CFP (Certified Financial Planner): Chuyên gia Hoạch định Tài chính được Chứng nhận

Chuyên gia Hoạch định Tài chính được Chứng nhận (CFP) là chứng chỉ nghề nghiệp dành cho những người cung cấp dịch vụ hoạch định tài chính cá nhân. Do Hội đồng Chứng nhận CFP (Certified Financial Planner Board of Standards) cấp, danh hiệu CFP yêu cầu thí sinh vượt qua một kỳ thi toàn diện bao quát các nội dung như hoạch định tài chính, hưu trí, thuế, lập kế hoạch tài sản và chiến lược đầu tư. Người có chứng chỉ CFP phải đáp ứng yêu cầu về trình độ học vấn, kinh nghiệm và tuân thủ quy tắc đạo đức nghề nghiệp.

Ví dụ:

Một CFP tư vấn cho khách hàng cách quản lý danh mục đầu tư, lập kế hoạch hưu trí, tối ưu thuế và chuẩn bị tài chính cho các sự kiện lớn trong cuộc đời như mua nhà hoặc chi trả học phí. Các điểm chính: