Rate of Return on a Portfolio : 投資組合報酬率

投資組合報酬率衡量在特定期間內投資組合價值的百分比變動，既考慮資本利得，也包括來自股利或利息的收入。它是評估投資組合表現的關鍵指標。報酬率可採用多種方法計算，例如時間加權報酬率或資金加權報酬率，取決於是否考慮現金流量（如存入或取出）。

某投資人的組合一年內從100,000美元增至110,000美元，產生10%的報酬率，包含資本增值與股利。

• 衡量特定期間內投資組合價值的百分比變動。

• 包含資本利得與收入（股利或利息）。

• 可使用時間加權或資金加權方法計算。

常見問題快速解答

它使投資人能夠評估組合表現，並據此決定是否再平衡或調整策略。

時間加權忽略現金流量，更側重組合本身的表現；資金加權考慮現金流量的時間與規模對收益的影響。

資產配置、市場表現、風險暴露以及現金流入出時點均會影響報酬率。