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フィデューシャリー・ルールとは、金融アドバイザーが特に退職口座や投資助言に関して、クライアントの最善の利益のために行動することを義務づける規制です。 このルールは、利益相反を排除し、アドバイザー自身の報酬よりもクライアントの財務的な健全性を優先するよう促すことで、偏った助言から投資家を保護する目的で策定されました。フィデューシャリー・ルールの下では、アドバイザーは誠実かつ透明性の高い助言を行い、常にクライアントの利益を最優先にしなければなりません。
金融アドバイザーがクライアントの401(k)を管理する際、たとえ自分の手数料やコミッションが低くなる場合でも、クライアントの退職目標に最も適した投資商品を推奨しなければなりません。これは、クライアントのニーズに関係なく高いコミッションの出る商品を優先する可能性のある非フィデューシャリー・アドバイザーとは対照的です。
• 特に退職口座において、アドバイザーがクライアントの最善の利益のために行動することを保証する。
• 金融アドバイスにおける利益相反を減らすことを目的とする。
• 投資推奨の透明性と説明責任を高める。
アドバイザーがコミッションではなくクライアントの目標に焦点を当て、より適切な投資商品を選択することを促します。
リスクには規制上の監視やコンプライアンスコストが含まれ、利点にはクライアントの信頼向上と市場の健全性向上が挙げられます。
助言がクライアントのニーズに合致していることを保証し、倫理基準を高め、法的・財務的リスクを軽減します。
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