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Que sont les matières premières?

Bienvenue dans la première leçon de ce cours. Avant de vous plonger dans le trading, il est essentiel de comprendre ce que sont les matières premières.

Les matières premières sont les ressources qui alimentent l'économie mondiale ; elles nourrissent les populations, alimentent les véhicules, construisent les villes et stockent de la valeur.

Dans cette leçon, vous découvrirez ce que sont les matières premières, les différents types qui existent, leur place dans l'économie mondiale et les raisons pour lesquelles les traders choisissent d'y investir.
 

Que sont les matières premières ?

Les matières premières sont des biens du quotidien issus de la nature ou de l'agriculture et utilisés dans le commerce international. Ces biens sont généralement les mêmes quelle que soit leur provenance, ce qui signifie qu'ils peuvent être facilement achetés ou vendus sans se soucier des différences de marque. Par exemple, un baril de pétrole brut est traité de la même manière qu'un autre baril de même qualité, qu'il provienne des États-Unis ou du Moyen-Orient.

Exemples de matières premières courantes

• Or et argent : utilisés en bijouterie, en électronique et comme réserve de valeur.
• Pétrole et gaz naturel : carburants pour les voitures, le chauffage et la production d’électricité.
• Blé et maïs : utilisés dans la production alimentaire et l’alimentation du bétail.
• Café et cacao : essentiels à l’industrie agroalimentaire.
• Cuivre et aluminium : utilisés dans la construction, le câblage et l’industrie manufacturière.

Pourquoi les matières premières sont importantes

Les matières premières diffèrent des actions ou des obligations. Ce sont des biens réels et physiques que les individus et les industries utilisent au quotidien, comme le carburant pour les voitures ou les céréales pour l'alimentation. Leur utilité pratique explique leur valeur par le besoin qu'ils suscitent.

Catégories de produits

Les matières premières peuvent être regroupées en deux grandes catégories : les matières premières « hard » et les matières premières « soft ». Comprendre ces catégories permet aux traders de comprendre la provenance des différents produits et les facteurs susceptibles d'influencer leurs prix.

Matières premières dures

Il s'agit de ressources naturelles extraites de la terre. Elles sont souvent utilisées dans l'industrie, l'énergie et la production manufacturière.

Voici quelques exemples :

• Métaux précieux : tels que l’or, l’argent et le platine, souvent utilisés en bijouterie, en électronique ou comme valeurs refuges.
• Métaux industriels : tels que le cuivre et l’aluminium, importants pour la construction, le câblage et les machines.
• Produits énergétiques : tels que le pétrole brut et le gaz naturel, utilisés comme carburant, chauffage et électricité.

Étant donné qu’il s’agit de matières premières extraites de la terre, leur approvisionnement peut être affecté par des facteurs tels que la production minière, les tensions politiques ou les catastrophes naturelles.

Matières premières agricoles

Ces ressources proviennent de l'agriculture et de l'élevage. Contrairement aux matières premières, elles sont cultivées ou élevées plutôt qu'extraites des mines.

Voici quelques exemples :

• Cultures comme le maïs, le blé, le café et le coton : utilisées dans l’alimentation, l’habillement et les boissons.
• Élevage comme les bovins et les porcs : important pour la production de viande et de produits laitiers.

Les matières premières agricoles sont souvent affectées par les conditions météorologiques, les tendances saisonnières et les épidémies, ce qui peut entraîner une hausse ou une baisse rapide des prix.

Les matières premières dans l'économie mondiale

Les matières premières jouent un rôle majeur dans l'économie mondiale. Elles ne sont pas seulement des biens à échanger, mais des matières premières qui alimentent les industries, nourrissent les populations et stimulent l'activité économique mondiale.

Dynamique de l'offre et de la demande

Comme pour tout produit, le prix d'une matière première est principalement déterminé par l'offre et la demande. Mais pour les matières premières, les variations de l'offre et de la demande peuvent avoir un impact encore plus important, car ces biens sont utilisés partout.

