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CFD 거래 입문

CFD 트레이딩 입문

CFD 트레이딩 초보자 과정의 첫 번째 레슨에 오신 것을 환영합니다.

이 강좌에서는 CFD 거래의 다양한 측면을 설명하고 첫 CFD 거래를 하기 전에 알아야 할 주요 사항을 안내합니다.

CFD란 무엇인가요?

차액거래계약의 약자인 CFD는 자산을 소유하지 않고도 자산의 가격 변동으로 수익을 얻을 수 있는 금융계약입니다.

계약 개시부터 계약 청산까지 특정 자산의 가격 차이에 따라 수익을 얻습니다.

간단한 예를 들어보겠습니다.

현재 10달러인 자산이 15달러로 상승할 것이라고 가정합니다.
이 자산에 대한 CFD 계약을 10달러에 개설합니다.
그런 다음 자산 가격이 $15에 도달하면 계약을 청산하고 가격 차이로 이익을 얻습니다.

따라서 수익은 $5($15-$10)입니다. 하지만 가격이 5달러로 떨어지면 차액인 5달러를 지불해야 하므로 손실이 발생합니다.

CFD 거래는 어떻게 이뤄지나요?

CFD는 CFD 브로커를 통해 거래합니다. CFD 브로커와 브로커의 역할은 나중에 설명하겠습니다.

하지만 현재로서는 CFD 브로커는 트레이더와 CFD 시장 사이의 중개자 역할을 합니다. 브로커는 거래 플랫폼, 도구, 거래 가능한 여러 금융상품에 대한 액세스를 제공합니다.

브로커 실거래 계좌가 있으면 거래하려는 자산을 선택하면 됩니다. 원자재, 에너지, 암호화폐, 외환, 지수 등 CFD를 통해 거래할 수 있는 자산은 다양합니다.

롱 포지션과 숏 포지션

자산을 선택하면 가격 방향을 이해하기 위해 조사를 합니다.

자산의 가격 움직임에 따라 CFD 거래에는 롱과 숏의 두 가지 주요 포지션이 있습니다.

매수 포지션은 매수
숏 포지션은 매도

롱 포지션

자산 가격이 상승할 것이라고 생각하면 향후 더 높은 가격에 계약을 매도할 수 있기를 기대하며 롱 포지션에 진입합니다.

예를 들어 현재 10달러인 자산이 20달러로 상승할 것이라고 생각한다고 가정해 보겠습니다.

브로커 플랫폼의 실거래 계좌를 통해 10달러에 해당하는 자산의 계약 1개를 매수하여 거래를 시작합니다.
이후 몇 주 동안 자산 가격이 20달러로 상승합니다.
포지션을 청산하고 수익을 실현하기로 결정합니다.
20달러에 계약을 매도하여 $10의 수익을 얻었습니다.

숏 포지션

그러나 자산 가격이 하락할 것으로 판단되면 더 낮은 가격에 계약을 다시 매수하기 위해 숏 포지션에 진입합니다.

예를 들어 현재 20달러인 자산이 10달러로 하락할 것이라고 생각한다고 가정해 보겠습니다.

이 자산에 대해 20달러에 계약 하나를 매도하는 거래를 시작합니다.
이후 몇 주 동안 자산 가격이 10달러로 하락합니다.
포지션을 청산하고 수익을 실현하기로 결정합니다.
계약을 다시 매수하고 10달러의 수익을 얻습니다.

물론 CFD 거래를 시작하면 한 계약이 아닌 더 많은 수의 계약을 거래하므로 수익 잠재력이 더 높아집니다.

하지만 가격 추측이 틀릴 경우 손실이 발생할 수 있으므로 CFD 거래는 위험합니다.

차액 계약 세부 정보: 레버리지, 마진, 스프레드

CFD 거래에는 주로 레버리지, 마진, 스프레드 등 자세히 알아두어야 할 세부 사항이 있습니다.

레버리지

레버리지를 사용하면 적은 자본으로 더 큰 포지션을 관리할 수 있습니다. 예를 들어 1000달러만 예치하면 10,000달러로 거래할 수 있습니다. CFD 브로커는 트레이더가 수익 잠재력을 극대화할 수 있도록 이 옵션을 제공합니다.

CFD 거래에서 레버리지는 1:10 또는 1:50과 같은 비율로 표시되며 트레이더의 포지션이 확대되는 배수를 나타냅니다.

예를 들어 레버리지 비율이 1:10이면 1,000달러의 자기자본으로 10,000달러 상당의 포지션을 제어할 수 있습니다. 마찬가지로 1:50 레버리지 비율은 자기자본 1달러당 50달러 상당의 자산을 거래할 수 있다는 뜻입니다.

