دورات التداول عبر الإنترنت من XS

بورصات العملات الرقمية وكيفية استخدامها

الآن بعد أن أصبحتَ تدرك الفرق بين التداول والاستثمار، تأتي الخطوة التالية وهي التعرّف على كيفية وأماكن شراء وبيع وتداول العملات الرقمية.

تُعد بورصات العملات الرقمية المنصات الرئيسية لتداول الأصول الرقمية، ولكنها ليست جميعًا متشابهة.

في هذا الدرس، سنتناول الأنواع المختلفة من البورصات، وكيفية عملها، والميزات الأساسية التي يجب الانتباه لها، بالإضافة إلى كيفية استخدامها بأمان.

ما هي بورصة العملات الرقمية؟

بورصة العملات الرقمية هي منصة إلكترونية تتيح للمستخدمين شراء وبيع وتداول العملات الرقمية. تشبه هذه البورصات أسواق الأسهم من حيث إمكانية وضع أوامر الشراء والبيع، وتتبع أسعار السوق، وتخزين الأصول الرقمية.

تعمل البورصات كوسيط بين المشترين والبائعين، وتفرض رسومًا صغيرة على كل معاملة.

توجد نوعان رئيسيان من بورصات العملات الرقمية:

• البورصات المركزية (CEX)

• البورصات اللامركزية (DEX)

ولكلٍ منها مزايا وعيوب، تتفاوت من حيث الأمان، وسهولة الاستخدام، والتحكم في الأموال.

أنواع بورصات العملات الرقمية

بورصات العملات الرقمية المركزية (CEXs)

البورصات المركزية هي الأكثر شيوعًا وسهولة في الاستخدام بين منصات تداول العملات الرقمية. تعمل هذه البورصات كشركات توفر السيولة، والأمان، ودعم العملاء، مع إدارة عمليات التداول بين المستخدمين.
من الأمثلة على ذلك: Binance، Coinbase،  Kraken...

مزايا البورصات المركزية (CEXs):

• سهولة الاستخدام: مثالية للمبتدئين بفضل واجهاتها البسيطة.

• سيولة عالية: أحجام تداول كبيرة تتيح تنفيذ الصفقات بسرعة.

• دعم العملات الورقية (Fiat): تتيح الإيداع والسحب بعملات تقليدية مثل الدولار واليورو.

• إجراءات أمان قوية: مثل المصادقة الثنائية (2FA) وقوائم العناوين الموثوقة للسحب.

عيوب البورصات المركزية (CEXs):

• غير لامركزية بالكامل: يجب على المستخدمين الوثوق في البورصة للاحتفاظ بأموالهم.

• خاضعة للتنظيمات الحكومية: قد تُفرض عليها قيود أو يُطلب من المستخدمين التحقق من هويتهم (KYC).

• عرضة للاختراق: سبق أن استُهدفت بعض هذه المنصات من قِبل القراصنة.
   

بورصات العملات الرقمية اللامركزية (DEXs)

تعمل البورصات اللامركزية دون وجود جهة مركزية، حيث يمكن للمستخدمين التداول مباشرة من محافظهم الرقمية.

أمثلة على هذه البورصات: Uniswap, PancakeSwap, dYdX.

مزايا البورصات اللامركزية (DEXs):

• تحكم كامل بالأموال: يتم التداول مباشرة من المحفظة، ما يقلل من مخاطر الطرف المقابل.

• لا حاجة إلى التحقق من الهوية (KYC): الكثير من البورصات اللامركزية تسمح بالتداول المجهول.

• مقاومة أكبر للتنظيمات: يصعب على الحكومات إغلاقها بسبب طابعها اللامركزي.

عيوب البورصات اللامركزية (DEXs):

• سيولة أقل: بعض المنصات تعاني من قلة المشترين أو البائعين مما يبطئ التداول.

• أكثر تعقيدًا: تتطلب ربط محفظة خارجية، ما قد يكون مربكًا للمبتدئين.

• لا دعم فني: في حال فقدان الوصول إلى الأموال، لا توجد جهة يمكن الرجوع إليها.

الاختيار بين CEX و DEX يعتمد على الأولويات:

البورصات المركزية مناسبة أكثر للمبتدئين بسبب سهولة استخدامها وأمانها العالي،

بينما توفر البورصات اللامركزية خصوصية وتحكمًا أكبر بالمحفظة والأصول.

كيفية استخدام بورصة العملات الرقمية؟

1. إنشاء حساب (للبورصات المركزية)

لبدء التداول، يجب أولًا إنشاء حساب على منصة مثل Binance أو Coinbase.

بعد التسجيل، تطلب معظم البورصات التحقق من الهوية (KYC) عبر رفع بطاقة هوية حكومية.