• La rareté ou l’excédent affectent les prix :
  En cas de pénurie de pétrole due à une baisse de l'offre, les prix augmentent généralement. S'il y a trop de blé sur le marché, les prix baissent. Tout est une question d'équilibre.
• La saisonnalité est importante (en particulier pour les matières premières agricoles) :
  De nombreux produits agricoles sont saisonniers, ce qui signifie qu'ils ne sont cultivés qu'à certaines périodes de l'année. Cela crée des cycles d'approvisionnement prévisibles et entraîne souvent des variations saisonnières des prix.
• Influence géopolitique sur l’énergie :
  Les événements politiques, notamment dans les pays producteurs de pétrole, peuvent perturber l'approvisionnement. Les conflits, les sanctions ou les restrictions commerciales provoquent souvent de fortes fluctuations des prix des matières premières énergétiques comme le pétrole brut et le gaz naturel.

Importance économique

Les matières premières sont étroitement liées à la santé de l'économie mondiale. Elles sont à la base de tout ce que nous produisons et consommons.

• Utilisé dans les industries clés :
  Les matières premières sont essentielles à la construction (métaux), aux transports (carburants), à l'agriculture (engrais) et à la production alimentaire (céréales, bétail). Lorsque les prix des matières premières augmentent, les coûts augmentent dans de nombreux secteurs..
• Impact sur l’inflation et la politique monétaire :
  La hausse des prix des matières premières peut entraîner de l'inflation lorsque le coût des biens et services augmente. Les banques centrales surveillent attentivement les prix des matières premières lorsqu'elles prennent des décisions concernant les taux d'intérêt et autres politiques économiques.

Pourquoi les traders investissent dans les matières premières

Les matières premières ne sont pas réservées aux grandes entreprises ; elles sont également un choix populaire auprès des traders et investisseurs individuels. Pourquoi ? Parce qu'elles offrent des avantages uniques que d'autres actifs, comme les actions ou les obligations, ne peuvent pas offrir.

1. Diversification du portefeuille

Les matières premières évoluent souvent différemment des actions ou des obligations. Lorsqu'un marché est en baisse, les matières premières peuvent être en hausse. Cela permet de répartir les risques et d'éviter que l'ensemble de votre portefeuille ne subisse une baisse simultanée.

La diversification avec des matières premières ajoute équilibre et stabilité à une stratégie d’investissement.

2. Couverture contre l'inflation

L'inflation se produit lorsque les prix augmentent et que la monnaie perd une partie de son pouvoir d'achat. Les matières premières, notamment l'or et le pétrole, prennent souvent de la valeur en période d'inflation.

Investir dans les matières premières peut protéger votre patrimoine lorsque les prix quotidiens augmentent.

3. Valeur refuge en période d'incertitude du marché

En période de crise, comme en cas d’instabilité politique ou de krach financier, de nombreux investisseurs se tournent vers des matières premières comme l’or.

Ces actifs sont considérés comme plus stables et plus fiables lorsque les marchés traditionnels sont volatils.

Moyens courants d'investir dans les matières premières

Il existe plusieurs façons de s'impliquer dans le trading de matières premières, en fonction de vos objectifs et de votre niveau d'expérience :

• Contrats à terme
  Accords d'achat ou de vente d'une matière première à un prix fixe et à une date ultérieure. Populaire auprès des traders professionnels, ce type d'accord peut s'avérer complexe et risqué.
• ETF sur matières premières (fonds négociés en bourse)
  Ces indices suivent le prix des matières premières ou d'un groupe de matières premières. Ils sont plus faciles d'accès et négociables que comme des actions en bourse.
• CFD (Contrats sur différence) (abordés dans la leçon 7)
  Vous permet de spéculer sur les fluctuations de prix des matières premières sans les posséder. Vous pouvez négocier à la hausse ou à la baisse grâce à l'effet de levier.
• Propriété physique
  Certains investisseurs préfèrent acheter de véritables matières premières, comme des lingots d’or ou des pièces d’argent, et les stocker en toute sécurité.

   

Résumé de la leçon

• Les matières premières sont des biens de base échangés à l'échelle mondiale et utilisés au quotidien.
• Elles se divisent en matières premières « hard » (comme les métaux et l'énergie) et en matières premières « soft » (comme les cultures et le bétail).
• Leurs prix sont influencés par l'offre et la demande, les cycles saisonniers et les événements mondiaux tels que l'instabilité politique.
• Les traders investissent dans les matières premières pour diversifier leurs portefeuilles, se protéger contre l'inflation et trouver des valeurs refuges en période d'incertitude.

Dans la prochaine leçon, nous explorerons comment les métaux comme l’or, l’argent et le cuivre sont utilisés, ce qui fait varier leurs prix et pourquoi les traders les surveillent de près.