คอร์สการเทรดออนไลน์ของ XS

การเทรดทางการเงินคืออะไร?

การเทรดทางการเงิน หรือที่เรียกอย่างเป็นทางการว่าการซื้อขายทางการเงิน (Financial Trading) หมายถึง การซื้อและขายสินทรัพย์ต่างๆ เช่น หุ้น สกุลเงิน หรือ สินค้าโภคภัณฑ์ โดยมีความหวังที่จะทำกำไร เป็นเรื่องปกติที่คุณอาจรู้สึกไม่มั่นใจในช่วงแรกหากคุณเพิ่งเริ่มต้นแต่คอร์สนี้จะอธิบายทุกอย่างให้เข้าใจได้อย่างชัดเจน

เมื่อจบบทเรียนนี้คุณจะเข้าใจว่าการเทรดทางการเงินคืออะไร ทำงานอย่างไร และควรคาดหวังอะไรได้บ้างเมื่อคุณเริ่มสำรวจตลาดต่างๆ

การเทรดทางการเงินคือการซื้อและขายสินทรัพย์ทางการเงิน เช่น หุ้น สกุลเงิน และ สินค้าโภคภัณฑ์ โดยมีเป้าหมายเพื่อทำกำไร

เทรดเดอร์จะซื้อสินทรัพย์ที่เชื่อว่ามีแนวโน้มจะมีมูลค่าเพิ่มขึ้น และขายสินทรัพย์ที่คาดว่าราคาจะลดลง

ประเภทของตลาดการเงิน

การเทรดเกิดขึ้นในตลาดที่แตกต่างกัน ซึ่งแต่ละตลาดจะมีสินทรัพย์เฉพาะของตนเอง

ต่อไปนี้คือตลาดหลักที่สำคัญ:

ตลาดหุ้น (Stock Market)

ตลาดที่มีการซื้อขายหุ้นของบริษัทที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ เมื่อลงทุนในหุ้นคุณกำลังซื้อส่วนหนึ่งของบริษัท ซึ่งเรียกว่า "หุ้น" หากบริษัทมีผลประกอบการดีมูลค่าหุ้นของคุณก็จะเพิ่มขึ้น ทำให้คุณสามารถขายเพื่อทำกำไรได้

ตัวอย่าง: หากคุณซื้อหุ้นของบริษัทจำนวน 10 หุ้น ในราคาหุ้นละ $50 และราคาหุ้นเพิ่มขึ้นเป็น $60 ต่อหุ้นคุณจะได้กำไร $100!

ตลาดฟอเร็กซ์ (Forex - Foreign Exchange)

ตลาดฟอเร็กซ์ คือ ตลาดที่มีการซื้อขายสกุลเงินต่าง ๆ ซึ่งถือเป็นตลาดการเงินที่ใหญ่ที่สุดในโลก ด้วยมูลค่าการซื้อขายมากกว่า 6 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐต่อวัน

แตกต่างจากตลาดหุ้น ตลาดฟอเร็กซ์เปิดทำการตลอด 24 ชั่วโมง วันจันทร์ถึงศุกร์ เทรดเดอร์สามารถทำกำไรได้จากการคาดการณ์ว่าค่าเงินจะเคลื่อนไหวไปในทิศทางใด

ยกตัวอย่าง: หากคุณคาดว่าเงินยูโร (EUR) จะแข็งค่าขึ้นเมื่อเทียบกับดอลลาร์สหรัฐ (USD) คุณก็จะเปิดสถานะซื้อในคู่เงิน EUR/USD หากอัตราแลกเปลี่ยนเคลื่อนไหวไปในทิศทางที่คุณคาดการณ์ไว้ นั่นแหละ...กำไรก็จะเข้ากระเป๋าคุณ!

ตลาดสินค้าโภคภัณฑ์ (Commodity Market)

สินค้าโภคภัณฑ์ คือ วัตถุดิบพื้นฐาน เช่น น้ำมัน ทองคำ กาแฟ และข้าวสาลี ซึ่งสามารถซื้อขายได้ในสองรูปแบบ:

• ตลาดสปอต (Spot Market) – ซื้อขายกันทันทีตามราคาปัจจุบัน

• ตลาดฟิวเจอร์ส (Futures Market) – ทำสัญญาซื้อขายล่วงหน้าที่กำหนดราคาไว้ล่วงหน้า

ยกตัวอย่าง: เทรดเดอร์ทองคำอาจซื้อสัญญาฟิวเจอร์สทองคำ โดยคาดว่าราคาทองจะปรับตัวสูงขึ้น หากราคาปรับขึ้นจริงก็สามารถขายทำกำไรได้!

