Rate of Return on a Portfolio : 投资组合收益率

投资组合收益率衡量在特定期间内投资组合价值的百分比变动，既考虑资本利得，也包括来自股息或利息的收入。它是评估投资组合表现的关键指标。收益率可采用多种方法计算，例如时间加权收益率或资金加权收益率，取决于是否考虑现金流（如存入或取出）。

某投资者的组合一年内从100,000美元增至110,000美元，产生10%的收益率，包含资本增值与股息。

• 衡量特定期间内投资组合价值的百分比变动。

• 包含资本利得与收入（股息或利息）。

• 可使用时间加权或资金加权方法计算。

常见问题快速解答

它使投资者能够评估组合表现，并据此决定是否再平衡或调整策略。

时间加权忽略现金流，更侧重组合本身的表现；资金加权考虑现金流的时间与规模对收益的影响。

资产配置、市场表现、风险暴露以及现金流入出时点均会影响收益率。