Investment Policy Statement (IPS) : 投資政策說明書（IPS）

投資政策說明書（IPS）是一份正式文檔，概述投資組合的投資目標、策略、風險承受能力和管理準則。它為組合管理人和投資人提供藍圖，確保投資決策與客戶的目標和風險特徵一致。IPS通常包括資產配置、績效基準和投資時限等內容。

理財經理為客戶制定一份IPS，規定組合應為60%股票、40%債券，具有長期投資視野和中等風險承受能力。

• 詳細列明投資目標、策略和風險承受能力的正式文檔。

• 指導組合管理決策，確保與客戶目標一致。

• 包括資產配置指引、績效基準和時間視野。

常見問題快速解答

IPS確保投資決策與客戶的目標、風險承受能力和時間視野相符，為管理提供指南。

包括投資目標、資產配置策略、績效基準、風險承受度和管理準則等。

通常由組合經理或理財顧問與投資人共同制定，明確投資策略與目標。