Forex Trading là gì và hoạt động như thế nào vào năm 2026

Forex Trading là gì dành cho người mới bắt đầu?

Forex trading hay còn gọi là “foreign exchange” hoặc “FX”, là hoạt động mà các nhà đầu tư, nhà giao dịch và tổ chức mua bán các cặp tiền tệ nhằm hưởng lợi từ sự thay đổi tỷ giá. Đây là thị trường sôi động nhất toàn cầu, với khối lượng giao dịch vượt hơn 6 nghìn tỷ USD mỗi ngày.

Thị trường Forex mang tính phi tập trung, khác với thị trường chứng khoán vốn có địa điểm giao dịch tập trung. Thị trường Forex hoạt động 24 giờ mỗi ngày trong các ngày làm việc và đóng cửa vào cuối tuần. Nhà đầu tư và nhà giao dịch có thể tham gia thị trường Forex thông qua các sàn môi giới ngoại hối (forex broker).

Forex Trading hoạt động như thế nào?

Khi giao dịch Forex, luôn có sự tham gia của hai đồng tiền, được gọi là đồng tiền cơ sở (base currency) và đồng tiền định giá (quote currency), ví dụ như EUR/JPY hoặc GBP/USD. Hai đồng tiền này được giao dịch với nhau bằng cách mua một đồng tiền và đồng thời bán đồng tiền còn lại.

Nhà giao dịch và nhà đầu tư sẽ có lãi hoặc lỗ tùy thuộc vào khả năng dự đoán đúng hướng đi của giá. Họ chỉ có hai lựa chọn: mở vị thế mua (long) hoặc vị thế bán (short). Nếu giá di chuyển đúng theo dự đoán, giao dịch sẽ mang lại lợi nhuận; ngược lại, nếu giá đi theo hướng đối lập, nhà giao dịch sẽ chịu thua lỗ.

Các loại cặp tiền tệ: Major, Minor & Exotic

Có rất nhiều loại cặp tiền tệ khác nhau để bạn lựa chọn khi giao dịch. Việc lựa chọn cặp tiền nào phụ thuộc vào phong cách giao dịch và chiến lược giao dịch của bạn, bởi mỗi nhóm cặp tiền có đặc điểm biến động khác nhau.

Các cặp tiền tệ luôn bao gồm đồng tiền cơ sở (base currency) và đồng tiền định giá (quote currency), trong đó:

• Đồng tiền cơ sở (base currency) là đồng tiền đứng đầu trong cặp tiền Forex.

• Đồng tiền định giá (quote currency) là đồng tiền đứng thứ hai trong cặp tiền Forex.

Các cặp tiền Forex chính (Major Forex Currency Pairs)

Có bảy cặp tiền Forex chính, trong đó đồng USD luôn được ghép cặp với vai trò là đồng tiền cơ sở hoặc đồng tiền định giá, chẳng hạn như EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY và NZD/USD. Thông thường, các cặp tiền được ghép với đồng tiền chủ chốt sẽ có thanh khoản cao hơn và mức độ biến động lớn hơn, từ đó mang lại nhiều cơ hội giao dịch cho nhà đầu tư.

Các cặp tiền Forex phụ (Minor Forex Currency Pairs)

Các cặp tiền Forex phụ không bao gồm đồng USD với vai trò là đồng tiền cơ sở hoặc đồng tiền định giá. Phần lớn chúng được ghép giữa các đồng tiền ít được giao dịch trực tiếp với nhau hơn, chẳng hạn như EUR/GBP, CHF/JPY, AUD/JPY hoặc GBP/JPY. So với các cặp tiền chính, các cặp tiền phụ thường có mức độ biến động cao hơn nhưng thanh khoản thấp hơn.