그러나 레버리지를 이용한 거래는 수익성이 높을 수 있지만 손실이 초기 투자금을 초과할 수 있으므로 큰 손실이 발생할 위험도 커집니다.

마진

증거금은 CFD 포지션을 개설하고 유지하는 데 필요한 금액입니다. 이는 포지션 총 가치의 백분율입니다.

CFD 포지션을 개설할 때 총 거래금액의 일부를 증거금으로 예치해야 합니다. 증거금 요건은 기초자산의 변동성 및 브로커의 정책 등의 요인에 따라 달라집니다.

증거금 요건은 브로커가 설정하며 일반적으로 총 포지션 금액의 1%에서 50%까지입니다. 변동성이 큰 자산일수록 증거금 요건이 더 높을 수 있습니다.

스프레드

CFD 거래에서 스프레드는 자산의 매수(매도) 호가와 매도(매수) 호가의 차이를 말합니다. 브로커가 CFD 거래로 수익을 창출하는 주요 방법입니다.

예를 들어 주식 CFD 매수 호가가 $10이고 매도 호가가 $9.90이면 스프레드는 $0.10입니다.

스프레드의 크기는 전체 거래 비용에 영향을 줍니다. 스프레드가 낮을수록 포지션 진입 및 청산 비용이 줄어들기 때문에 일반적으로 트레이더에게 유리합니다.

CFD 거래의 비용 및 수수료

CFD 거래에는 수익성에 영향을 줄 수 있는 몇 가지 비용이 발생합니다.

스프레드: 매수(매도) 호가와 매도(매수) 호가의 차이로, 거래 진입 및 청산 비용에 영향을 줍니다.
수수료: 일부 브로커는 거래당 수수료를 부과하며 특히 주식 CFD의 경우 수수료가 더 높습니다.
오버나이트 파이낸싱(스왑 수수료): CFD 포지션을 하룻밤 동안 보유하면 레버리지 및 시장금리에 따라 이자 비용이 발생합니다.
비활동 수수료: 일부 브로커는 일정 기간이 지난 휴면 계좌에 대해 수수료를 부과합니다.

이러한 비용을 이해하는 것은 거래 비용을 관리하고 수익을 극대화하는 데 필수적입니다.

CFD 거래의 장점과 위험

CFD 거래는 잠재적 보상과 내재적 위험을 모두 제공합니다.

장점

높은 잠재 수익률: 배당금이나 이자로 수익이 제한되는 기존 트레이딩과 달리 CFD는 가격 상승과 하락 모두에서 수익을 얻을 수 있습니다.
다양한 시장에 대한 접근성: CFD는 다양한 시장을 제공하므로 주식, 통화, 원자재, 지수 등 다양한 금융상품을 거래할 수 있습니다. 이러한 다변화는 잠재적으로 위험을 분산하고 더 많은 거래 기회를 제공할 수 있습니다.
레버리지: CFD 거래의 주요 특징 중 하나는 레버리지입니다. 레버리지로 거래하면 잠재적 수익이 증폭될 수 있습니다.
소유권 요구 사항 없음: 기존 투자와 달리 CFD 거래는 기초자산을 소유할 필요가 없으므로 실물 소유나 보관 없이도 가격 변동을 이용해 수익을 올릴 수 있습니다.
유동성: CFD 시장은 일반적으로 유동성이 높기 때문에 큰 가격 하락 없이 빠르게 포지션에 진입하고 청산할 수 있습니다.

위험

높은 변동성: 금융시장은 본질적으로 변동성이 커서 가격이 급변할 수 있습니다. 작은 가격 변동에도 큰 손실이 발생할 수 있습니다.
레버리지: 레버리지는 수익을 증폭시킬 수 있지만 초기 투자금을 크게 초과하는 손실도 발생할 수 있습니다.
거래상대방 위험: CFD 거래에서는 브로커가 의무를 불이행할 수 있는 위험에 노출됩니다. 이러한 위험을 완화하려면 평판이 좋고 규제를 받는 브로커를 선택하는 것이 중요합니다.
비용 및 수수료: CFD 거래에는 스프레드, 오버나이트 파이낸싱 비용, 수수료, 플랫폼 수수료 등 다양한 비용과 수수료가 발생합니다. 이러한 비용은 수익을 제한할 수 있으므로 신중하게 고려해야 합니다.
소유권 혜택 부족: CFD 거래는 기초자산을 소유하지 않기 때문에 배당금, 의결권 또는 기존 투자와 관련된 기타 혜택을 받을 수 없습니다.