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金融風險建模運用數學與統計方法評估與財務決策、投資或業務活動相關的潛在風險。 透過類比不同場景與結果，這些模型協助預測潛在損失並指導風險管理策略。 常見模型包括風險價值（VaR）、蒙特卡洛模擬與壓力測試，可在不同市場條件下量化風險，幫助機構為不利情形做準備。
銀行使用金融風險模型預測利率變化對其貸款組合的影響，透過評估多種情景制定相應的損失管理策略。
• 使用統計方法預測並量化金融風險。
• 有助於情景分析、壓力測試與風險評估。
• 對金融機構的風險管理與策略規劃至關重要。
提供潛在風險與報酬的洞見，幫助投資人選擇與其風險偏好一致的投資。
模型依賴歷史資料，未必能準確預測未來；假設與數據品質亦影響模型可靠性。
機構使用風險模型滿足監管要求（如資本充足性標準），確保持有足夠準備金以應對潛在損失。
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