Các cặp tiền Forex ngoại lai (Exotic Forex Currency Pairs)

Các cặp tiền Forex ngoại lai thường là sự kết hợp giữa một đồng tiền chính với một đồng tiền của nền kinh tế đang phát triển, chẳng hạn như USD/THB, EUR/ZAR, USD/SEK hoặc EUR/NOK. Thông thường, đây không phải là những cặp tiền phổ biến để giao dịch trên thị trường. Các cặp tiền ngoại lai có mức độ biến động cao nhưng thanh khoản thấp, dẫn đến spread rộng hơn so với các cặp tiền chính và tiền phụ.

Những kiến thức cơ bản về Forex Trading bạn cần biết

Hãy cùng tìm hiểu những khái niệm cốt lõi trong giao dịch Forex mà người mới bắt đầu cần nắm rõ. Khi hiểu được các khái niệm này, bạn sẽ hình dung rõ hơn cách thị trường Forex vận hành trong thực tế.

• Bid là mức giá mà bạn có thể bán một đồng tiền.

• Ask là mức giá mà bạn có thể mua một đồng tiền.

• Pip (percentage in points) là đơn vị đo lường mức biến động giá của hầu hết các cặp tiền, được sử dụng để tính lãi và lỗ.

• Lot là khối lượng giao dịch; các loại lot khác nhau sẽ quyết định mức lợi nhuận hoặc thua lỗ trên mỗi pip.

• Spread là chi phí bạn phải trả khi vào lệnh mua hoặc bán; đây chính là chênh lệch giữa giá Bid và giá Ask, được xem như phí trả cho sàn môi giới.

• Leverage (đòn bẩy) cho phép bạn khuếch đại lợi nhuận với số vốn nhỏ, nhưng đồng thời cũng làm gia tăng rủi ro thua lỗ.

• Margin (ký quỹ) là phần vốn của bạn mà sàn môi giới giữ lại để duy trì vị thế giao dịch đang mở.

Thị trường Forex mở cửa khi nào?

Thị trường Forex hoạt động 5 ngày mỗi tuần và 24 giờ mỗi ngày. Có bốn phiên giao dịch chính tương ứng với các trung tâm tài chính lớn trên thế giới gồm: Sydney, Tokyo, London và New York.

Nếu bạn đang tìm thời điểm giao dịch Forex tốt nhất, dưới đây là 4 phiên giao dịch chính của thị trường Forex (theo múi giờ UTC):

• Phiên Sydney: mở cửa từ 21:00 – 06:00

• Phiên Tokyo: mở cửa từ 00:00 – 09:00

• Phiên London: mở cửa từ 07:00 – 16:00

• Phiên New York: mở cửa từ 12:00 – 21:00

Các loại thị trường Forex là gì?

Có bốn loại thị trường Forex chính mà bạn có thể lựa chọn để giao dịch, bao gồm: spot, options, futures và forward. Chi tiết từng loại như sau:

Thị trường Spot (Spot Market)

Thị trường spot là loại thị trường phổ biến nhất, đặc biệt phù hợp với người mới bắt đầu. Bạn giao dịch các cặp tiền tệ theo giá thị trường hiện tại (giá giao ngay) và các giao dịch được thực hiện trong thời gian ngắn. Hình thức này khá trực quan, đơn giản và ít gây nhầm lẫn cho người mới.

Thị trường Quyền chọn (Options Market)

Thị trường quyền chọn là nơi bạn tham gia vào các hợp đồng cho phép giao dịch cặp tiền tệ tại một mức giá xác định trước. Bạn có thể lựa chọn quyền chọn mua (call option) hoặc quyền chọn bán (put option). Các quyền chọn này mang lại cho bạn quyền, nhưng không bắt buộc, phải thực hiện giao dịch.

Thị trường Hợp đồng tương lai (Futures Market)

Đây là thỏa thuận mua hoặc bán một lượng tiền tệ cố định tại mức giá đã xác định, với thời điểm thực hiện trong tương lai. Các hợp đồng tương lai tiền tệ thường được giao dịch trên các sàn tập trung, và nhà giao dịch cần theo dõi sát diễn biến giá thị trường.

