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負債連動型投資（LDI）とは、主に年金基金や保険会社が、自社の長期的な負債に合わせて資産運用を行う投資戦略のことです。 LDIの目的は、将来発生する負債（例：年金や保険金の支払いなど）の金額と時期にできる限り一致するようにポートフォリオを設計し、リターンを最適化することにあります。 この戦略により、ポートフォリオのキャッシュフローが企業の支払い義務と整合するため、資金不足発生のリスクを軽減できます。
ある年金基金が、将来の年金支払いの時期に合わせて債券投資を組み合わせるLDI戦略を採用し、支払期日に債務を履行できるようにします。 キーポイント:
• ポートフォリオのリターンを将来の負債と連動させるように設計された投資戦略。
• 主に年金基金や保険会社が長期的な債務を管理するために一般的に用いられている。
• 投資と負債を連動させることで、資金不足のリスクを軽減できる。
：LDIは、主に年金基金や保険会社が長期負債と一致する資産を運用するために利用しています。
将来の負債の時期と金額に合わせてリターンを得られるようにポートフォリオを構築し、資金調達リスクを低減することです。
LDIは、投資収益とキャッシュフローが企業の将来の債務と一致させることで、資金不足のリスクを軽減します。
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