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Introducción al trading de CFDs

Bienvenido a la primera lección del curso para principiantes de Introducción al trading de CFDs.

Este curso explicará los diversos aspectos del trading de CFDs y te guiará a través de los principales conceptos que necesitas conocer antes de realizar tu primera operación con CFDs.

¿Qué son los CFDs?

Los CFDs, abreviatura de contratos por diferencia, son contratos financieros que te permiten obtener beneficios a partir de los cambios de precio de un activo sin poseerlo.

Obtienes beneficios en función de la diferencia de precio de un determinado activo desde la apertura del contrato hasta su cierre.

Veamos un ejemplo sencillo.

1. Crees que un activo valorado actualmente en $10 aumentará a $15.

2. Abres un contrato CFD sobre este activo a $10.

3. Después, cuando el precio del activo alcanza los $15, cierras el contrato y obtienes ganancias de la diferencia de precio.

Tu ganancia es, por lo tanto, de $5 ($15-$10). Pero si el precio baja a $5, deberás pagar la diferencia de $5, lo que representa una pérdida. 

¿Cómo funciona el trading de CFDs?

Operas CFDs a través de brokers de CFDs. Más adelante explicaremos qué son los brokers de CFDs y cuál es su función.

Pero, por ahora, un bróker de CFDs actúa como intermediario entre tú, el trader, y el mercado de CFDs. El bróker te proporciona plataformas de trading, herramientas y acceso a múltiples instrumentos financieros operables.

Una vez que tienes una cuenta de trading activa con un bróker, seleccionas el activo que deseas operar. Hay varios activos operables a través de CFDs, como materias primas, energía, criptomonedas, forex, índices, etc.

Operar en largo vs. operar en corto

Una vez que eliges el activo, realizas su análisis para entender la dirección del precio.

Según el movimiento del precio del activo, existen dos posiciones principales en el trading de CFDs: largo y corto.

• Operar en largo significa comprar

• Operar en corto significa vender

Operar en largo

Si crees que el precio del activo aumentará, entras en una posición larga, con la expectativa de vender el contrato a un precio más alto en el futuro.

Por ejemplo, crees que un activo actualmente valorado en $10 subirá a $20.

• Abres una operación a través de tu cuenta activa en la plataforma del broker, comprando un contrato de ese activo valorado en $10.

• Durante las semanas siguientes, el precio del activo sube a $20.

• Decides cerrar tu posición y tomar tus ganancias.

• Vendes tu contrato a $20 y obtienes una ganancia de $10.

Operar en corto 

Sin embargo, si crees que el precio del activo disminuirá, entras en una posición corta, con el objetivo de recomprar el contrato a un precio más bajo.

Por ejemplo, crees que un activo valorado actualmente en $20 bajará a $10.

• Abres una operación vendiendo un contrato de ese activo valorado en $20.

• Durante las semanas siguientes, el precio del activo baja a $10.

• Decides cerrar tu posición y tomar tus ganancias.

• Recompras el contrato y obtienes una ganancia de $10.

Por supuesto, una vez que estés operando CFDs de manera activa, lo harás con una mayor cantidad de contratos, no solo uno, y por lo tanto, tu potencial de ganancia será más alto.

Sin embargo, el trading de CFDs conlleva riesgos ya que puedes perder dinero si tu previsión sobre el precio resulta incorrecta.

Detalles sobre los contratos por diferencia: Apalancamiento, margen y spread

Hay más detalles en el trading de CFDs quedebes conocer, principalmente el apalancamiento, el margen y los spreads.

Apalancamiento

El apalancamiento te permite controlar una posición más grande con una cantidad menor de capital. Por ejemplo, puedes operar con $10,000 depositando solo $1,000. Los brokers de CFDs ofrecen esta opción para permitir a los traders maximizar su potencial de ganancias.

En el trading de CFDs, el apalancamiento se expresa como una proporción, como 1:10 o 1:50, indicando el múltiplo por el cual se amplifica la posición del trader.

Por ejemplo, con un apalancamiento de 1:10, puedes controlar una posición de $10,000 con solo $1,000 de su propio capital. De manera similar, un apalancamiento de 1:50 significa que por cada $1 de tu capital, puedes operar $50 en activos.

Sin embargo, aunque operar con apalancamiento puede ser rentable, también aumenta el riesgo de pérdidas significativas, ya que estas pueden superar la inversión inicial.

Margen

El margen es la cantidad de dinero requerida para abrir y mantener una posición de CFD. Es un porcentaje del valor total de la posición.

Al abrir una posición de CFD, se requiere que deposites una fracción del valor total de la operación como margen. El requisito de margen varía según factores como la volatilidad del activo subyacente y las políticas del bróker.

