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加密貨幣交易與投資

現在您已經瞭解了加密貨幣的基礎知識，是時候深入探討人們是如何在這個領域中賺錢的了。

有些人積極交易加密貨幣，而另一些人則選擇長期投資。兩種方式各有利弊，瞭解它們之間的差異有助於您決定哪種策略更適合自己。

交易與投資的區別是什麼？

交易和投資的主要區別在於時間週期和策略。

加密貨幣投資意味著購買並長期持有資產，通常是幾個月甚至幾年，期望其價值隨著時間增長。投資者相信某種加密貨幣的未來增長，就像人們投資股票或房地產一樣。

交易則是在較短時間內主動買賣加密貨幣，目的是透過價格波動獲利。交易者不會等待數年，而是希望從幾分鐘、幾小時或幾天內的價格變動中盈利。

兩種方法都可能帶來收益，但它們需要不同的技能、耐心和風險承受能力。

短線與長線策略

如果您不確定選擇哪種方式，以下是對短線（交易）和長線（投資）策略的進一步比較：

短線（交易）策略

• 需要持續關注市場走勢。

• 風險較高，但也有快速獲利的潛力。

• 適合喜歡主動交易和快速決策的人。

長線（投資）策略

• 關注比特幣和以太幣等優質、成熟的加密貨幣。

• 買賣頻率較低，能減少壓力和交易費用。

• 使用基本面分析評估專案的長期潛力。

• 適合希望更省心投資方式的人。

加密貨幣交易者的類型

加密貨幣交易者根據交易頻率採用不同的策略，以下是最常見的幾種類型：

1. 剝頭皮交易者：速度最快的交易者，每天進行數十甚至數百次小額交易。他們追求微小的價格波動，持倉時間僅為幾秒或幾分鐘。

2. 日內交易者：在一天內完成買賣，利用日內價格變動獲利，不會隔夜持倉。

3. 波段交易者：持倉時間為幾天或幾周，尋求更大幅度的價格波動。這一策略需要耐心和分析能力。

4. 長線交易者：持倉時間最長，通常為數周至數月，等待重大趨勢形成。

每種交易風格對時間投入和風險承受能力的要求不同。剝頭皮和日內交易需要全天關注市場，而波段和趨勢交易則更靈活。

值得關注的主流加密貨幣

加密貨幣市場中存在數千種數位資產，但有一些因其市場主導地位、技術創新和廣泛採用而脫穎而出。

最知名的加密貨幣包括比特幣、以太幣以及其他山寨幣，它們在整個加密生態系統中各有其不同的用途。

比特幣（Bitcoin）

比特幣（BTC）是第一個也是最有價值的加密貨幣，常被稱為“數字黃金”。由神秘的中本聰於2009年推出，比特幣被設計為傳統貨幣的去中心化替代方案。

其主要用途是作為價值儲存工具和對抗通膨的手段，許多投資者選擇長期持有而非用於日常支付。比特幣的總量被限制為2100萬個，這一稀缺性支撐了其價值。

以太幣（Ethereum）

以太幣（ETH）是第二大加密貨幣，同時也是智慧合約的基礎平台，使得去中心化應用程式（DApps）成為可能。

與專注於貨幣功能的比特幣不同，以太幣是一個可程式設計區塊鏈，開發者可在其上構建去中心化金融（DeFi）平台、NFT以及其他基於區塊鏈的服務。

以太幣已由工作量證明（PoW）機制轉向權益證明（PoS），能耗比比特幣更低。

山寨幣（Altcoins）

除了比特幣和以太幣，所有其他加密貨幣統稱為“山寨幣（Altcoins）”。一些知名項目包括幣安幣（BNB）、卡爾達諾（ADA）、索拉納（SOL）和瑞波幣（XRP）。

BNB用於在幣安交易所上享受交易手續費優惠；ADA強調可擴展性和可持續性；SOL因高交易速度而聞名；XRP則專注於快速且低成本的跨境支付。

加密貨幣入門技巧

對於初入門的投資者來說，挑選加密貨幣可能讓人不知所措，以下幾個關鍵因素可幫助您做出明智選擇並最大程度地降低風險：

• 選擇成熟幣種：比特幣（BTC）和以太幣（ETH）市場地位穩固，是相對安全的選擇，避免投資未經驗證的新專案。

• 研究實際用途：具有現實應用場景的幣種（如以太幣的智慧合約、索拉納的高交易速度）比純炒作型代幣更具長期潛力。

• 查看市值與流動性：市值越大，穩定性越強；良好的流動性意味著更容易買賣且價格波動小。

• 評估團隊和開發活躍度：強大的開發團隊和活躍的社區表明該專案具有長期可持續性。關注是否有持續更新和明確的發展路線圖。

• 避免炒作型幣種：某些代幣雖然很火，但並不代表就是優質的投資。很多代幣價格迅速飆升後也會快速回落。投資前務必做好調研。

• 分散投資組合：投資多個信譽良好的加密貨幣可以分散風險，提高長期增長的可能性。

加密交易中的風險因素與市場波動

加密貨幣交易伴隨諸多風險，最主要的是市場波動性——價格可能在幾分鐘內暴漲或暴跌。與傳統股市不同，加密市場是 24/7 全天候運作，意味著您無法“避開”突然的價格變動。

高波動性使得加密比股票或貨幣對更具風險，單日內價格可變動超過10%。情緒交易是另一風險點：投資者常因恐懼或貪婪做出衝動決定，例如在興奮時高位追買，或因恐慌在低點拋售。

槓桿交易也增加風險，這種模式透過借入資金擴大部位，雖能放大利潤，但同樣會放大虧損。安全風險也不容忽視：如果因駭客攻擊或遺忘私密金鑰而失去資金，基本無法找回。

加密貨幣交易的心理因素

交易不僅僅是圖表與數位，更是情緒的博弈。許多交易者失敗的原因在於被恐懼與貪婪影響了決策。

• FOMO（錯失恐懼）：看到某個幣大漲便匆忙追高，結果買入後立刻下跌。

• 恐慌拋售：價格下跌時過早賣出，未按照既定策略執行。

• 過度交易：出於無聊或興奮而頻繁交易，做出不理性的決策。

您該交易還是投資加密貨幣？

選擇交易或投資取決於以下因素：

• 時間投入：您是否願意每天關注市場，還是偏好更被動的投資方式？

• 風險承受能力：您是否能接受高風險的快節奏交易，還是更傾向於穩定緩慢的增值？

• 經驗水準：初學者通常更適合長期投資，而有經驗的交易者可嘗試更複雜的策略。

很多人會結合兩種方式：短期交易一部分資產獲取收益，同時長期持有其他幣種以實現增值。

本課小結

• 交易者關注短期價格波動，而投資者則注重資產的長期增長。

• 剝頭皮交易者、日內交易者和波段交易者主要依賴技術分析來捕捉價格波動。

• 投資者更重視加密貨幣專案的基本面分析，重點關注如比特幣和以太幣等優質專案。

• 市場波動劇烈，因此交易者和投資者都需要嚴密的風險管理。

• FOMO、恐慌拋售和過度交易常常導致虧損。

• 透過研究幣種的應用場景、市值、流動性與開發情況，有助於避免錯誤投資。

現在您已經瞭解了交易與投資的區別，下一課我們將學習在哪裡進行交易與投資。在第 3 課中，我們將介紹加密貨幣交易所及其不同的類型，以及如何選擇一個安全可靠的交易平台開啟您的加密貨幣之旅。