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標準法是銀行在巴塞爾契約III框架下，用於計算其信用風險敞口以滿足監管資本要求的方法。 該方法根據資產的風險特徵為不同類別的資產分配固定風險權重，這些權重決定了銀行需為潛在損失預留多少資本。 標準法比內部評級法（IRB）更為簡便，後者允許銀行使用自身的內部風險模型。
採用標準法的銀行可能對住房按揭貸款適用50%的風險權重，即需為貸款金額的50%預留資本以覆蓋潛在損失。
• 基於固定風險權重計算監管資本的方法。
• 屬於巴塞爾契約III框架下的信用風險管理工具。
• 比內部評級法（IRB）更為簡便。
該方法為計算資本要求提供了簡明途徑，無需複雜的內部風險模型。
如無擔保貸款或公司債券等資產因違約概率較高，風險權重也較高。
該方法根據資產的風險權重，決定銀行需為信用損失預留多少資本。
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