مجرد تفعيل الحساب، يُفضل تفعيل ميزات الأمان مثل المصادقة الثنائية (2FA) وقوائم السحب الموثوقة.

2. إيداع الأموال

بعد إعداد الحساب، يمكنك إيداع الأموال للبدء بالتداول.

إذا كنت تستخدم العملات الورقية، فمعظم البورصات تدعم التحويلات البنكية أو الدفع بالبطاقات أو حتى PayPal.

أما إذا كنت تملك عملات رقمية مسبقًا، يمكنك إرسالها من محفظة خارجية إلى حسابك في البورصة.

3. تنفيذ صفقة تداول

بعد توفر الرصيد، يمكنك بدء التداول عبر الخطوات التالية:

• اختيار زوج التداول: مثل BTC/USDT أو ETH/USD.

• اختيار نوع الأمر:

  • أمر سوق (Market): تنفيذ فوري بالسعر الحالي.

  • أمر محدد (Limit): تنفيذ عند سعر معين.

  • أمر وقف الخسارة (Stop-loss): لإدارة المخاطر.

• تنفيذ الصفقة: تأكيد الأمر وسيتم تنفيذه من قِبل البورصة.
   

4. سحب الأموال

عند رغبتك في سحب الأموال، لديك خياران:

• سحب العملات الورقية: تحويلها إلى حسابك البنكي عبر عملية السحب في البورصة.

• سحب العملات الرقمية: إرسالها إلى محفظة خاصة — سواء محفظة باردة (جهاز تخزين طويل الأجل) أو محفظة برمجية (للوصول السريع).

الميزات الأساسية التي يجب البحث عنها في بورصة العملات الرقمية:

1. إجراءات الأمان

يجب أن تقدم البورصة ميزات مثل:

• المصادقة الثنائية (2FA)

• التخزين البارد (Offline Cold Wallet)

• قوائم السحب الموثوقة (Withdrawal Whitelists)

2. السيولة وحجم التداول

البورصات ذات الحجم الكبير تضمن سرعة تنفيذ الأوامر وأسعارًا عادلة.

3. رسوم التداول

انتبه إلى هيكل الرسوم في البورصة:

• رسوم التداول: يُحتسب عن كل معاملة مثل ٠.١٪–٠.٥٪ لكل صفقة، على سبيل المثال.

• رسوم الإيداع والسحب: بعض البورصات تفرض رسومًا على الإيداع أو السحب.

4. العملات الرقمية المدعومة

تأكد من أن البورصة تدعم العملات التي ترغب في تداولها، فبعضها يتيح فقط العملات الكبرى مثل BTC وETH، بينما يقدم البعض الآخر مجموعة واسعة من العملات البديلة (Altcoins).

5. تجربة المستخدم ودعم العملاء

اختر بورصة توفر واجهة استخدام سهلة، موارد تعليمية، ودعمًا فنيًا سريع الاستجابة.

مخاطر استخدام بورصات العملات الرقمية:

التداول عبر البورصات ينطوي على مخاطر محتملة، منها:

• الاختراقات الأمنية: تعد البورصات المركزية هدفًا رئيسيًا للقرصنة. قد يؤدي ذلك لفقدان الأموال في حال عدم تفعيل ميزات الحماية.

• القيود الحكومية: قد تفرض بعض الدول قيودًا على استخدام البورصات، ما يعيق القدرة على التداول أو السحب.

• الانهيار المفاجئ للبورصات: في بعض الحالات، انهارت بورصات ولم يتمكن المستخدمون من استعادة أموالهم.

لتقليل المخاطر:

استخدم بورصات موثوقة، اسحب الأصول طويلة الأجل إلى محفظة آمنة، ولا تحتفظ بجميع أموالك على البورصة.

ملخص الدرس

بورصات العملات الرقمية هي منصات تتيح شراء وبيع وتداول الأصول الرقمية، وتعمل كوسيط بين المشترين والبائعين.
يوجد نوعان رئيسيان:

• البورصات المركزية (CEXs) مثل Binance وCoinbase، سهلة الاستخدام لكنها تتطلب التحقق من الهوية.

• البورصات اللامركزية (DEXs) مثل Uniswap، توفّر خصوصية وتحكمًا كاملًا، لكنها أقل سهولة للمبتدئين.

عند اختيار البورصة، خذ بعين الاعتبار عوامل مثل: الأمان، السيولة، الرسوم، تنوع العملات، وتجربة المستخدم.

الآن بعد أن تعلّمت كيفية استخدام البورصات، سننتقل في الدرس الرابع إلى شرح أوامر التداول المختلفة مثل أزواج العملات الرقمية، أوامر السوق، أوامر الحد، وأوامر وقف الخسارة — لتتعلم كيفية تنفيذ الصفقات باحترافية وإدارة المخاطر بكفاءة.