Thị trường Kỳ hạn (Forward Market)

Thị trường forward là các thỏa thuận riêng tư cho phép nhà giao dịch mua hoặc bán tiền tệ tại mức giá trong tương lai do hai bên thỏa thuận. Hình thức này linh hoạt hơn so với thị trường futures và giúp phòng ngừa rủi ro biến động tỷ giá có thể ảnh hưởng đến mức giá đã cam kết.

Các chiến lược giao dịch Forex là gì?

Trước khi tham gia thị trường, người mới bắt đầu cần hiểu rõ các loại chiến lược giao dịch Forex để lựa chọn phương pháp phù hợp với phong cách và mục tiêu của mình. Dưới đây là những chiến lược phổ biến:

• Scalp trading (Giao dịch lướt sóng) là hình thức giao dịch ngắn hạn, thường chỉ kéo dài trong vài giây hoặc vài phút. Do khối lượng lệnh nhỏ và thời gian giữ lệnh rất ngắn, lợi nhuận mỗi giao dịch thường không lớn nhưng được bù lại bằng số lượng lệnh nhiều.

• Swing trading (Giao dịch theo sóng) là chiến lược yêu cầu giữ lệnh trong thời gian dài hơn, có thể từ vài ngày đến vài tuần. Swing trading được xem là an toàn hơn vì dựa trên nhiều dữ liệu thị trường và xu hướng rõ ràng hơn.

• Day trading (Giao dịch trong ngày) là hình thức mở và đóng lệnh trong cùng một ngày giao dịch. Thời gian giữ lệnh thường chỉ vài phút đến vài giờ và không để lệnh qua đêm.

• Position trading (Giao dịch vị thế) là khi nhà giao dịch mở lệnh và giữ trong thời gian rất dài, từ vài tuần, vài tháng cho đến vài năm. Chiến lược này phù hợp với những người tập trung vào xu hướng dài hạn của thị trường.

• Trend trading (Giao dịch theo xu hướng) là chiến lược dựa trên việc xác định hướng đi của thị trường thông qua các đường xu hướng, đóng vai trò như vùng hỗ trợ và kháng cự để tìm điểm vào lệnh phù hợp.

• Breakout trading (Giao dịch phá vỡ) là khi nhà giao dịch chờ giá phá vỡ khỏi vùng tích lũy hoặc vùng đi ngang, sau đó dự đoán và quyết định vào lệnh mua hoặc bán theo hướng phá vỡ của thị trường.

Các loại lệnh trong giao dịch Forex là gì?

Để giao dịch Forex hiệu quả, bạn cần hiểu rõ các loại lệnh giao dịch và cách chúng hoạt động. Dưới đây là những loại lệnh Forex quan trọng bạn cần biết:

• Lệnh thị trường (Market Order) là loại lệnh đơn giản nhất, cho phép bạn mua hoặc bán ngay lập tức tại mức giá tốt nhất hiện có trên thị trường.

• Lệnh giới hạn (Limit Order) cho phép bạn đặt mua hoặc bán tại mức giá mong muốn. Lệnh chỉ được khớp khi thị trường chạm tới mức giá đã đặt.

• Lệnh cắt lỗ (Stop-Loss Order) được sử dụng để đóng vị thế nhằm hạn chế thua lỗ. Bạn thiết lập mức giá cắt lỗ, và khi giá chạm mức này, lệnh sẽ tự động đóng vị thế cho bạn.

• Lệnh chốt lời (Take-Profit Order) dùng để đóng vị thế khi giá đạt đến mục tiêu lợi nhuận đã xác định. Khi mức chốt lời được thiết lập, vị thế sẽ tự động đóng tại mức giá đó.

• Lệnh dừng giới hạn (Stop-Limit Order) là công cụ kết hợp giữa lệnh dừng (stop) và lệnh giới hạn (limit). Bạn đặt một mức giá kích hoạt; khi giá chạm mức này, lệnh sẽ được chuyển thành lệnh giới hạn để mua hoặc bán.

