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瞭解加密貨幣基礎知識

加密貨幣（Cryptocurrency）與區塊鏈（Blockchain）是兩個密切相關的術語。如果您是首次接觸加密貨幣交易，第一步就需要瞭解什麼是加密貨幣、區塊鏈技術如何運作，以及這些概念與傳統金融系統有何不同。

本課程將介紹相關基礎知識，幫助您在開始加密貨幣交易前打下堅實的基礎。

什麼是加密貨幣？

加密貨幣是一種僅以電子形式存在的數位貨幣。它最初的目標是擺脫中央控制，利用去中心化網路而非銀行或政府運作。然而，如今一些加密貨幣，例如穩定幣，是由中央管理的，可以控制供應或限制資金獲取。

加密貨幣主要用於以下幾種用途：

• 線上交易（購買和銷售商品或服務）

• 投資（類似于股票或黃金）

• 交易（透過買賣賺取差價）

• 去中心化應用程式（DApps）（用於遊戲、金融等領域）

世界上第一種加密貨幣是比特幣（Bitcoin），於 2009 年由化名為中本聰（Satoshi Nakamoto）的匿名人士或團隊創建。從那時起，成千上萬種不同用途和技術的加密貨幣陸續出現。

區塊鏈技術如何運作？

加密貨幣的核心是區塊鏈技術，它類似於一本數位帳本，以安全透明的方式記錄每一筆交易。

那它究竟是如何運作的呢？

可以想像一本共用的筆記本，每當有人發送或接收加密貨幣時，都會新增一條記錄。這本“筆記本”在全球成千上萬台電腦之間共用，使得以往的交易記錄幾乎不可能被篡改。

以下是區塊鏈運作的簡要過程：

1. 交易發起：用戶向另一人發送加密貨幣。

2. 交易驗證：由（稱為“節點”）的電腦網路驗證交易的有效性。

3. 區塊創建：已驗證的交易被打包成一個“區塊”。

4. 區塊添加：該區塊被加入到之前的區塊中，形成區塊鏈。

5. 安全與透明性：一旦記錄，交易將永久存檔，無法更改。

由於區塊鏈沒有單一控制方，因此是去中心化的。這意味著任何銀行或政府都無法操控記錄，從而保障了更高的安全性與公正性。

加密貨幣與傳統貨幣的主要差異

加密貨幣提供了更大的金融自由，因為它們不依賴于某一國的經濟。然而，它們的價格波動較大，因此投資風險也相對較高。

熱門加密貨幣：比特幣、以太幣和其他山寨幣

加密貨幣市場包含數千種不同的幣種，但最知名的包括：

比特幣（BTC）：第一種加密貨幣

• 由中本聰於 2009 年創建。

• 因其稀缺性，被稱為“數字黃金”，總量固定為 2100 萬枚。

• 主要用於長期投資與價值儲存。

以太幣（ETH）：智能合約平台

• 由 Vitalik Buterin 於 2015 年推出。

• 與比特幣不同，以太幣支援開發智慧合約（自動執行的協議）。

• 是去中心化金融（DeFi）與非同質化代幣（NFT）的基礎平台。

山寨幣（Altcoins）：其他加密貨幣

• 除了比特幣以外的所有加密貨幣統稱為“山寨幣”。

• 例如：

  • 波場幣 (TRX)：專為快速、低成本的交易和數位內容分發而設計。

每種加密貨幣的用途不同，交易者通常會透過持有多個幣種來實現投資組合多元化。

去中心化及其對金融市場的影響

去中心化消除了對銀行和政府的依賴，使任何有互聯網接入的人都能發送、接收和存儲加密貨幣。這為全球範圍內，尤其是經濟不穩定或銀行服務匱乏地區的人們提供了更多金融自由。

透過取消仲介，加密貨幣交易通常比傳統銀行轉帳更快且成本更低，尤其適用於跨境支付。與傳統金融體系中政府可凍結帳戶資金不同，部分加密貨幣允許用戶擁有對資產的完全控制權。

然而，缺乏監管也使得加密市場高度波動且容易受到詐騙侵害。儘管如此，去中心化賦予了個人更多權力，同時也要求用戶自行保障資產安全並做出明智的決策。

目前，各國政府對此反應不一，部分國家與地區積極將加密貨幣納入金融體系，另一些則試圖加以限制或禁止。儘管挑戰重重，去中心化正在重塑全球金融格局。

加密貨幣面臨的挑戰

雖然加密貨幣帶來了創新和金融自由，但它也面臨諸多挑戰：

• 價格波動劇烈：價格漲跌幅大，增加投資與商業應用風險。

• 安全風險：駭客攻擊、詐騙及私密金鑰遺失可能造成不可挽回的損失。

• 監管不確定：部分國家與地區禁止或限制加密貨幣，法規模糊阻礙企業發展。

• 環境問題：比特幣挖礦能耗巨大，引發可持續性爭議。

• 擴展性問題：網路擁堵時交易速度降低，費用上升。

• 缺乏消費者保護：詐騙或項目失敗後無法退款或追責。

儘管存在這些風險，安全性、監管和擴展性方面的持續改進正逐步推動加密貨幣的發展。

本課小結

• 加密貨幣是一種不依賴央行或政府的數位貨幣，基於區塊鏈技術實現安全與透明。

• 區塊鏈是一種去中心化的帳本，永久記錄交易資料，難以被篡改或操縱。

• 加密貨幣與傳統貨幣的關鍵差異在於其去中心化、點對點交易、有限供應及全球可達性。

• 加密貨幣面臨價格波動、安全風險、監管模糊和挖礦帶來的環境問題等挑戰。

現在您已經瞭解了加密貨幣與區塊鏈的基礎知識，接下來我們將探索如何透過加密貨幣獲利。

您應該選擇加密貨幣的日內交易，還是長期持有？下一課將詳細比較加密貨幣交易與投資的主要差異，介紹多種策略，並幫助您確定最適合自己目標的方式。