วิธีการทำกำไรจากการเทรดทางการเงิน

ทีนี้เมื่อคุณคุ้นเคยกับตลาดประเภทต่างๆ แล้ว เรามาดูวิธีที่เทรดเดอร์สร้างกำไรกัน

การซื้อ (การเปิดสถานะซื้อ หรือ Going Long)

นี่คือการซื้อสินทรัพย์ โดยที่คุณคาดหวังว่า ราคาจะปรับตัวสูงขึ้น หากคุณขายในภายหลังที่ราคาสูงขึ้น คุณก็จะได้กำไร"

ลองดูตัวอย่างเพื่อทำความเข้าใจแนวคิดของการซื้อให้ดีขึ้นสมมติว่าคุณสนใจตลาดหุ้นและตัดสินใจซื้อหุ้นของบริษัทชื่อ "บริษัท X"

คุณซื้อหุ้น 10 ตัว ที่ราคาหุ้นละ $100 รวมเป็นเงินลงทุนทั้งหมด $1,000

หากบริษัท X มีผลประกอบการที่ดีและ ราคาหุ้นเพิ่มขึ้นเป็น $120 ต่อหุ้น เงินลงทุนของคุณจะมี มูลค่า $1,200 หากคุณขายหุ้นทั้งหมดในราคานี้จะทำให้คุณได้ กำไร $200 

การขาย (การเปิดสถานะขาย หรือ Going Short)

การขายชอร์ต เป็นกลยุทธ์ที่ตรงข้ามกับการซื้อ โดยคุณจะ ขายก่อน แล้วค่อยซื้อคืนในภายหลัง ที่ราคาต่ำลง วิธีนี้ช่วยให้เทรดเดอร์สามารถทำกำไรได้ในช่วงที่ราคาสินทรัพย์กำลังลดลง

ตัวอย่างเช่น: คุณเชื่อว่าหุ้นของบริษัท X กำลังจะมีมูลค่าลดลง คุณจึงยืมหุ้นจำนวน 10 หุ้นจากโบรกเกอร์ของคุณ แล้วขายออกไปในราคาปัจจุบันที่ $100 ต่อหุ้น

ต่อมา ราคาหุ้นลดลงเหลือ $80 ต่อหุ้นตามที่คุณคาดการณ์ไว้ คุณจึงซื้อหุ้นคืนจำนวน 10 หุ้นที่ราคานี้รวมเป็นเงิน $800 และคืนหุ้นให้กับโบรกเกอร์ ในกรณีนี้คุณจะได้ กำไร $200 (ขายที่ $1,000 และซื้อคืนที่ $800)

บทบาทของแพลตฟอร์มเทรด (Role of a Trading Platform)

การเทรดต้องอาศัยแพลตฟอร์มซอฟต์แวร์จากโบรกเกอร์ ซึ่งช่วยให้คุณสามารถ:

• ซื้อและขายสินทรัพย์

• ดูราคาตลาดแบบเรียลไทม์

• วิเคราะห์แนวโน้มและตัดสินใจอย่างมีข้อมูลประกอบ

คำสั่งซื้อขาย: Market Order, Limit Order และ Stop Order

เมื่อคุณส่งคำสั่งซื้อขายคุณสามารถเลือกประเภทคำสั่งหลัก ๆ ได้ 3 แบบ ดังนี้:

● Market Order (คำสั่งตามราคาตลาด) : เป็นคำสั่งซื้อหรือขาย ทันที ในราคาที่ดีที่สุด ณ ขณะนั้นเหมาะกับการเทรดที่ต้องการความรวดเร็วแต่ไม่สามารถกำหนดราคาที่แน่นอนได้

●  Limit Order(คำสั่งจำกัดราคา): เป็นคำสั่งที่ให้คุณระบุราคาที่ต้องการซื้อหรือขายคำสั่งจะถูกดำเนินการก็ต่อเมื่อ ราคาตลาดมาถึงระดับที่คุณกำหนด ทำให้คุณควบคุมราคาได้มากขึ้นแม้อาจต้องรอนานกว่าในการดำเนินการให้เสร็จสิ้น

● Stop Order (คำสั่งหยุดขาดทุน): เป็นคำสั่งที่ “เริ่มทำงาน” เมื่อราคาตลาดแตะระดับที่กำหนดไว้มักใช้เพื่อลดความเสี่ยงจากการขาดทุน หรือเพื่อล็อกกำไร

• Stop-Loss Order: คำสั่งขายโดยอัตโนมัติเมื่อราคาลดลงถึงจุดที่กำหนด ช่วยจำกัดการขาดทุน

• Stop-Buy Order: คำสั่งซื้อที่ทำงานเมื่อราคาปรับขึ้นถึงระดับที่กำหนด มักใช้เพื่อเข้าซื้อในจังหวะที่แนวโน้มกำลังเปลี่ยนเป็นขาขึ้น