Los requisitos de margen son establecidos por el broker y normalmente oscilan entre el 1% y el 50% del tamaño total de la posición. Los activos con mayor volatilidad pueden tener requisitos de margen más altos.

Spread

El spread en el trading de CFDs se refiere a la diferencia entre el precio de compra (ask) y el precio de venta (bid) de un activo. Es la forma principal en que los brokers obtienen ingresos en el trading de CFDs.

Por ejemplo, si el precio de compra de un CFD de una acción es $10 y el precio de venta es $9.90, el spread es de $0.10.

El tamaño del spread afecta el coste total de la operación. Spreads más bajos son generalmente más favorables para los traders, ya que reducen el coste de entrada y salida de posiciones.

Costes y comisiones en el trading de CFDs

El trading de CFDs implica varios costes que pueden impactar la rentabilidad.

• Spreads: La diferencia entre el precio de venta (bid) y el precio de compra (ask), que afecta el coste de entrada y salida de las operaciones.

• Comisiones: Algunos brokers cobran comisiones por operación, especialmente para CFDs sobre acciones.

• Financiación nocturna (comisiones por swap): Mantener una posición de CFD durante la noche genera cargos por intereses, basados en el apalancamiento y las tasas del mercado.

• Comisiones por inactividad: Algunos brokers cobran tarifas por cuentas inactivas después de cierto tiempo.

Entender estos costes es esencial para gestionar los gastos de trading y maximizar los rendimientos.

Beneficios y riesgos del trading de CFDs

El trading de CFDs ofrece tanto posibles beneficios como riesgos inherentes.

Beneficios

• Altos rendimientos potenciales: A diferencia del trading tradicional, donde los ingresos se limitan a dividendos o intereses, los CFDs permiten obtener beneficios tanto en mercados alcistas como bajistas.

• Acceso a una amplia gama de mercados: Los CFDs ofrecen un mercado diversificado, permitiéndote operar con diversos instrumentos financieros, incluyendo acciones, divisas, materias primas e índices. Esta diversificación puede distribuir el riesgo y ofrecer más oportunidades de trading.

• Apalancamiento: Una de las características clave del trading de CFDs es el apalancamiento. Operar con apalancamiento puede aumentar tus beneficios potenciales.

• No requiere propiedad: A diferencia de la inversión tradicional, el trading de CFDs no requiere la propiedad del activo subyacente, lo que permite capitalizar movimientos de precio sin necesidad de almacenamiento o tenencia física.

• Liquidez: Los mercados de CFDs suelen ser altamente líquidos, permitiéndote entrar y salir de posiciones rápidamente sin deslizamientos de precio significativos.

Riesgos

• Alta volatilidad: Los mercados financieros son, por naturaleza, volátiles y los precios pueden cambiar con rapidez. Incluso movimientos pequeños pueden traducirse en pérdidas significativas.

• Apalancamiento: Aunque el apalancamiento puede aumentar las ganancias, también puede amplificar las pérdidas, incluso superando tu inversión inicial.

• Riesgo contraparte: En el trading de CFDs, estás expuesto al riesgo de que el bróker no cumpla con sus obligaciones. Es fundamental elegir un bróker regulado y confiable para mitigar este riesgo.

• Costes y comisiones: El trading de CFDs implica diversos costes y comisiones, incluyendo spreads, cargos de financiación nocturna, comisiones y tarifas de plataforma. Estos costes pueden reducir los beneficios y deben ser considerados cuidadosamente.

• Ausencia de beneficios por propiedad: Dado que el trading de CFDs no implica la propiedad del activo subyacente, no recibes dividendos, derechos de voto ni otros beneficios asociados con la inversión tradicional.

Resumen de la lección

• El trading de CFDs permite especular sobre los precios de los activos sin necesidad de poseerlos, ofreciendo oportunidades de obtener beneficios en mercados tanto alcistas como bajistas.

• El apalancamiento aumenta los posibles rendimientos, pero también incrementa el riesgo, lo que hace que la gestión de riesgos sea crucial.

• Los costes de operación incluyen spreads, comisiones, tasas de financiación nocturna y posibles cargos por inactividad, todos ellos con un impacto directo en la rentabilidad.

• Seleccionar un broker regulado y entender los requisitos de margen ayuda a minimizar riesgos y garantizar una experiencia de trading segura.

En conclusión, el trading de CFDs ofrece a los traders la oportunidad de especular sobre los movimientos de precios de diversos activos financieros sin poseer los activos subyacentes.

Si bien los CFDs ofrecen ventajas, también pueden ser muy arriesgados. En las siguientes lecciones, explicaremos más a fondo la mecánica del trading de CFDs y cómo mitigar los riesgos asociados.