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Qu'est-ce que le trading CFD ?

Leçon 6 - Qu'est-ce que le trading CFD ?

Jusqu'à présent, nous avons couvert les actions, le Forex et les matières premières. Dans cette leçon, nous déplaçons notre attention vers les contrats sur différence (CFD), un instrument dérivé qui fonctionne différemment des actifs traditionnels. Plutôt que de prendre possession d'un actif, le trading de CFD consiste à spéculer sur les mouvements de prix, permettant aux traders de potentiellement profiter tant des marchés à la hausse qu'à la baisse.

Nous examinerons ce que sont les CFD, comment ils fonctionnent, leurs principaux avantages et les risques associés, ainsi que les étapes impliquées dans le démarrage du trading de CFD.

Qu'est-ce qu'un CFD ?

Un contrat pour différence (CFD) est un accord financier entre un trader et un courtier pour échanger la différence de prix d'un actif entre le moment où le contrat est ouvert et celui où il est fermé.

En termes simples, le trading de CFD vous permet de spéculer sur les mouvements de prix sans réellement posséder l'actif.

Avec les CFD, vous pouvez trader sur un large éventail de marchés, y compris les actions, les matières premières, le forex et les indices. Au lieu d'acheter des actions ou des matières premières physiques, vous concluez un contrat qui reflète les mouvements de prix de l'actif.

• Si le prix évolue en votre faveur, vous réalisez un bénéfice basé sur la différence de prix.

• Si le prix évolue contre vous, vous subissez une perte.

Imagine que vous regardez un match de football entre l'équipe A et l'équipe B. Au lieu de jouer, vous pariez sur la victoire de l'équipe A.

• Si l'équipe A gagne, vous percevez votre paiement.

• Si l'équipe A perd, vous payez la perte.

De même, dans le trading CFD, vous n'achetez pas d'actions ou de matières premières, mais vous tradez en fonction de leurs variations de prix. Si votre prédiction est correcte, vous réalisez un profit. Si elle est incorrecte, vous subissez une perte..

Trading CFD vs. Trading Traditionnel

Voici comment ils se comparent :

• Propriété : Dans le trading traditionnel, vous possédez l'actif (comme une action). Dans le trading CFD, vous ne le possédez pas ; vous spéculerez simplement sur son prix.

• Effet de levier : les CFD vous permettent de trader des positions plus importantes avec moins d'argent, augmentant à la fois les gains potentiels et les risques.

• Flexibilité : Avec les CFD, vous pouvez réaliser des profits dans des marchés haussiers et baissiers, tandis que le trading traditionnel ne bénéficie que lorsque les prix augmentent.

• Coûts de négociation : Le trading de CFD implique des spreads, des frais de maintien de position overnight et parfois des commissions, contrairement aux actions, qui ont généralement des frais de commission standard.

Trading CFD : Marges et Effet de Levier

Le trading CFD utilise des marges et un effet de levier, qui peuvent amplifier à la fois les profits et les pertes.

Voici ce que vous devez savoir :

Marges

La marge dans le trading CFD est le dépôt initial requis pour ouvrir une position. C'est une fraction de la valeur totale du trade. Il existe trois types de marges :

• Marge initiale : Le montant minimum nécessaire pour ouvrir une transaction.

• Marge de maintien : Si votre opération va à l'encontre de vos attentes, vous devrez peut-être ajouter des fonds pour maintenir l'opération ouverte.

• Appels de marge : Si votre compte tombe en dessous de la marge requise, votre courtier vous demandera de déposer plus d'argent ou de clôturer la transaction.

Exploitation

L'effet de levier vous permet de contrôler une plus grande position avec moins de capital. Il est exprimé en tant que ratio (par exemple, un effet de levier de 1:10 signifie que vous contrôlez 10 fois votre dépôt).

Exemple : Si vous utilisez un effet de levier de 10:1, un dépôt de 1 000 $ vous permet de contrôler des actifs d'une valeur de 10 000 $.

Avertissement de risque : Bien que l'effet de levier amplifie les profits, il amplifie également les pertes. Si le trade évolue contre vous, les pertes peuvent dépasser votre dépôt.

Comment fonctionnent les CFD : Acheter et vendre des contrats

Dans le trading CFD, vous pouvez gagner de l'argent que les prix augmentent ou baissent. Voici comment :

• Prendre une position longue (Acheter : Si vous croyez que le prix d'un actif va augmenter, vous achetez un CFD. Si le prix augmente, vous réalisez un profit. S'il baisse, vous perdez de l'argent.