บทบาทของโบรกเกอร์ในการเทรด (The Role of Brokers in Trading)                

โบรกเกอร์ คือ บริษัทที่เปิดทางให้คุณเข้าถึงตลาดการเงิน และ ดำเนินคำสั่งซื้อขายแทนคุณ เป็นเครื่องมือช่วยเทรด วิเคราะห์ข้อมูล และ การสนับสนุนต่าง ๆ เพื่อให้คุณเทรดได้อย่างมีประสิทธิภาพ

การเลือกโบรกเกอร์ ควรพิจารณาปัจจัยเหล่านี้

• ค่าธรรมเนียมและคอมมิชชัน

• ฟีเจอร์ของแพลตฟอร์ม

• การบริการลูกค้า

• การกำกับดูแลและความปลอดภัย

ติดตามรายละเอียดเพิ่มเติมได้ในบทเรียนที่ 7

ประเภทของเทรดเดอร์ (Types of Traders)

ไม่ใช่ทุกคนที่เข้าตลาดด้วยวิธีเดียวกัน บางคนชอบเทรดรวดเร็วภายในไม่กี่นาที ขณะที่บางคนถือสถานะเป็นเดือนหรือเป็นปี

ประเภทของเทรดเดอร์ที่คุณจะเป็นขึ้นอยู่กับ บุคลิกส่วนตัว ความสามารถในการรับความเสี่ยง และเวลาที่คุณสามารถทุ่มให้กับการเทรดได้

ต่อไปนี้คือประเภทของเทรดเดอร์หลัก ๆ:

Day Traders (เทรดเดอร์รายวัน)

• ระยะเวลาการเทรด: ไม่กี่นาทีถึงไม่กี่ชั่วโมง (ไม่ถือข้ามคืน)

• เป้าหมาย: ทำกำไรจากความเคลื่อนไหวเล็ก ๆ ของราคาภายในวันเดียว

• เหมาะสำหรับ: ผู้ที่ชื่นชอบการตัดสินใจที่รวดเร็ว และติดตามตลาดอย่างใกล้ชิดตลอดเวลา

ยกตัวอย่างเช่น: เทรดเดอร์รายวันซื้อหุ้นที่ราคา $50 ตอนเช้า และขายที่ $52 ในช่วงบ่ายและทำกำไรได้อย่างรวดเร็ว

ความเสี่ยง: ต้องใช้สมาธิสูง ตอบสนองไว และมีการบริหารความเสี่ยงอย่างเข้มงวด

Swing Traders (เทรดเดอร์สายสวิงเทรด)

• ระยะเวลาการเทรด: ตั้งแต่ไม่กี่วันไปจนถึงไม่กี่สัปดาห์

• เป้าหมาย: เก็บกำไรจากแนวโน้มระยะสั้นถึงกลาง โดยซื้อเมื่อราคาต่ำและขายเมื่อราคาสูง

• เหมาะสำหรับ: ผู้ที่ต้องการทำกำไรจากแนวโน้มราคาแต่ไม่ต้องการเฝ้าหน้าจอตลอดทั้งวัน

ยกตัวอย่างเช่น: เทรดเดอร์สายสวิงเทรดเห็นว่าราคาทองกำลังปรับขึ้นจึงเข้าซื้อที่ $1,900 หนึ่งสัปดาห์ต่อมาเมื่อราคาขึ้นถึง $1,950 พวกเขาจึงขายออกและได้กำไร

ความเสี่ยง: อาจเกิดช่องว่างของราคาข้ามคืน (overnight gaps) ซึ่งอาจนำไปสู่การขาดทุนโดยไม่คาดคิด

Scalpers (เทรดเดอร์สายสเกลเปอร์)

• ระยะเวลาการเทรด: ตั้งแต่ไม่กี่วินาทีถึงไม่กี่นาที

• เป้าหมาย: ทำกำไรเล็ก ๆ หลายครั้งจากการเคลื่อนไหวของราคาที่น้อยมากตลอดทั้งวัน

• เหมาะสำหรับ: ผู้ที่สามารถตัดสินใจได้รวดเร็ว และชอบจับจังหวะซื้อขายหลายครั้งในแต่ละวัน

ตัวอย่าง: เทรดเดอร์สายสเกลเปอร์ซื้อหุ้นที่ราคา $100.10 แล้วขายออกในอีกไม่กี่วินาทีต่อมาที่ราคา $100.20 และทำแบบนี้ซ้ำหลายครั้งเพื่อสะสมกำไร

ความเสี่ยง: ต้นทุนธุรกรรมสูง และต้องการการส่งคำสั่งที่รวดเร็วมากเป็นพิเศษ

Position Traders (เทรดเดอร์ที่ถือสถานะระยะยาว)

