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加密貨幣交易所及其使用方法

現在您已經瞭解了交易與投資的區別，下一步就是學習在哪裡以及如何買入、賣出和交易加密貨幣。

加密貨幣交易所是進行數位資產交易的主要平台，但並非所有交易所都一樣。本課將介紹不同類型的交易所、它們的運作方式、應關注的主要功能，以及如何安全使用它們。

什麼是加密貨幣交易所？

加密貨幣交易所是一個線上平台，使用者可以在此買賣和交易加密貨幣。類似於股票交易所，這些平台允許使用者下達買賣訂單、查看市場價格以及存儲數位資產。交易所作為仲介機構，在買家和賣家之間撮合交易，並從中收取少量手續費。

交易所主要分為兩類：中心化交易所（CEX）和去中心化交易所（DEX）。每種類型在安全性、易用性以及資金控制方面都有其優劣。

加密貨幣交易所的類型

中心化交易所（CEX）

中心化交易所是目前最常見且最易使用的加密貨幣交易平台。這些交易所由公司運營，負責為使用者交易提供流動性、安全保障和客戶支援。

常見的例子包括 Binance（幣安）、Coinbase 和 Kraken。

中心化交易所的優點：

• 易於使用：介面簡潔，適合初學者；

• 高流動性：交易量大，成交速度更快；

• 支持法幣：支持美元、歐元等傳統貨幣的存款與提款；

• 安全措施齊全：如雙重要素驗證（2FA）、提款白名單等。

中心化交易所的缺點：

• 不完全去中心化：使用者需要信任交易所來託管資金；

• 受到監管限制：可能需要進行身份驗證（KYC），也可能面臨政策風險；

• 駭客攻擊風險：歷史上曾有多起中心化交易所被駭客攻擊的事件。

去中心化交易所（DEX）

去中心化交易所不依賴中心機構，用戶可直接透過自己的加密錢包進行交易。

代表性平台包括 Uniswap、PancakeSwap 和 dYdX。

去中心化交易所的優點：

• 完全控制資金：交易直接透過使用者錢包完成，降低對手方風險；

• 無需 KYC：許多 DEX 支援匿名交易，無需身份驗證；

• 更難被監管干預：去中心化特性使其不易被政府關閉。

去中心化交易所的缺點：

• 流動性較低：部分 DEX 的買賣方較少，成交速度慢；

• 操作較複雜：需連接外部錢包，不太適合新手；

• 無客戶支援：一旦丟失資產，通常無法尋求幫助。

選擇中心化交易所或去中心化交易所取決於您的需求。中心化交易所更適合初學者，操作簡單且安全性較高；去中心化交易所則更注重隱私和對資產的控制權。

如何使用加密貨幣交易所

1. 創建帳戶（適用於中心化交易所）

要在中心化交易所交易，首先需要創建帳戶。可以選擇在 Binance、Coinbase 或 Kraken 等平台註冊。

註冊後，大多數交易所會要求進行身份驗證（KYC），需提交政府簽發的身份證件。

驗證完成後，務必啟用安全功能，如雙重要素驗證（2FA）和提款保護，以保障資金安全。

2. 存款

帳戶設置完成後，需要存款才能開始交易。如果使用法幣，許多交易所支持透過銀行轉帳、信用卡/金融卡甚至 PayPal 進行存款。

如果您已持有加密貨幣，也可以從外部錢包向交易所帳戶轉帳完成存款。

3. 進行交易

資金到賬後，即可開始交易：

• 選擇交易對：例如 BTC/USDT 或 ETH/USD；

• 選擇訂單類型：市價單（即時成交）、限價單（指定價格成交）或停損單（風險控制）；

• 執行交易：確認訂單後，交易所將完成撮合成交。

4. 提款

當您準備將資金從交易所轉出時，有兩個選擇。若提現法幣，可按照平台流程轉回銀行帳戶。

若希望更安全地存儲加密資產，可將其提至個人錢包，硬體錢包適合長期保存，軟體錢包則便於日常使用。

選擇加密貨幣交易所時的關鍵考量因素

選擇加密貨幣交易所時，請考慮以下因素：

安全措施

一個安全的交易所應提供以下功能：

• 雙重要素驗證（2FA）；

• 冷錢包存儲（離線存儲資產，防止駭客入侵）；

• 提款白名單（限制提款地址，僅允許已授權地址提幣）。

流動性與交易量

交易量大的平台流動性更好，買賣速度更快、價格也更合理。

交易費用

關注交易所的費用結構：

• 交易手續費：每筆交易收取的費用（例如，每筆交易收取 0.1%–0.5%的費用）；

• 存款與提款費用：部分交易所對法幣存款或加密貨幣提款收取費用。

支持的加密貨幣種類

確保該交易所支援您想要交易的幣種。部分交易所僅支援 BTC、ETH 等主流幣，有些則提供大量山寨幣。

使用者體驗與客戶服務

適合初學者的平台應具備簡潔直觀的介面、學習資源以及回應迅速的客戶支援。

使用加密貨幣交易所的風險

使用交易所時，用戶應瞭解以下幾種潛在風險：

中心化交易所是駭客攻擊的主要目標，一旦被駭客攻擊，用戶資金可能丟失。務必啟用 2FA，並使用冷錢包保存大額資產，增強保護。

政府可能對交易所施加限制，影響交易與提款能力。請始終關注當地法律法規。

部分交易所因經營不善倒閉，用戶資產無法追回。在存款前務必調查交易所口碑。

為了降低風險，請選擇口碑良好的交易所，將長期持有的資產轉入個人錢包，同時不要將全部資產存放在交易所。

本課小結

• 加密貨幣交易所是買賣和交易數位資產的平台，作為買家與賣家之間的仲介；

• 交易所主要分為兩類：中心化交易所（如 Binance、Coinbase），操作便捷但需身份驗證；去中心化交易所（如 Uniswap），隱私更高但需要外部錢包；

• 中心化交易所流動性強、支持法幣、具備安全措施，但面臨監管限制和被駭客攻擊風險；去中心化交易所用戶掌控資金、支援匿名交易，但流動性差且缺乏客服支持；

• 選擇交易所時，應關注安全性、流動性、交易費率、支援的幣種以及客服支援，確保良好的交易體驗。

現在您已經瞭解了如何使用加密貨幣交易所，接下來是學習交易是如何實際執行的。在第 4 課中，我們將講解加密貨幣交易對、市價單、限價單和停損單，幫助您高效執行交易並像專業人士一樣管理風險。