Financial Regulation : 金融監理

金融監理，或稱金融監管，是指對規則的監督與執行，旨在維護金融市場與機構的完整性、穩定性和公平性。監管機構（如美國證券交易委員會 SEC）制定指導方針以保護投資人、防止欺詐並確保透明度。監管範圍包含交易行為、資訊披露、風險管理與消費者保護，目標在於降低系統性風險。

2007–2008 年金融危機後出臺的多德-弗蘭克法案，旨在對銀行與金融機構實施更嚴格的監管，防止過度風險承擔並提升市場透明度。

• 確保金融市場的穩定、透明與公平。

• 由 SEC、英國金融行為監管局（FCA）等監管機構執行。

• 涵蓋交易規則、資訊披露與風險管理等領域。

常見問題快速解答

透過強制資訊披露、減少欺詐並確保公平交易來保護投資人。

合規成本高且複雜，可能影響營運效率。

透過推行穩健的金融實踐與風險管理減少系統性風險。