• ระยะเวลาการเทรด: ตั้งแต่หลายเดือนถึงหลายปี

• เป้าหมาย: ถือครองสินทรัพย์ในระยะยาว โดยอิงจากการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานและแนวโน้มเศรษฐกิจ

• เหมาะสำหรับ: นักลงทุนที่ชอบผลตอบแทนที่ช้าแต่มั่นคง และไม่ต้องติดตามตลาดทุกวัน

ตัวอย่าง: เทรดเดอร์ที่ถือครองสถานะระยะยาวซื้อหุ้นของบริษัทเทคโนโลยี โดยเชื่อว่านวัตกรรมของบริษัทจะช่วยผลักดันราคาหุ้นให้สูงขึ้นในอีก 5 ปีข้างหน้า

ความเสี่ยง: ต้องใช้ความอดทนสูง และแนวโน้มระยะยาวอาจเปลี่ยนแปลงได้และยากต่อการคาดการณ์

คุณเป็นเทรดเดอร์ประเภทไหน?

สไตล์การเทรดของคุณขึ้นอยู่กับ:

• เวลาที่สามารถทุ่มเทได้: คุณต้องการเทรดทุกวันหรือเป็นบางครั้ง

• ความทนต่อความเสี่ยง: คุณสามารถรับมือกับความผันผวนของราคาที่รวดเร็วได้หรือไม่?

• บุคลิกภาพ: คุณเป็นคนใจเย็นและอดทน หรือคุณชอบการตัดสินใจที่รวดเร็ว?

เคล็ดลับ: หากคุณยังไม่แน่ใจลองเริ่มต้นด้วยบัญชีทดลองและทดลองเทรดในหลากหลายรูปแบบเพื่อดูว่าแบบไหนเหมาะกับคุณมากที่สุด!

ข้อดีและความเสี่ยงของการเทรด

ก่อนจะเริ่มเทรด สิ่งสำคัญ คือ ต้องมีความเข้าใจทั้งข้อดีและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง

• ข้อดี: การเทรดสามารถมอบผลตอบแทนทางการเงินที่สูง ความสามารถในการทำกำไรได้ทั้งในตลาดขาขึ้นและขาลง และความยืดหยุ่นในการเทรดได้ทุกที่ทุกเวลา

• ความเสี่ยง: ความเสี่ยงรวมถึงโอกาสที่จะสูญเสียเงินจากความผันผวนของตลาด โดยเฉพาะในการเทรดแบบใช้เลเวอเรจ (จะกล่าวเพิ่มเติมในบทเรียนถัดไป) การตัดสินใจด้วยอารมณ์และการขาดความรู้ความเข้าใจก็สามารถนำไปสู่การตัดสินใจที่ผิดพลาดได้

เริ่มต้นเทรดอย่างไรสำหรับมือใหม่

• เลือกโบรกเกอร์: มองหาโบรกเกอร์ที่น่าเชื่อถือและเหมาะกับผู้เริ่มต้น

• ใช้บัญชีทดลอง : ฝึกเทรดโดยไม่ต้องเสี่ยงเงินจริงด้วยเงินเสมือน

• วางแผนการเทรด: กำหนดเป้าหมายให้ชัดเจน ตั้งระดับความเสี่ยง และเลือกกลยุทธ์ที่เหมาะสม

• เริ่มต้นด้วยทุนที่ไม่มาก: เริ่มต้นการเทรดด้วยเงินทุนเล็ก ๆ จนกว่าจะมีความมั่นใจมากขึ้นแล้วค่อยเพิ่มขนาดการลงทุนในภายหลัง

สรุปบทเรียน

• การเทรดในตลาดการเงินคือการซื้อขายสินทรัพย์เพื่อสร้างกำไร

• ตลาดหลักที่สำคัญ ได้แก่ หุ้น, ฟอเร็กซ์ และสินค้าโภคภัณฑ์

• เทรดเดอร์สามารถเลือก "ซื้อ" (Long) หรือ "ขาย" (Short) ขึ้นอยู่กับมุมมองต่อตลาด

• โบรกเกอร์และแพลตฟอร์มเทรดเป็นเครื่องมือที่ช่วยให้คุณสามารถส่งคำสั่งซื้อขายได้

• ประเภทของเทรดเดอร์มีหลากหลาย เช่น เทรดเดอร์รายวัน, เทรดเดอร์สายสวิงเทรด, เทรดเดอร์สายสเกลเปอร์ และเทรดเดอร์ที่ถือสถานะระยะยาว

• การเทรดมีทั้งโอกาสในการทำกำไร และความเสี่ยงที่ต้องบริหารจัดการ

เมื่อคุณเข้าใจพื้นฐานเหล่านี้แล้วต่อไปเราจะเรียนรู้ในบทเรียนถัดไปว่า:  ทำไมถึงควรเทรด?