Fiduciary Rule : กฎแห่งความไว้วางใจ

กฎเกณฑ์ผู้ดูแลผลประโยชน์ (Fiduciary Rule) เป็นระเบียบข้อบังคับที่มุ่งเน้นให้แน่ใจว่าที่ปรึกษาทางการเงินดำเนินการเพื่อผลประโยชน์สูงสุดของลูกค้า โดยเฉพาะอย่างยิ่งเกี่ยวกับบัญชีเกษียณอายุและคำแนะนำด้านการลงทุน กฎนี้ออกแบบมาเพื่อขจัดความขัดแย้งทางผลประโยชน์และปกป้องนักลงทุนจากคำแนะนำที่ลำเอียงซึ่งอาจเอื้อประโยชน์ต่อค่าตอบแทนของที่ปรึกษามากกว่าความมั่นคงทางการเงินของลูกค้า ภายใต้กฎ Fiduciary Rule ที่ปรึกษาต้องคำนึงถึงผลประโยชน์ของลูกค้าเป็นอันดับแรก โดยให้คำแนะนำที่ซื่อสัตย์และโปร่งใส

ตัวอย่าง :

ที่ปรึกษาทางการเงินที่ดูแลกองทุน 401(k) ของลูกค้าต้องแนะนำตัวเลือกการลงทุนที่ดีที่สุดสำหรับเป้าหมายการเกษียณอายุของลูกค้า แม้ว่าจะหมายถึงการได้รับค่าธรรมเนียมหรือค่าคอมมิชชั่นที่ต่ำกว่าก็ตาม ซึ่งแตกต่างจากที่ปรึกษาที่ไม่ใช่ผู้รับมอบอำนาจ (non-fiduciary advisor) ที่อาจให้ความสำคัญกับผลิตภัณฑ์ที่จ่ายค่าคอมมิชชั่นสูงกว่า โดยไม่คำนึงถึงความต้องการของลูกค้า