• Lệnh dừng động (Trailing Stop Order) giúp bạn khóa lợi nhuận trong khi vẫn cho phép vị thế tiếp tục chạy theo xu hướng thị trường ở một khoảng cách giá đã được thiết lập trước.

Những rủi ro trong giao dịch Forex là gì?

Forex là một trong những thị trường có mức độ biến động cao, vì vậy đi kèm với rủi ro lớn tương tự như các thị trường tài chính khác. Bên cạnh việc nắm vững phân tích kỹ thuật, nhà giao dịch cũng cần hiểu rõ các rủi ro ảnh hưởng đến thị trường Forex để bảo vệ nguồn vốn của mình.

Biến động của thị trường Forex

Thị trường Forex luôn biến động, đôi khi giá có thể thay đổi rất nhanh chỉ trong vài giây hoặc vài phút. Đối với các nhà giao dịch ngắn hạn hoặc sử dụng đòn bẩy cao, những biến động mạnh này có thể dẫn đến thua lỗ lớn nếu không được kiểm soát tốt.

Rủi ro từ đòn bẩy cao

Đòn bẩy cao có thể khuếch đại lợi nhuận, nhưng đồng thời cũng làm gia tăng mức thua lỗ. Đây là sai lầm phổ biến của người mới, khi mong muốn kiếm tiền nhanh nhưng lại đánh mất toàn bộ vốn. Việc hiểu rõ cách sử dụng đòn bẩy và quản lý rủi ro sẽ giúp bảo vệ số dư tài khoản trong dài hạn.

Tin tức kinh tế và yếu tố chính trị

Thị trường Forex chịu tác động mạnh từ các tin tức kinh tế toàn cầu, sự kiện địa chính trị và các quyết định về lãi suất. Những yếu tố này có thể tạo ra các biến động lớn, khiến việc dự đoán xu hướng giá trở nên khó khăn hơn, đặc biệt trong thời điểm các tin tức quan trọng được công bố.

Làm thế nào để bắt đầu giao dịch Forex?

Nếu bạn đã sẵn sàng giao dịch Forex nhưng chưa biết bắt đầu từ đâu, bạn có thể tham khảo các bước sau:

1. Chọn một sàn môi giới được cấp phép và quản lý hợp pháp

2. Nạp số vốn mà bạn có thể chấp nhận rủi ro

3. Tải các nền tảng giao dịch như MetaTrader 4 (MT4) và MetaTrader 5 (MT5)

4. Thực hành trước với tài khoản Demo

5. Xây dựng kế hoạch giao dịch, theo dõi tin tức thị trường và học hỏi từ các nhà giao dịch khác

6. Khi đã đủ tự tin với các giao dịch, bạn có thể bắt đầu giao dịch bằng tài khoản thực

Ưu và nhược điểm của giao dịch Forex

Giao dịch Forex có cả ưu điểm và nhược điểm mà bạn cần cân nhắc trước khi tham gia thị trường.

Kết luận

Forex trading là hoạt động giao dịch các cặp tiền tệ nhằm tìm kiếm lợi nhuận từ sự biến động của tỷ giá hối đoái. Thị trường này mang đến nhiều cơ hội cho nhà đầu tư cá nhân cũng như các tổ chức lớn trong việc quản lý và tối ưu hóa nguồn vốn dựa trên biến động giá, đồng thời sở hữu những lợi thế như thanh khoản cao và tiềm năng sinh lời hấp dẫn.

Tuy nhiên, thị trường Forex cũng đi kèm với nhiều rủi ro, đặc biệt là mức độ biến động cao có thể dẫn đến thua lỗ lớn. Để nâng cao tỷ lệ giao dịch thành công, nhà đầu tư cần rèn luyện sự kiên nhẫn, quản lý rủi ro chặt chẽ và tuân thủ nghiêm ngặt chiến lược giao dịch đã đề ra, tránh để cảm xúc chi phối các quyết định đầu tư.