Investment Policy Statement (IPS) : 投资政策声明（IPS）

投资政策声明（IPS）是一份正式文件，概述投资组合的投资目标、策略、风险承受能力和管理准则。它为组合管理人和投资者提供蓝图，确保投资决策与客户的目标和风险特征一致。IPS通常包括资产配置、绩效基准和投资时限等内容。

理财经理为客户制定一份IPS，规定组合应为60%股票、40%债券，具有长期投资视野和中等风险承受能力。

• 详细列明投资目标、策略和风险承受能力的正式文件。

• 指导组合管理决策，确保与客户目标一致。

• 包括资产配置指引、绩效基准和时间视野。

常见问题快速解答

IPS确保投资决策与客户的目标、风险承受能力和时间视野相符，为管理提供指南。

包括投资目标、资产配置策略、绩效基准、风险承受度和管理准则等。

通常由组合经理或理财顾问与投资者共同制定，明确投资策略与目标。