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Estrategias de gestión de riesgos

Después de aprender a analizar los factores que influyen en el mercado para tomar decisiones de trading informadas, el siguiente paso es entender cómo limitar los riesgos.

El trading con CFDs implica un nivel de riesgo elevado, por lo que aplicar estrategias de gestión del riesgo no es opcional, sino imprescindible. Vamos a analizar cada una de ellas con más detalle.

Tamaño de la posición

El tamaño de la posición hace referencia a cuánto capital decides arriesgar en cada operación. No se trata solo de asignar dinero, sino de hacerlo con criterio.

Para definir correctamente el tamaño de una posición, conviene tener en cuenta varios factores, como:

• Tu tolerancia al riesgo (cuánto estás dispuesto a perder).

• El tamaño total de tu cuenta.

• Las características concretas de la operación.

Cuando ajustas el tamaño de cada posición en función de tu capital total, puedes controlar mejor tu exposición a la volatilidad del mercado y proteger tu capital en momentos adversos.

Esto es especialmente importante porque muchos principiantes tienden a arriesgar demasiado en una sola operación, comprometiendo una parte excesiva de su cuenta.

Los traders con más experiencia, en cambio, suelen limitar el riesgo a un pequeño porcentaje del capital total en cada trade. De esta forma, ninguna operación individual puede poner en peligro toda la cuenta, lo que ayuda a mantenerse en el mercado a largo plazo.

Órdenes de stop-loss

Una “orden de stop-loss” es una instrucción que tú das al bróker de CFDs para vender el contrato cuando alcanza un nivel de precio predeterminado, conocido como precio de stop-loss.

Actúa como una red de seguridad en el trading de CFDs, protegiéndote contra movimientos desfavorables del mercado.

Estos niveles de precio predefinidos activan automáticamente el cierre de una posición cuando el mercado se mueve en tu contra, limitando las pérdidas potenciales.

Por ejemplo:

• Supongamos que compras acciones de la Compañía XYZ a $50 por acción

• Estableces una orden de stop-loss en $45 por acción

• Si el precio de la acción baja y alcanza los $45, la orden de stop-loss se activará y las acciones se venderán automáticamente.

Esto limitará tupérdida a $5 por acción.

Cómo establecer su Stop-Loss

Sin embargo, establecer órdenes de stop-loss requiere previsión estratégica. Algunos métodos comunes incluyen:

• Stop basado en porcentaje: Fijar un stop-loss a un porcentaje fijo por debajo del precio de entrada (por ejemplo, 2-3%).

• Niveles de soporte y resistencia: Colocar los stops por debajo de niveles clave de soporte para operaciones largas o por encima de resistencias para operaciones cortas.

• Medias móviles: Utilizar medias móviles como la de 50 o 200 días como puntos dinámicos de stop-loss.

• ATR (Rango Verdadero Promedio): Ajustar los stops según la volatilidad del mercado para evitar salidas prematuras.

Objetivos de take-profit

Limitar las pérdidas es fundamental, pero asegurar las ganancias es igual de importante. Ahí es donde entran los objetivos de take-profit.

Un take-profit es, en esencia, lo contrario de un stop-loss. Sirve para cerrar una operación de forma automática cuando el precio alcanza un nivel favorable, asegurando el beneficio antes de que el mercado se dé la vuelta.

Establecer objetivos de beneficio te permite salir de operaciones rentables en niveles definidos de antemano, sin dejar las decisiones en manos de la emoción.

Por ejemplo:

• Si compras acciones de la Compañía XYZ a $50 por acción

• Estableces un objetivo de take-profit en $60 por acción

• Una vez que el precio alcance o supere los $60, las acciones se venderán automáticamente

Esto fijará tu ganancia en $10 por acción.

Cómo establecer objetivos de beneficio

Existen distintas formas de definir tus objetivos de salida. Algunas de las más utilizadas son:

• Relación riesgo-recompensa: Buscar una relación mínima de 2:1, donde el beneficio potencial duplique el riesgo asumido.

• Niveles de resistencia: Tomar beneficios cerca de zonas donde el precio ha mostrado dificultades para seguir subiendo en el pasado.

• Retrocesos de Fibonacci: Utilizar niveles de Fibonacci para identificar posibles zonas de giro o agotamiento del precio.

Diversificación de la cartera

Todos conocemos el famoso dicho: “No ponga todos los huevos en una sola canasta.” En el mundo del trading, esto significa no invertir todo lo que tiene en un solo activo u operación.

“Diversificar es clave” no es solo un cliché; es un principio fundamental en la gestión de riesgos.

La diversificación de la cartera distribuye el riesgo entre diferentes activos, mercados o instrumentos, reduciendo el impacto de eventos desfavorables sobre la cartera en general.

El concepto se basa en el principio de que los distintos activos tienen perfiles de riesgo-retorno diferentes y están afectados por distintos factores del mercado.

Al diversificar tu cartera, puedes minimizar el impacto de la volatilidad de un activo individual y las fluctuaciones del mercado en el rendimiento general de tu inversión.

Cómo diversificar tu cartera

Aquí hay estrategias clave para lograr un portafolio bien equilibrado:

• Invertir en distintas clases de activos: Incluye acciones, bonos, bienes raíces, materias primas e inversiones alternativas para minimizar el riesgo total.

• Diversificar dentro de cada clase de activo: Mantén una combinación de industrias, sectores y geografías para evitar la sobreexposición a un solo mercado.

• Utilizar diferentes estilos de inversión: Equilibra entre acciones de crecimiento, de valor y que paguen dividendos para estabilidad y potencial de crecimiento.

• Considerar ETFs y fondos mutuos: Estos ofrecen diversificación instantánea entre múltiples valores con una sola inversión.

Además, asegúrate de ajustar tu cartera periódicamente para mantener la asignación de activos y el nivel de riesgo deseados.

Análisis de la relación riesgo-recompensa

La relación riesgo-recompensa es un elemento central en cualquier operación, ya que mide cuánto puedes ganar en comparación con lo que estás dispuesto a perder.

Los traders con experiencia suelen buscar un enfoque asimétrico, donde la posible ganancia sea claramente superior al riesgo asumido.

Apuntar a relaciones de riesgo-recompensa de 1:2 o superiores permite que las operaciones ganadoras compensen las pérdidas, favoreciendo una rentabilidad más consistente a largo plazo.

Además, respetar este criterio fomenta la disciplina y ayuda a tomar decisiones más racionales, incluso en entornos de mercado inciertos.

Resumen de la lección

• El tamaño de la posición determina cuánto capital arriesgas en cada operación, teniendo en cuenta tu tolerancia al riesgo y el tamaño de la cuenta.

• Las órdenes de stop-loss son esenciales para protegerte frente a movimientos bruscos en contra.

• Los objetivos de take-profit te permiten asegurar beneficios en niveles de precio definidos.

• La diversificación del portafolio reduce el impacto de eventos negativos sobre el conjunto de tu inversión.

En conclusión, una gestión del riesgo eficaz es clave para tener éxito en el trading con CFDs. Aplicando estas estrategias, podrás enfrentarte a la volatilidad del mercado con mayor control, disciplina y confianza.