Cash Management: Quản lý tiền mặt

Quản lý tiền mặt là quá trình thu thập, kiểm soát và sử dụng dòng tiền một cách hiệu quả nhằm duy trì khả năng thanh khoản, bảo đảm doanh nghiệp có thể đáp ứng các nghĩa vụ tài chính ngắn hạn và tối đa hóa lợi tức trên phần tiền nhàn rỗi. Quản lý tiền mặt hiệu quả bao gồm dự báo dòng tiền vào và ra, tối ưu hóa vốn lưu động, quản lý dự trữ tiền mặt và ra quyết định đầu tư cho phần tiền dư thừa. Doanh nghiệp sử dụng nhiều công cụ và chiến lược như dự báo dòng tiền, quản lý phải thu, và các khoản đầu tư ngắn hạn để bảo đảm luôn có lượng tiền phù hợp khi cần thiết.

Ví dụ:

Một công ty áp dụng quản lý tiền mặt bằng cách theo dõi sát sao số dư tiền hàng ngày, đẩy nhanh việc thu tiền từ khách hàng và trì hoãn hợp lý thời điểm thanh toán cho nhà cung cấp để tối ưu hóa dòng tiền. Các điểm chính: