار فيها على المدى الطويل.

لكل من هذين النهجين مزاياه ومخاطره، ومعرفة الفرق بينهما يمكن أن تساعدك في تحديد الإستراتيجية الأنسب لك.

ما الفرق بين التداول والاستثمار؟

الفرق الرئيسي بين التداول والاستثمار يكمن في الإطار الزمني والاستراتيجية.

الاستثمار في العملات الرقمية يعني شراء الأصول والاحتفاظ بها على المدى الطويل، غالبًا لأشهر أو سنوات، مع التوقع بأن قيمتها ستزداد بمرور الوقت. يؤمن المستثمرون بالنمو المستقبلي للعملة الرقمية، تمامًا كما يستثمر البعض في الأسهم أو العقارات.

أما التداول، فيتضمن الشراء والبيع النشط للعملات الرقمية خلال فترات زمنية قصيرة بهدف تحقيق أرباح من تقلبات الأسعار. بدلاً من الانتظار لسنوات، يسعى المتداولون إلى تحقيق أرباح من تحركات الأسعار الصغيرة خلال دقائق أو ساعات أو أيام.

كلا النهجين يمكن أن يكون مربحًا، لكنهما يتطلبان مهارات مختلفة ومستويات متفاوتة من الصبر وتحمل المخاطر.

استراتيجيات قصيرة الأجل مقابل طويلة الأجل:

إذا لم تكن متأكدًا من الاستراتيجية المناسبة لك، إليك نظرة أقرب على استراتيجيات التداول قصيرة الأجل والاستثمار طويل الأجل:

استراتيجيات التداول (قصيرة الأجل):

• تتطلب مراقبة مستمرة لحركة السوق.

•  تنطوي على مخاطر أعلى ولكن قد تحقق أرباحًا سريعة.

•  مناسبة لمن يفضلون النشاط واتخاذ قرارات سريعة.

استراتيجيات الاستثمار (طويلة الأجل):

• تركز على العملات الرقمية القوية والمستقرة مثل البيتكوين والإيثريوم.

• تتضمن عمليات شراء وبيع أقل، مما يقلل من التوتر والرسوم.

• تعتمد على التحليل الأساسي لتقييم الإمكانيات المستقبلية للمشروع.

• مثالية لمن يرغب في نهج أقل تدخلاً في عالم الكريبتو.

أنواع المتداولين في سوق العملات الرقمية

يستخدم المتداولون في سوق الكريبتو استراتيجيات مختلفة حسب وتيرة تداولهم، ومن أشهر الأنواع:

• السكالبيرز (Scalpers): أسرع أنواع المتداولين، يقومون بعشرات أو مئات الصفقات الصغيرة يوميًا. يهدفون إلى الربح من التحركات الطفيفة جدًا في السعر، ويمسكون بالصفقات لبضع ثوانٍ أو دقائق فقط.

• المتداولون اليوميون (Day Traders): يفتحون ويغلقون صفقاتهم في نفس اليوم، ويستفيدون من تقلبات الأسعار اليومية دون الاحتفاظ بأي صفقة لليوم التالي.

• المتداولون المتأرجحون (Swing Traders): يحتفظون بالصفقات لعدة أيام أو أسابيع للاستفادة من تحركات الأسعار الأكبر. تتطلب هذه الاستراتيجية تحليلاً دقيقًا وصبرًا.

• متداولو المواقع (Position Traders): أطول نوع من المتداولين زمنًا، يحتفظون بالأصول لأسابيع أو شهور، في انتظار تطورات في الاتجاهات السعرية الكبرى.

كل نمط تداول يتطلب مستوى مختلفًا من الالتزام الزمني وتحمل المخاطر.

ويتطلب التداول بأسلوب السكالبينغ أو التداول اليومي انتباهاً دائماً لحركة السوق، بينما يوفر التداول المتأرجح وتداول المواقع مرونة أكبر.

العملات الرقمية الرئيسية التي يجب الانتباه لها

يضم سوق العملات الرقمية آلاف الأصول الرقمية، لكن هناك عدد قليل يبرز بفضل هيمنته السوقية، وابتكاراته التقنية، وتبنيه الواسع.

بيتكوين (Bitcoin)

بيتكوين (BTC) هو أول وأغلى عملة رقمية، ويُشار إليه غالبًا بـ"الذهب الرقمي".

أُطلق عام 2009 على يد شخصية غامضة تُدعى ساتوشي ناكاموتو، وتم تصميمه ليكون بديلًا لامركزيًا للنقود التقليدية.

يُستخدم بشكل أساسي كمخزن للقيمة ووسيلة للتحوط من التضخم، وغالبًا ما يحتفظ المستثمرون به على المدى الطويل.

يمتاز بعرض محدود يبلغ 21 مليون عملة فقط، مما يعزز من ندرته وقيمته.

إيثريوم (Ethereum)

إيثريوم (ETH) هي ثاني أكبر عملة رقمية، وتشكل البنية التحتية لـ العقود الذكية، والتي تتيح بناء التطبيقات اللامركزية (DApps).

وعلى عكس البيتكوين الذي يركز على كونه عملة رقمية، فإن إيثريوم يوفر بلوكشين قابل للبرمجة، مما يمكّن المطورين من إنشاء منصات التمويل اللامركزي (DeFi)، والرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs)، وخدمات أخرى قائمة على البلوكشين.

انتقل إيثريوم من آلية إثبات العمل (PoW) إلى إثبات الحصة (PoS)، مما جعله أكثر كفاءة من حيث استهلاك الطاقة.

العملات البديلة (Altcoins)

بخلاف بيتكوين وإيثريوم، هناك عملات بديلة تُعرف باسم "Altcoins"، وهي تشمل أي عملة رقمية أخرى. من أبرزها:

• BNB (بينانس كوين): تُستخدم لتخفيض رسوم التداول في منصة Binance.

• Cardano (ADA): تركز على القابلية للتوسع والاستدامة.

• Solana (SOL): معروفة بسرعتها العالية في المعاملات.

• XRP: مصممة لتحويل الأموال عبر الحدود بسرعة وبتكلفة منخفضة.

نصائح لاختيار العملات الرقمية عند البدء

اختيار العملات المناسبة كمبتدئ قد يكون محيّراً، لكن التركيز على بعض العوامل الأساسية يمكن أن يساعدك على اتخاذ قرارات ذكية وتقليل المخاطر:

• التمسك بالعملات الراسخة: مثل بيتكوين وإيثريوم، حيث تعتبر أكثر أمانًا وذات حضور قوي في السوق.

• دراسة الاستخدام العملي: العملات التي تقدم حلولًا فعلية، مثل إيثريوم للعقود الذكية أو سولانا للمعاملات السريعة، تمتلك إمكانات أفضل على المدى الطويل.

• فحص القيمة السوقية والسيولة: العملات ذات القيمة السوقية العالية عادةً ما تكون أكثر استقرارًا، والسيولة الجيدة تسهّل عمليات الشراء والبيع دون تقلبات كبيرة.

• تقييم الفريق والتطوير: وجود فريق تطوير قوي ومجتمع نشط يشير إلى استمرارية المشروع. راقب التحديثات والخطط المستقبلية.

• تجنّب العملات المبالغ فيها إعلاميًا: مجرد كون عملة ما تريند لا يعني أنها استثمار جيد. فالكثير منها يرتفع بسرعة ثم ينهار. لا تستثمر دون بحث.

• تنويع المحفظة: الاستثمار في عدة عملات رقمية موثوقة يساعد على تقليل المخاطر وزيادة فرص النمو.

مخاطر وتقلبات السوق في تداول العملات الرقمية

تداول العملات الرقمية ينطوي على مخاطر كبيرة، وأهمها التقلب الشديد للأسعار—حيث يمكن أن ترتفع أو تنهار في غضون دقائق.
على عكس الأسواق التقليدية، سوق الكريبتو يعمل على مدار 24/7، مما يعني عدم وجود فترات توقف عن تحركات الأسعار المفاجئة.

• التقلب العالي يجعل الكريبتو أكثر خطورة من الأسهم أو الفوركس، إذ يمكن أن تتحرك الأسعار بأكثر من 10٪ في يوم واحد.

• التداول العاطفي يمثل تحديًا كبيرًا؛ حيث تدفع مشاعر الخوف أو الطمع المتداولين لاتخاذ قرارات متهورة، مثل الشراء عند القمم أو البيع في لحظات الهبوط.

• التداول بالرافعة المالية يزيد من حجم الصفقة عن طريق الاقتراض، ما يضاعف الأرباح والخسائر في آنٍ واحد، وهو خيار عالي المخاطر.

• مخاطر الأمان: بعكس البنوك، إذا فقد المتداول مفاتيح الوصول إلى محفظته نتيجة اختراق أو نسيان كلمة المرور، يكون من الصعب أو المستحيل استعادة الأموال.

علم نفس التداول في الكريبتو

التداول لا يعتمد فقط على الرسوم البيانية والأرقام، بل على التحكم بالعواطف. يفشل كثير من المتداولين لأنهم يسمحون لمشاعرهم بالتحكم في قراراتهم.

• الخوف من فوات الفرصة (FOMO): شراء عملة بعد أن ترتفع بشكل كبير بدافع الحماس، ثم تشهد هبوطًا مفاجئًا.

• البيع بدافع الذعر: بيع الأصول بسرعة عند أول انخفاض، بدلاً من الالتزام بخطة تداول.

• الإفراط في التداول: القيام بعدد كبير من الصفقات بسبب الملل أو الحماس، مما يؤدي إلى قرارات سيئة.

هل يجب أن تتداول أم تستثمر في العملات الرقمية؟

الاختيار بين التداول والاستثمار يعتمد على:

• الوقت المتاح لديك: هل تستطيع متابعة السوق يوميًا، أم تفضل نهجًا سلبيًا؟

• تحملك للمخاطر: هل أنت مرتاح للصفقات السريعة عالية المخاطر، أم تفضل نموًا بطيئًا ومستقرًا؟

• مستوى خبرتك: قد يجد المبتدئون أن الاستثمار طويل الأجل أسهل في الإدارة، بينما يمكن للمتقدمين استكشاف استراتيجيات تداول متقدمة.

العديد من الأشخاص يدمجون بين النهجين: يتداولون لتحقيق أرباح قصيرة الأجل، ويحتفظون بأصول أخرى للنمو طويل الأمد.

ملخص الدرس

• يركز المتداولون على تحركات الأسعار قصيرة الأجل، بينما يحتفظ المستثمرون بالأصول لتحقيق نمو طويل الأجل.

• يعتمد السكالبيرز، المتداولون اليوميون، والمتداولون المتأرجحون على التحليل الفني لتحقيق الأرباح.

• يستخدم المستثمرون التحليل الأساسي ويعتمدون على مشاريع قوية مثل بيتكوين وإيثريوم.

• السوق شديد التقلب، لذا إدارة المخاطر ضرورية لكل من المتداولين والمستثمرين.

• FOMO، البيع العاطفي، والتداول المفرط من الأسباب الشائعة للخسارة.

• البحث في الاستخدام العملي، والقيمة السوقية، والسيولة، وفريق التطوير يقلل من احتمالية الاستثمار في مشاريع ضعيفة.

الآن بعد أن تعرفت على الفرق بين التداول والاستثمار، الخطوة التالية هي تعلم أين يمكنك التداول والاستثمار.

في الدرس الثالث، سنستكشف منصات تداول العملات الرقمية، أنواعها المختلفة، وكيفية اختيار منصة آمنة وموثوقة لبدء رحلتك في عالم الكريبتو.