• Vendre à découvert : Si vous pensez qu'un prix d'actif va baisser, vous vendez un CFD. Si le prix baisse, vous réalisez un profit. S'il augmente, vous subissez une perte.

Prenons un exemple :

Imaginez que vous êtes un trader intéressé par l'industrie technologique et que vous pensez que le prix des actions d'une entreprise technologique fictive, l'Entreprise X, va augmenter en raison de son lancement de produit imminent. Cependant, au lieu d'acheter des actions réelles de l'Entreprise X, vous optez pour le trading de CFD. Passons étape par étape :

• Ouverture de la position :

  • Disons que la société X se négocie actuellement à 100 $ par action.

  • Vous croyez que le prix va augmenter, donc vous décidez d'acheter un CFD pour 100 actions de la société X et d'ouvrir une position longue.

  • La valeur totale de votre position est de 10 000 $ (100 actions à 100 $ chacune), mais en raison de l'effet de levier (supposons 10:1), vous n'avez besoin de déposer que 1 000 $ en tant que marge.

• Évolution des prix :

  • Scénario A : Le prix augmente

    • Le prix de l'action de la société X augmente à 120 $.

    • Votre position CFD vaut maintenant 12 000 $ (100 actions x 120 $).

    • Vous décidez de clôturer votre position et de réaliser votre profit.

    • Votre bénéfice est de 2 000 $ (12 000 $ - 10 000 $). Ce qui est plus que votre marge initiale.

  • Scénario B : Le prix baisse

    • Le prix de l'action de la société X tombe à 80 $.

    • Votre CFD vaut maintenant 8 000 $ (100 actions x 80 $).

    • Vous décidez de couper vos pertes et de clôturer votre position.

    • Votre perte est de 2 000 $ (10 000 $ - 8 000 $). Ce qui est plus que votre marge initiale.

Ainsi, comme vous pouvez le voir, dans le trading CFD, vous pouvez spéculer sur les mouvements de prix sans posséder l'actif sous-jacent, ce qui peut conduire à des profits ou des pertes potentiellement élevés.

Avantages et inconvénients du trading CFD

L'exemple précédent montre que si les prix avaient chuté, vous auriez pu faire face à des pertes amplifiées qui dépassent votre marge initiale.

Examinons certains des avantages et des risques du trading CFD auxquels vous devriez faire attention :

Avantages:

• Flexibilité : La capacité de négocier sur des marchés en hausse et en baisse.

• Effet de levier : Vous pouvez contrôler une grande position en ne déposant qu'une fraction de sa valeur.

• Accès aux marchés mondiaux : La capacité de trader sur une large gamme de marchés internationaux depuis une seule plateforme.

Risques:

• Risques de levier : potentiel de pertes significatives si le marché évolue contre votre position.

• Volatilité du marché : les marchés des CFD peuvent être imprévisibles et peuvent évoluer rapidement.

• Frais de nuit : Des frais supplémentaires peuvent vous être facturés si vous maintenez une position pendant la nuit.

Commencer avec le trading CFD

Voici quelques conseils pour vous aider à commencer avec le trading CFD :

• Recherchez et choisissez un courtier CFD : recherchez un courtier réglementé qui propose des ressources pédagogiques. Nous aborderons l'importance des courtiers dans la prochaine leçon.

• Ouvrez et financez un compte de trading : terminez le processus d'inscription et financez votre compte, en gardant à l'esprit d'investir uniquement ce que vous pouvez vous permettre de perdre.

• Commencez avec un compte démo : pratiquez des stratégies de trading sans risquer de l'argent réel.

• Démarrez votre trading réel : commencez par des transactions plus modestes pour comprendre la dynamique du marché et utilisez des outils comme les ordres stop-loss pour gérer les risques.

Résumé de la leçon

• Les CFD sont des contrats qui permettent aux traders de spéculer sur les mouvements de prix sans posséder l'actif.

• Contrairement au trading traditionnel, les CFD permettent de réaliser des bénéfices aussi bien sur les marchés en hausse que sur les marchés en baisse.

• L'effet de levier permet aux traders de contrôler des positions importantes avec un petit dépôt, mais augmente également le risque.

• Le trading de CFD implique des coûts tels que des spreads, des frais de nuit et des appels de marge potentiels.

• Pour commencer à trader, choisissez un courtier, entraînez-vous avec un compte démo et utilisez une gestion des risques appropriée.

Maintenant que vous avez une compréhension claire du fonctionnement des CFD, l’étape suivante consiste à sélectionner un courtier fiable.