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수탁자 규정은 금융 자문가가 고객의 최대 이익을 위해 행동하도록 보장하는 규정으로, 특히 은퇴 계좌와 투자 자문과 관련하여 적용됩니다. 이 규칙은 이해 상충을 해소하고 고객의 재정적 안녕보다 자문사의 보수를 우선시하는 편향된 조언으로부터 투자자를 보호하기 위해 마련되었습니다. 수탁자책임규칙에 따라 자문사는 고객의 이익을 최우선으로 생각하며 정직하고 투명한 자문을 제공해야 합니다.
고객의 401(k)를 관리하는 재무 설계사는 고객의 은퇴 목표에 맞는 최적의 투자 옵션을 추천해야 하며, 이는 낮은 수수료나 커미션을 의미할 수도 있습니다. 이는 고객의 니즈와 관계없이 더 높은 수수료를 지급하는 상품을 우선시하는 비수탁 설계사와는 대조적입니다.
• 특히 은퇴 계좌에 대해 자문자가 고객의 최대 이익을 위해 행동하도록 보장합니다.
• 금융 자문에서 이해 상충을 줄이는 것을 목표로 합니다.
• 투자 권장에 대한 책임성과 투명성을 높입니다.
자문가들은 수수료보다는 고객 목표에 집중하고, 종종 더 적합한 투자 옵션을 선택하게 됩니다.
위험 요소로는 규제 감시와 규정 준수 비용이 있고, 이점으로는 고객 신뢰도 향상과 시장 성실성 개선이 있습니다.
이를 통해 고객의 요구 사항에 맞춰 조언을 제공하고, 윤리적 기준을 강화하며, 법적, 재정적 위험을 줄입니다.
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